Kripto piyasası yeni bir aşamaya geçiyor, çeşitli finansal ürünler sıradan yatırımcılara yardımcı oluyor

Bitcoin fiyatı tekrar tarihî zirveye ulaşırken, bir zamanlar "spekülasyon çılgınlığı" olarak görülen şifreleme varlıkları, yavaş yavaş uzun vadeli yatırımların temel finansal varlıkları haline geliyor. Yıllarca süren şiddetli dalgalanmalar ve piyasa evriminin ardından, kripto piyasası daha olgun ama bir o kadar da karmaşık yeni bir aşamaya geçmekte.

Ancak her kullanıcının piyasa hareketlerini yakından takip etme veya alım satım zamanlarını doğru bir şekilde belirleme yeteneği veya zamanı yoktur. Uzmanlık bilgisi eksik olan ve sık sık işlem yapamayan sıradan yatırımcılar için "tembel tarzı finans" daha gerçekçi bir seçenek haline gelmiştir. Birçok borsa tarafından sunulan çeşitli finans ürünleri, her türlü kullanıcı için özelleştirilmiştir: düşük riskli getiri modeli olsun, zincir üzerinde coin kazanma, çift para yatırımı, düzenli yatırım gibi yapılandırılmış araçlar olsun, karmaşık işlemlere gerek kalmadan kripto piyasası büyüme kârına katılma imkanı sunmaktadır.

Vadesiz ve vadeli dengeleme, geri çekim anında hesapta

Geleneksel finans piyasasında, bankaların vadesiz mevduatları genellikle fonların "geçiş noktası" olarak görülür - düşük risk, esnek ve güvenli. Ancak şifreleme alanında, bazı borsalar "Yübi宝" benzeri ürünler sunarak bu rolü yeniden oluşturmayı ve getirilerini artırmayı denemektedir.

Bu tür ürünler, kullanıcıların yatırdığı varlıkları platform içindeki kredi işlemleri için kullanarak platforma likidite desteği sağlar. Sistem, varlıkları otomatik olarak diğer kullanıcılara ödünç verir ve elde edilen faiz, kullanıcıya vadesiz ürünün yıllık getirisi olarak geri ödenir.

Bu tür ürünler, düşük riskli ve sabit getirili bir ana para koruma yatırım yolu sunar. Günlük ve çok günlük vadeli (örneğin 7, 14, 30 gün) destekler, çoklu para birimleri, basit bir başvuru süreci ve esnek faiz hesaplama dönemleri ile geniş bir yatırımcı kitlesine hitap eden bir yatırım ürünüdür. Özellikleri arasında, günlük/ vadeli geri alımın anında hesaba geçmesi, kullanıcıların günlük otomatik kripto kazanmasını sağlaması ve vade sonu anapara ile faizin otomatik olarak yeniden yatırılması yer alır; bu da işlemi daha da basitleştirir.

Bir borsa web sitesine göre, bu tür ürünler şu anda yaklaşık bin çeşit şifreleme desteklemekte, mevcut yönetim altındaki fon 2,3 milyar dolardan fazla, USDT vadesiz ürünlerin bileşik yıllık getirisi en yüksek %12,5'e ulaşmakta, vadeli yatırımın yıllık getirisi %500'ün üzerinde olabilir.

Son zamanlarda, bazı platformların bu tür ürünleri, kullanıcı deneyimini daha da artıran anında geri ödeme ve otomatik yeniden yatırım işlevleriyle piyasaya sürüldü. Örneğin, kullanıcılar vadesi dolmuş varlıklarını geri çekerken, fonların anında hesaba ulaşmasını sağlayabilirler.

Ayrıca, platformlar VIP özel dönemsel yatırım hizmetleri sundu ve USDT için 30 günlük yıllık getiri en yüksek %4.5'e ulaşabiliyor. Başlangıçta, talep 60 milyon USDT'yi geçti.

Zincir Üzerinde Para Kazanma Kullanıcılara Zincir Üzerinde Altın Arama Gücü Verme

Zincir üstü kazanç, kripto para varlıklarından gelir elde etme sürecidir ve bu, doğrudan blok zinciri protokolü ile etkileşim yoluyla gerçekleşir. Bu kazançlar, stake etme, borç verme ve likidite sağlama gibi mekanizmalar aracılığıyla elde edilir. Geleneksel veya merkezi finans ile karşılaştırıldığında, zincir üstü kazanç, blok zinciri ağının temel ekonomik faaliyetlerine doğrudan erişim fırsatı sunar.

Zincir üzerindeki kazanç fırsatları mevcut olsa da, yeni kullanıcıların doğrudan zincire katılması belirli bir engel ve güvenlik riski taşımaktadır. Kullanıcılar yalnızca işlem riskleriyle, örneğin oltalama saldırıları gibi sorunlarla karşılaşmakla kalmaz, aynı zamanda protokolün kendisinin güvenlik açıklarına karşı da dikkatli olmalıdır; örneğin son zamanlarda, birçok DeFi protokolünün çalındığı olaylar meydana gelmiştir.

