Son dönemdeki kripto varlıklar piyasasındaki dalgalanma, özellikle bazı tanınmış projelerin çöküşü, birçok yatırımcıya gölge düşürdü. Ancak, başka bir açıdan bakıldığında, bu olay piyasanın uzun vadeli sağlıklı gelişimi üzerinde olumlu etkiler de yaratabilir. Mevcut piyasa ortamında, uygun olanın hayatta kalması ve zayıf olanın elenmesi kuralı daha da belirgin hale geldi.
Bu olaydan sonra, çoğu küçük Kripto Varlıklar %30'dan fazla bir düşüş yaşadı. Ana akım Kripto Varlıklar da ağır darbe aldı, ancak yine de piyasanın ana göstergeleri olmaya devam ediyor. Bu olay, perakende yatırımcılar için bir uyarı niteliği taşıyor: Tüm fonları tek bir Kripto Varlık'a yatırmayın. Akıllıca bir yaklaşım, en az %50'lik bir fonu Bitcoin ve Ethereum gibi ana akım Kripto Varlıklar'a tahsis etmektir.
Ana akım Kripto Varlıklar pazarına girmek isteyen yatırımcılar için uygulanabilir bir strateji, Bitcoin ve Ethereum'a düzenli olarak yatırım yapmaktır. Bu yöntem, geleneksel spekülatif ticaretten farklıdır; alım miktarı fiyatların yükseklik veya düşüklüğüne göre değil, fiyat ne olursa olsun düzenli olarak sabit bir tutar ile alım yaparak belirlenir.
Bazı insanlar teknik analizde iyi olmadıkları ve kısa vadeli işlem yapamadıkları için düzenli yatırım yapmayı seçiyor. Diğerleri ise derinlemesine düşünerek, uzun vadede kısa vadeli tahminlerin başarı oranının yalnızca %50 civarında olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli yatırım perspektifine bağlı kalmayı seçiyor.
Kripto Varlıklar piyasasının dalgalanması son derece fazladır; deneyimleyen yatırımcılar bunu iyi bilir. 2020 yılında piyasa değişimleri özellikle etkileyiciydi: yılın başında Bitcoin fiyatı yaklaşık 10,000 dolardı, Mart ayında pandemi nedeniyle 3,000 dolara kadar düştü, ancak 2021 yılında fiyatı 60,000 doları aştı. Bu tür şiddetli piyasa değişimleri birçok insanı hazırlıksız yakaladı: bazıları aşırı özgüven nedeniyle iflas etti, bazıları ise fazla temkinli davranarak yükseliş fırsatını kaçırdı. Aksine, süreçte soğukkanlılığını koruyan yatırımcılar, başlangıçta zararda bile olsalar, sonunda kayda değer kazançlar elde ettiler.
Düzenli yatırım stratejisinin temelinde, belirli bir varlığa uzun vadeli bir güven yatmaktadır. Eğer bir varlığın geleceğine güvenmiyorsanız, düzenli yatırım yapmanızın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın ön koşulu, bu varlığın uzun vadede iyi performans göstereceğine inanmanızdır; süreçteki dalgalanmalara rağmen "tutmaya devam etmelisiniz".
Kısa vadeli piyasa tahminlerinde gerçekten bazı başarılı örnekler bulunsa da, asıl sorun tahminlerin her zaman yanlış çıkma ihtimalidir. Eğer bir büyük yükselişi (örneğin 2020'deki toparlanmayı) tam olarak kaçırırsanız, kayıplar gerçekten üzücü olur.
Düzenli olarak Bitcoin almak, ana avantajlarından biri, düzenli alım nedeniyle pozisyon maliyetinin düzenli alım süresinin ortalama fiyatına yakın olmasıdır. Yatırım süresi yeterince uzun olduğu sürece, örneğin bir yıldan fazla, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır. Bunun nedeni, finansal piyasalardaki "boğa kısa, ayı uzun" kuralına göre, Bitcoin'in ani yükseliş dönemlerinin genellikle çok uzun sürmemesidir; genellikle sadece 1-3 ay sürer. Bu, fiyatın çoğu zaman nispeten makul seviyelerde olduğu anlamına gelir.
