FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Yorumu

2025 Nisan'ında, ABD Federal Soruşturma Bürosu, "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu açıkladı. Bu rapor, 2024 yılında Siber Suç İhbar Merkezi tarafından toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini analiz etti. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların trend değişikliklerini anlamalarına yardımcı olacak ve siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yeteneklerini artıracaktır.

Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024'te, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, yıllık %33 artış gösterdi. Bunların 256.256'sı gerçek para kaybı ile ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanmaktadır.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlardır.

60 yaş üzeri grup

Grup, 147.127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar zarar bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 arttı, zarar ise yıllık %43 arttı. Bunlardan 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla zarar bildirdi, ortalama zarar ise 83.000 dolara kadar ulaştı.

Mağdur Grupları Analizi

yaş dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon $ kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet ile 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü grubun kripto varlıklar yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet sayısına ulaştığı (8,043 adet) ve kayıp miktarının 1.6 milyar dolar olduğu, diğer yaş gruplarının çok önünde yer aldığı bildirilmektedir. Bu grup, dolandırıcılığa karşı yeterince bilinçli olmamak ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamak nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir.

Suç Türleri Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Daldırma/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47,919

Kaybın Miktarına Göre Sıralama

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı: 27.7 milyar $
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel verilerin sızdırılması: 14.5 milyon dolar
5. Ödeme İptali/Ticaret Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47,054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41,557). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $) oldu.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında toplam 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar zarar oluştu, bu da yıllık toplam zararın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri yer alıyor.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.700.000 dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 olay, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vakada, 2.19 milyon dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidiyle ilgili şikayet, 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG ve PLAY bulunmaktadır.

Varlık Kurtarma Sonuçları

• Toplam 3.020 dondurma talebi işlenmiş, 5,6 milyar dolar dondurulmuş fon, geri alma başarı oranı %66
• "Geliştirme Eylemi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybı geri kazandı.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, başarılı bir şekilde büyük miktarda paranın dondurulması ve geri alınması

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzaklarından kaçının
2. İşlem platformunun yasal olup olmadığını doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. Hesap güvenliğini artırmak için çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın

Özet

Rapor, mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koydu: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşandı, 60 yaş ve üzerindeki yaşlılar ana kurbanlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelmiş, kripto para, suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettikleri araç olmuştur.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmesine rağmen, toplam kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemesi gerekmektedir. Hükümet ve finans kurumları için ise, uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışlarının takibini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları engellemek ve müdahale verimliliğini artırmak için anahtar önlemler olacaktır.