Bazı borsaların sunduğu "Zincir Üzerinde Kripto Kazanma" modülü, PoS staking, DeFi protokolü borç verme ve likidite madenciliği odaklı olarak, kullanıcılara tek noktadan zincir üzerindeki yatırım hizmetleri sunmaktadır. Altyapısı, doğrudan Aave V3 ve Compound V3 gibi protokollerle entegre edilmiştir ve Ethereum, Polkadot ve Cosmos gibi ana PoS ağlarına bağlanmaktadır. Bu platformlar, kullanıcıların doğrulayıcıları manuel olarak ayarlamasını veya token delegasyonu yapmasını gerektirmeden bu süreçleri otomatikleştirir ve aynı zamanda kullanıcılara APY, geri alma takvimi ve mevcut ek ödüller hakkında gerçek zamanlı bilgi sunar.

Bu tür ürünler, mevcut birçok popüler PoS projesini bir araya getirerek kaliteli projeleri filtreler ve çeşitli Staking ürünleri sunar. Sektörde tanınan birçok kaliteli PoS projesi, ETH, DOT, ATOM gibi projeleri içermektedir.

İki Para Birimi Yatırımı En İyi Stratejiyi Gerçekleştirmeye Yardımcı Olur

Yapısal finansal ürünler arasında en yaygın olanı "Çift Para Yatırımı"dır (Dual Investment). Bazı borsalarda sunulan çift para yatırımı, esasen sabit getiri sağlayan, anaparayı garanti etmeyen bir yatırım ürünüdür. Çift para yatırımının temel stratejisi: düşük alım ve yüksek satım, aşağıdaki dört çift para yatırım senaryosu bu ürünün temel oyun mekanizmasını göstermektedir:

Senaryo 1: Yüksek fiyattan satmak, şifreleme para kazancını nakde çevirmek

Yatırımcıların BTC için yatırım süresi 3 gündür, hedef fiyat $100,000 BTC yüksek satış ürünüdür, eğer vade günü:

• BTC uzlaşma fiyatı > $100,000: Yüksek fiyattan satış başarılı oldu, hedef fiyatla BTC satıldı ve bu süre boyunca USDT faiz geliri elde edildi.
• BTC hesaplama fiyatı ≤ $100,000: Coin kazancı başarıyla alındı, BTC ana parası ve bu süre zarfındaki BTC faiz geliri alındı.

Senaryo 2: Düşük fiyatlardan alım yapmak, istediğiniz varlık için düşük fiyatlı bir strateji oluşturmak

Yatırımcılar 5 gün süreli, hedef fiyatı $90,000 BTC olan ürünü seçer. Eğer o günün kapanış fiyatı:

• BTC ödeme fiyatı > $90,000: Coin kazanıldı, USDT ana parası ve bu süre zarfındaki USDT faiz getirisi geri verilecek.
• BTC ödeme fiyatı ≤ $90,000: Düşük alım başarılı, hedef fiyatla BTC alın ve bu süre zarfında BTC faiz getirisi elde edin.

Senaryo 3: Coinleri biriktirerek faiz bileşimini sağlamak

Kullanıcının yatırım sermayesi olarak USDT'yi seçtiğini varsayalım, sistem her seferinde piyasa fiyatı hedef fiyatın altında olduğunda düşük alım işlemi gerçekleştirir. Düşük alım işlemi başarılı olamazsa, kullanıcı yine de belirli bir faiz geliri elde edebilir ve bu faiz otomatik olarak yeniden yatırılır, sürdürülebilir bir düşük alım stratejisi oluşturur. Bu yöntem, kullanıcının varlıklarının sürekli değer kazanmasını sağlarken, piyasa dalgalanmalarının getiriler üzerindeki etkisini de önler ve uzun vadeli istikrarlı bir servet büyümesi sağlar.

Senaryo 4: Piyasa Dalgalanmalarına Karşı Kombine Strateji

Kullanıcılar ayrıca piyasa koşullarına göre yatırım portföylerini esnek bir şekilde ayarlayabilirler. Piyasa daha stabil olduğunda, Bitcoin oranını artırarak varlıkların değer artış potansiyelini artırabilir; piyasa dalgalı olduğunda ise daha fazla fonu USDT'ye yönlendirerek yatırımların sağlamlığını güvence altına alabilir.

Çift para yatırımı mekanizmasının öne çıkan özellikleri, basit opsiyonlardan türetilmiş bir finansal ürün olması ve opsiyon mekanizmasını kullanarak esnek ve çeşitli yatırım stratejileri gerçekleştirmesidir. "Düşük al" ve "yüksek sat" mekanizması sayesinde, çift para yatırımı yatırımcılara piyasa dalgalanmalarında kar elde etme fırsatlarını yakalama imkanı sunar ve varlıkların esnek kullanımını sağlar. Piyasa yönü ne olursa olsun, yatırımcılar çift para yatırımı aracılığıyla yüksek faiz geliri elde edebilir ve toplam fon getiri yeteneklerini artırabilirler. Şu anda, çift para yatırımı 60 tür şifreleme para birimini desteklemektedir.

Düzenli Yatırım: Zamanlama Gerektirmez, Maliyetleri Dağıtarak Psikolojik Stresi Azaltır

Yatırım yapmanın en zor kısmı, ürün seçmek değil, zamanlamayı doğru yapmaktır. Uzun süre piyasayı takip edemeyen ve sık işlem yapmayı istemeyen kullanıcılar için, "düzenli yatırım" her zaman geleneksel finans alanının klasik stratejilerinden biri olmuştur. Bazı borsaların sunduğu düzenli yatırım ürünleri tam olarak bu anlayışa dayanmaktadır.

Ürün özellikleri şunlardır: Öncelikle, düzenli yatırım stratejisi belirli bir zamanda sabit bir miktarda varlık alımını sürekli yaparak, tek seferlik yatırımın piyasa dalgalanmalarından etkilenmesini önler ve yatırım maliyetini etkili bir şekilde seyreltir. İkincisi, zamanlama baskısını azaltabilir. Piyasanın yükseliş veya düşüşünü kesin olarak tahmin etme gerekliliği olmadan, düzenli yatırım otomatik olarak kullanıcıların alım zamanlarını dağıtarak yatırımın daha rahat olmasını sağlar. Ayrıca, uzun vadeli getiri potansiyeline sahiptir: 2021 ile 2024 yılları arasındaki geri test verilerine göre, çoğu piyasa aşamasında, düzenli yatırım stratejisinin getirisi tek seferlik yatırım stratejisini aşmıştır.

Düzenli yatırım, geniş bir kullanıcı tipine uygundur; ister yeni başlayanlar, ister piyasa takibi için zamanı olmayanlar olsun, tüm kullanıcılar için uygundur.

Zengin etkinlikler ek ödüller sunar

"Tembel kullanıcılar" için tek duraklı yatırım ürünleri sunmanın yanı sıra, bazı borsalar da bir dizi zengin etkinlikle kullanıcıların geniş katılımını daha da artırıyor. Örneğin, bir platform yatırım faiz artırımı etkinliği düzenleyerek, Yubi Bao ve zincir üstü kazanç yatırımına katılanlar, yatırım getirilerinde faiz artışı bonusu alabiliyor; bu bonus en fazla %200'e kadar çıkabiliyor.

Bir diğer etkinlik ise VIP kullanıcılar için "Yatırım Yaz Şenliği"ni sunuyor. Kullanıcıların 30 gün içindeki ortalama yeni pozisyon tutarına (istatistiksel olarak nicel fonlar ve Yüce Para Hazinesinin toplam tutarı) göre, ilgili ödüller açılacak ve en yüksekten yüksek hediyeler alınabilecektir.

Bazı platformlar, USDT 7 günlük vadeli tasarruf alımında %10 yıllık ek kazanç gibi ek ödül havuzları da başlattı ve toplam yıllık getiri en yüksek %12'ye ulaşabiliyor. Ayrıca, popüler token satışlarıyla ilgili etkinlikler düzenleyen platformlar da var. Belirli token'ların halka arzına veya Launchpad'e katılan kullanıcılar, USDT tasarruf ürünlerine başvurarak ek faiz avantajı elde edebilir.

Şu anda, bazı platformların zincir üzerindeki BTC madenciliği ve ETH madenciliği yıllık getirisi yaklaşık %3 civarında kalmaktadır, bu da piyasanın benzer ürünlerine göre kayda değer bir rekabet avantajı sağlamaktadır. USDT madenciliği için sunulan sınırlı süreli ek ödüllerle birlikte toplam yıllık getiri %15'e kadar çıkabilmektedir.

Genel olarak, bu finansal ürünler "tembel kullanıcılar" için kolaylık sağlamak amacıyla başlamış olsa da, arkasında dijital varlık yönetim araçlarının platformlaştırılması ve standartlaştırılması mantığı yatmaktadır. İster vadesiz/vadeli kombinasyon olsun, ister zincir üzerindeki varlık gelirlerinin yönetimi olan "zincir üzerinden para kazanma", isterse yapısal türev olan çift para yatırımı ve düzenli yatırım finansmanı olsun, hepsi şifreleme finansmanı ile geleneksel varlık yönetimi arasındaki "boş alanı" doldurmaya çalışmaktadır.