Ancak, düzenli yatırım stratejisinin de sınırlamaları vardır. Çünkü bu, "zamanlama yapmayan" bir yatırım yöntemi olduğundan, herhangi bir zamanda düzenli yatırım yapmanın kârlı olacağını garanti edemez. Örneğin, 2021 Aralık ayından bu yana yaklaşık 5 aylık düzenli yatırım, zarar durumunda olabilir. Daha aşırı bir örnek, şu anda Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıllık düzenli yatırım maliyeti) 28000 dolar civarında. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yılda (2020-2022) Bitcoin'e düzenli yatırım yapan yatırımcılar zarar ile karşılaşabilir.
Bu nedenle, düzenli yatırımın anahtarı "uzun vadede yükseliş beklenen varlıkları" seçmektir ve bir sonraki döngü zirvesine ulaşmak için sabırlı olmalısınız. Yalnızca uzun vadede değer kazanan varlıklar, zamanlamadan kaynaklanan sorunları telafi edebilir.
Düzenli yatırım stratejisi uygularken, belirli zamanlarda belirli miktarlarda yatırım yapmak önemlidir; aylık veya haftalık yatırım yapmayı tercih edebilirsiniz. Düzenli yatırım yapmayı seçtiyseniz, öznel değerlendirmeleri en aza indirmelisiniz; kısa vadeli piyasa dalgalanmaları nedeniyle yatırım miktarını sık sık ayarlamamalısınız.
Uzun vadede, tek seferlik yatırımın maliyeti en kritik faktör değildir. Mevcut piyasa durumu, düzenli yatırım için iyi bir başlangıç noktası olarak görülebilir; her seferinde büyük düşüşler meydana geldiğinde ya da düşüş 5000-10000 puanı aştığında, düzenli yatırım için bir fırsat olarak değerlendirilebilir.
Genel olarak, sabit yatırım stratejisi yatırımcıların sabırlı ve uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmalarını gerektirir; kripto varlıkların uzun vadeli gelişim potansiyeline inanan yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir yatırım yöntemi olabilir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Otomatik Yatırım Bitcoin Ethereum: Ayı Piyasası için sağlam bir strateji
Son dönemdeki kripto varlıklar piyasasındaki dalgalanma, özellikle bazı tanınmış projelerin çöküşü, birçok yatırımcıya gölge düşürdü. Ancak, başka bir açıdan bakıldığında, bu olay piyasanın uzun vadeli sağlıklı gelişimi üzerinde olumlu etkiler de yaratabilir. Mevcut piyasa ortamında, uygun olanın hayatta kalması ve zayıf olanın elenmesi kuralı daha da belirgin hale geldi.
Bu olaydan sonra, çoğu küçük Kripto Varlıklar %30'dan fazla bir düşüş yaşadı. Ana akım Kripto Varlıklar da ağır darbe aldı, ancak yine de piyasanın ana göstergeleri olmaya devam ediyor. Bu olay, perakende yatırımcılar için bir uyarı niteliği taşıyor: Tüm fonları tek bir Kripto Varlık'a yatırmayın. Akıllıca bir yaklaşım, en az %50'lik bir fonu Bitcoin ve Ethereum gibi ana akım Kripto Varlıklar'a tahsis etmektir.
Ana akım Kripto Varlıklar pazarına girmek isteyen yatırımcılar için uygulanabilir bir strateji, Bitcoin ve Ethereum'a düzenli olarak yatırım yapmaktır. Bu yöntem, geleneksel spekülatif ticaretten farklıdır; alım miktarı fiyatların yükseklik veya düşüklüğüne göre değil, fiyat ne olursa olsun düzenli olarak sabit bir tutar ile alım yaparak belirlenir.
Bazı insanlar teknik analizde iyi olmadıkları ve kısa vadeli işlem yapamadıkları için düzenli yatırım yapmayı seçiyor. Diğerleri ise derinlemesine düşünerek, uzun vadede kısa vadeli tahminlerin başarı oranının yalnızca %50 civarında olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli yatırım perspektifine bağlı kalmayı seçiyor.
Kripto Varlıklar piyasasının dalgalanması son derece fazladır; deneyimleyen yatırımcılar bunu iyi bilir. 2020 yılında piyasa değişimleri özellikle etkileyiciydi: yılın başında Bitcoin fiyatı yaklaşık 10,000 dolardı, Mart ayında pandemi nedeniyle 3,000 dolara kadar düştü, ancak 2021 yılında fiyatı 60,000 doları aştı. Bu tür şiddetli piyasa değişimleri birçok insanı hazırlıksız yakaladı: bazıları aşırı özgüven nedeniyle iflas etti, bazıları ise fazla temkinli davranarak yükseliş fırsatını kaçırdı. Aksine, süreçte soğukkanlılığını koruyan yatırımcılar, başlangıçta zararda bile olsalar, sonunda kayda değer kazançlar elde ettiler.
Düzenli yatırım stratejisinin temelinde, belirli bir varlığa uzun vadeli bir güven yatmaktadır. Eğer bir varlığın geleceğine güvenmiyorsanız, düzenli yatırım yapmanızın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın ön koşulu, bu varlığın uzun vadede iyi performans göstereceğine inanmanızdır; süreçteki dalgalanmalara rağmen "tutmaya devam etmelisiniz".
Kısa vadeli piyasa tahminlerinde gerçekten bazı başarılı örnekler bulunsa da, asıl sorun tahminlerin her zaman yanlış çıkma ihtimalidir. Eğer bir büyük yükselişi (örneğin 2020'deki toparlanmayı) tam olarak kaçırırsanız, kayıplar gerçekten üzücü olur.
Düzenli olarak Bitcoin almak, ana avantajlarından biri, düzenli alım nedeniyle pozisyon maliyetinin düzenli alım süresinin ortalama fiyatına yakın olmasıdır. Yatırım süresi yeterince uzun olduğu sürece, örneğin bir yıldan fazla, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır. Bunun nedeni, finansal piyasalardaki "boğa kısa, ayı uzun" kuralına göre, Bitcoin'in ani yükseliş dönemlerinin genellikle çok uzun sürmemesidir; genellikle sadece 1-3 ay sürer. Bu, fiyatın çoğu zaman nispeten makul seviyelerde olduğu anlamına gelir.
Ancak, düzenli yatırım stratejisinin de sınırlamaları vardır. Çünkü bu, "zamanlama yapmayan" bir yatırım yöntemi olduğundan, herhangi bir zamanda düzenli yatırım yapmanın kârlı olacağını garanti edemez. Örneğin, 2021 Aralık ayından bu yana yaklaşık 5 aylık düzenli yatırım, zarar durumunda olabilir. Daha aşırı bir örnek, şu anda Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıllık düzenli yatırım maliyeti) 28000 dolar civarında. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yılda (2020-2022) Bitcoin'e düzenli yatırım yapan yatırımcılar zarar ile karşılaşabilir.
Bu nedenle, düzenli yatırımın anahtarı "uzun vadede yükseliş beklenen varlıkları" seçmektir ve bir sonraki döngü zirvesine ulaşmak için sabırlı olmalısınız. Yalnızca uzun vadede değer kazanan varlıklar, zamanlamadan kaynaklanan sorunları telafi edebilir.
Düzenli yatırım stratejisi uygularken, belirli zamanlarda belirli miktarlarda yatırım yapmak önemlidir; aylık veya haftalık yatırım yapmayı tercih edebilirsiniz. Düzenli yatırım yapmayı seçtiyseniz, öznel değerlendirmeleri en aza indirmelisiniz; kısa vadeli piyasa dalgalanmaları nedeniyle yatırım miktarını sık sık ayarlamamalısınız.
Uzun vadede, tek seferlik yatırımın maliyeti en kritik faktör değildir. Mevcut piyasa durumu, düzenli yatırım için iyi bir başlangıç noktası olarak görülebilir; her seferinde büyük düşüşler meydana geldiğinde ya da düşüş 5000-10000 puanı aştığında, düzenli yatırım için bir fırsat olarak değerlendirilebilir.
Genel olarak, sabit yatırım stratejisi yatırımcıların sabırlı ve uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmalarını gerektirir; kripto varlıkların uzun vadeli gelişim potansiyeline inanan yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir yatırım yöntemi olabilir.