Block Inc., Cash App'in ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para operasyonlarına ilişkin kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te açıklandığı, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguların ardından, yeterli denetim ile önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardığı belirtiliyor.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kurumların – ister geleneksel ister yeni gelişen kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
“Tüm finansal kurumlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan titiz standartlara uymak zorundadır.”
10 gün içinde cezayı ödemekle birlikte, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir denetçinin gözetimi altında olacak. Bu süre zarfında, şirket şunları yeniden gözden geçirmek zorundadır:
AML protokolleri
Yaptırım taraması ve
İşlem izleme sistemleri
Bitcoin işlem denetimindeki boşluklar
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkilendirilen cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'den az maruz kalan cüzdanlarla ilgili işlemler uyarıları tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruz kalma %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın, proaktif, risk bazlı uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block eyalet ve federal mali suç yasaları kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikintileri üzerindeki endişeler
Düzenleyici, ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine ilişkin tutumunu da vurguladı - yasadışı finansmanda yaygın olarak kullanılan, fon kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarılarındaki birikim 18,000'den 169,000'den fazlasına yükseldi. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış, potansiyel finansal suçlar üzerine yapılan soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkate değer olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
REGÜLASYON | Jack Dorsey'nin Block Inc. Bitcoin İşlemlerinin Yetersiz Denetimi Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza Aldı
Block Inc., Cash App'in ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para operasyonlarına ilişkin kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te açıklandığı, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguların ardından, yeterli denetim ile önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardığı belirtiliyor.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kurumların – ister geleneksel ister yeni gelişen kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
10 gün içinde cezayı ödemekle birlikte, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir denetçinin gözetimi altında olacak. Bu süre zarfında, şirket şunları yeniden gözden geçirmek zorundadır:
Bitcoin işlem denetimindeki boşluklar
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkilendirilen cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'den az maruz kalan cüzdanlarla ilgili işlemler uyarıları tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruz kalma %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın, proaktif, risk bazlı uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Block eyalet ve federal mali suç yasaları kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Mikserler ve uyarı birikintileri üzerindeki endişeler
Düzenleyici, ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine ilişkin tutumunu da vurguladı - yasadışı finansmanda yaygın olarak kullanılan, fon kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarılarındaki birikim 18,000'den 169,000'den fazlasına yükseldi. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış, potansiyel finansal suçlar üzerine yapılan soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkate değer olarak çeşitli şirketlere ortaklık yapmış veya yatırımda bulunmuştur:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin