BTCFi'yi Kapsamlı Olarak İncelemek: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun
Özet
Bitcoin'in finansal piyasalardaki konumu giderek güçlenirken, BTCFi alanı hızla kripto para yeniliklerinin ön saflarına dönüşmektedir. Bu rapor, stabilcoinler, borç verme hizmetleri, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ve merkezi ile merkeziyetsiz finansın birleşimi gibi BTCFi'nin birçok kilit alanını derinlemesine analiz etmektedir.
Rapor, öncelikle BTCFi pazarının ölçeğini ve büyüme potansiyelini tanıtmakta ve kurumsal yatırımcıların katılımının pazara olan etkisini vurgulamaktadır. Ardından, stabilcoin mekanizmaları, borç verme platformları, staking hizmetleri gibi çeşitli yönleri detaylı bir şekilde ele almaktadır. Özellikle Babylon gibi anahtar projelerin, Bitcoin'in güvenliğinden nasıl yararlandığını ve diğer PoS zincirlerine staking hizmeti sunduğunu, aynı zamanda Bitcoin sahiplerine nasıl kazanç fırsatları yarattığını vurgulamaktadır.
Ayrıca, rapor CeDeFi modelini de ele alıyor; bu model, merkezileştirilmiş finansın güvenliğini ve merkeziyetsiz finansın esnekliğini birleştirerek kullanıcılara daha kolay bir finansal hizmet deneyimi sunmaktadır.
Sonunda, farklı varlık sınıflarının güvenliği, getiri oranı ve ekosistem zenginliğini karşılaştırarak, BTCFi'nin diğer kripto finans alanlarına göre benzersiz avantajlarını ve potansiyel risklerini ortaya koymuştur. BTCFi alanının sürekli gelişimi ile birlikte, daha fazla yenilik ve sermaye girişi beklenmektedir ve bu, Bitcoin'in finans alanındaki liderliğini daha da pekiştirecektir.
BTCfi Yarışma Genel Görünümü
BTCFi( Bitcoin finansal), Bitcoin etrafında gerçekleştirilen bir dizi finansal etkinliği içermektedir; bunlar arasında Bitcoin kredi verme, staking, ticaret, vadeli işlemler ve türevler bulunmaktadır. Verilere göre, 2023 yılında BTCFi pazarının büyüklüğü yaklaşık 10 milyar dolar olarak ulaşmıştır. 2030 yılına kadar BTCFI pazarının 1.2 trilyon dolar büyüklüğüne ulaşması beklenmektedir.
Son on yıl içinde, BTCFi pazarı önemli bir büyüme potansiyeli gösterdi ve Grayscale, BlackRock ve JPMorgan gibi daha fazla kurumsal katılımı çekti. Kurumsal yatırımcıların katılımı yalnızca büyük miktarda fon girişi sağlamakla kalmadı, aynı zamanda piyasa likiditesini ve istikrarını artırdı, ayrıca piyasanın olgunluğunu ve standartlarını yükseltti.
Bu makale, mevcut kripto para finansal piyasasındaki birçok popüler alanı derinlemesine inceleyecektir; bunlar arasında Bitcoin borç verme, stabilcoin, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ve merkeziyetsiz finans ile merkezi finansın birleşimi olan CeDeFi bulunmaktadır.
BTCFi Yarış Alanı Segmentasyonu
1. Stablecoin stabil coin pazarında
Stablecoin, genellikle fiat para birimleri veya diğer değerli varlıklarla bağlantılı olan, istikrarlı bir değer tutmayı amaçlayan bir kripto para birimidir. Fiyat istikrarını sağlamak için rezerv varlıklarla desteklenir veya algoritmalarla arz miktarı düzenlenir ve ticaret, ödemeler ve sınır ötesi transferler gibi birçok senaryoda yaygın olarak kullanılır.
Merkeziyete göre sınıflandırıldığında, merkezi stabil coinler ( gibi USDT, USDC ) ve merkeziyetsiz stabil coinler ( gibi DAI, FRAX ) olarak ayrılabilir. Teminat türüne göre sınıflandırıldığında, fiat/varlık teminatlı, kripto varlık teminatlı ve yetersiz teminatlı olarak ayrılabilir.
BTC ekosisteminde dikkat çekici stabilcoin projeleri esasen merkeziyetsiz stabilcoinlerdir. Aşağıda birkaç temsilci proje tanıtılmaktadır:
Proje 1, Bitsmiley Protokolü
Bitsmiley Protocol, BTC ekosisteminin ilk yerel stabilcoin projesidir. Kullanıcılar, BTC ağında aşırı teminat göstererek yerel BTC'lerini bitUSD stabilcoin'ini basmak için kullanabilirler. Proje, birçok tanınmış yatırım kurumunu çekerek birden fazla finansman turunu tamamladı.
Çalışma mekanizması MakerDAO'ya benzer, CDP modelini kullanır. Kullanıcılar BTC'yi aşırı teminatlandırdıktan sonra, bitSmileyDAO, oracle bilgilerini aldıktan ve doğruladıktan sonra BTC ana ağına Mint bitRC-20 bilgisi gönderir. Tasfiye ve geri alma mantığı da MakerDAO ile benzerlik gösterir.
Proje 1 Mayıs 2024'te BitLayer'da Alphanet'te başlayacak. Şu anda maksimum kredi değer oranı (LTV) %50'dir. Proje sahipleri, bitUSD benimseme oranı arttıkça LTV'yi kademeli olarak artırmayı planlıyor.
Proje İki, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi protokolü, NUSD (Nakamoto Dollar)'ın yayıcısıdır. NUSD, Bitcoin L1 üzerinde sentetik bir dolardır. NUSD, BRC 20-5 byte ve Runes protokolü üzerinde dolaşmaktadır.
Proje tasarımı iki aşamadan oluşmaktadır: 1. aşama, NUSD ve USDe'nin 1:1 oranında desteklenmesidir; 2. aşama, NUSD'nin tamamen delta nötr Bitcoin pozisyonlarıyla desteklenecek olması ve yerel gelir elde etmesidir.
Proje Üç, Yala Labs
Yala, kendi inşa ettiği modüler altyapı sayesinde, stabilcoin $YU'nun çeşitli ekosistemler arasında serbest ve güvenli bir şekilde akışını sağlayarak BTC likiditesini serbest bırakır. Temel ürünler arasında aşırı teminatlı stabilcoin $YU, Metamint ve sigorta türevleri bulunmaktadır.
Yala'nın yol haritası, Bitcoin'i piyasada öne çıkan Layer 1/Layer 2 ekosistemine bağlayan güçlü bir likidite katmanı inşa etmeye odaklanıyor.
Proje Dört, Satoshi Protokolü
Satoshi Protocol, BTC ekosisteminin ilk CDP stabilcoin protokolüdür ve BEVM ekosistemine dayanmaktadır. Kullanıcılar, BTC ve BTC tabanlı gelir getiren varlıklar gibi varlıkları %110'luk minimum teminat oranı ile depozito ederek $SAT dolar stabilcoin'i basabilirler.
Protokolün iki tokeni var: Dolar'a sabitlenen stablecoin SAT ve ekosistem katılımcılarını teşvik eden utilite tokeni OSHI. Kullanıcılar, ticaret, likidite havuzları, borç verme gibi senaryolara katılarak kazanç elde edebilirler.
Proje Beş, BTU
BTU, Bitcoin ekosistemindeki ilk merkeziyetsiz stabilcoin projesidir ve teminat borç senedi (CDP) modelini benimsemektedir. Kullanıcıların BTC varlıklarına dayalı stabilcoin çıkarmalarına olanak tanır. BTU, kesintisiz merkeziyetsiz tasarımıyla, Bitcoin sahiplerinin mevcut DeFi ekosisteminde likidite eksikliği sorununu çözmektedir.
BTU'nun özellikleri arasında: tamamen Bitcoin ile teminatlandırılması, köprüye ihtiyaç duymaması, işlem gerektirmeyen varlık kanıtı ve merkeziyetsiz CDP modeli bulunmaktadır. Bu tasarımlar, yüksek merkeziyetsizlik ve kullanıcıların varlıkları üzerinde tam kontrol sağlamasını garanti eder.
2. Lending alanı
Bitcoin kredisi ( BTC Lending ), Bitcoin'i teminat olarak kullanarak kredi almak veya Bitcoin ödünç vererek faiz kazanmak için bir finansal hizmettir. Borçlu, Bitcoin'i kredi platformuna yatırır, platform Bitcoin'in değerine göre kredi sağlar, borçlu faiz öder, ödünç veren ise gelir kazanır.
BTC Lending platformları genellikle aşağıdaki risk yönetim önlemlerini alır:
Teminat oranını ve kredi değer oranını kontrol et (LTV)
Ek teminat ve ek marj
Zorunlu Tasfiye Mekanizması
Risk Yönetimi ve Sigorta
Aşağıda BTC Lending alanındaki birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
Proje 1, Liquidium
Liquidium, Bitcoin üzerinde çalışan bir P2P kredi protokolüdür ve kullanıcıların yerel Ordinals ve Runes varlıklarını teminat olarak kullanarak yerel Bitcoin ödünç almasına ve vermesine olanak tanır.
Bu platform, Bitcoin L1 üzerindeki kısmi imzalı Bitcoin işlemleri (PSBT) ve ayrık günlük sözleşmeler (DLC) aracılığıyla güvenli ve yönetimsiz bir şekilde Bitcoin borç verme işlemlerini tamamlamaktadır. Şu anda Ordinals, Runes varlıkları (BRC-20 üzerinde test aşamasında olan borç verme işlemleri desteklenmektedir.
)# Proje İki, Shell Finance
Shell Finance, BTC L1 tabanlı bir stabilcoin protokolüdür ve BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 varlıklarını teminat olarak kullanarak $bitUSD elde etmeyi destekler.
Liquidium'a benzer şekilde, PSBT ve DLC teknolojileri kullanılarak BTC'nin yerel borç verme işlemleri gerçekleştirilir. Farklı olarak, Shell Finance, verimliliği maksimize etmek için Peer-to-Pool çözümünü benimsemiştir.
![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking Yolu
Teminat### Staking( genellikle güvenli, istikrarlı bir getiri özelliği ile tanınır. Kullanıcılar tokenlerini teminat olarak bırakarak belirli erişim hakları, ayrıcalıklar veya ödül tokenleri elde edebilirler; bu tokenler aynı zamanda ağ güvenliğini sağlamak için kullanılır.
Babylon, Bitcoin staking protokolüdür ve temel bileşeni Cosmos IBC ile uyumlu bir POS kamu zinciridir. Bitcoin ana ağında Bitcoin'i kilitleyerek diğer POS tüketim zincirlerine güvenlik sağlarken, Babylon ana ağında veya POS tüketim zincirinde staking getirisi elde edilmesini sağlar.
Babylon, UTXO kullanarak staking sözleşmesi oluşturur ve buna uzaktan staking###Remote Staking( denir. Yani, BTC'nin güvenliği bir ara katman üzerinden PoS zincirine iletilir. Spesifik uygulama adımları şunları içerir: fonların kilitlenmesi, koşul doğrulama, durum güncellemesi ve kazanç dağıtımı.
Babylon'un genel mimarisi üç katmana ayrılmıştır: Bitcoin ) bir zaman damgası sunucusu (, Babylon ) bir Cosmos Zone olarak, orta katman ( ve PoS zincir talep katmanı.
Şu anda Babylon, BTC zaman damgası test ağı ve BTC staking poc'yi gerçekleştirmiştir. 2024'ün 2. çeyreğinde Mainnet'i başlatması, 3. çeyrek - 4. çeyrek arasında ise Veri Erişilebilirliği'ni sunması bekleniyor.
![BTCFi'yi Kapsamlı Olarak İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Taşınabilir Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Restaking yarışı
ReStaking, likit staking token varlıklarının diğer ağlarda ve blok zincirindeki doğrulayıcılara stake edilmesi için kullanılmasıdır; bu sayede daha fazla getiri elde edilirken, yeni ağın güvenliğini ve merkeziyetsizliğini artırmaya da yardımcı olur.
Aşağıda Restaking yarışıyla ilgili birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
Proje Bir, Chakra
Chakra, güvenilirliği ve verimliliği sağlamak için sıfır bilgi kanıtlama teknolojisi kullanan yenilikçi bir modüler ödeme altyapısıdır. Dağıtık Bitcoin likiditesini entegre ederek, Chakra daha güvenli ve akıcı bir ödeme deneyimi sunar.
Chakra, yüksek derecede modüler bir Bitcoin ödeme ağı sunarak BTC türev varlıklarının ana blok zincirleri arasında serbestçe akışını sağlar ve DeFi protokollerine likidite enjekte eder. Aynı zamanda, Chakra, Layer 2, DEX ve DeFi protokollerinin Bitcoin ödeme altyapısını oluşturmanın karmaşıklığını aşmalarına yardımcı olur.
Proje İki, Bedrock
Bedrock, RockX ile işbirliği içinde tasarlanmış bir çok varlıklı likidite yeniden teminatlandırma protokolüdür ve yönetilmeyen bir çözüm tarafından desteklenmektedir. Bedrock, PoS tokenlerinin likiditesini ve maksimum değerini serbest bırakmak için genel standartlarını ve mevcut likit teminat tokenlerini kullanmaktadır.
Bedrock, kullanıcılara kurum düzeyinde hizmetler sunmaktadır. 2 Mayıs 2024'te toplam değeri 200 milyon doları aşan staking işlemi gerçekleştirmiştir ve Babylon üzerinde ilk likit staking Bitcoin'i ###uniBTC( inşa etmiştir.
![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Hareketli Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Merkeziyetsiz Emanet
Son zamanlarda wBTC'nin arkasındaki kuruluş BitGO, wBTC kontrolünü devretme duyurusunu yaptı ve bu, WBTC'nin güvenliği hakkında piyasa tartışmalarını tetikledi. Aşağıda birkaç merkeziyetsiz saklama çözümü tanıtılmaktadır:
tBTC: İyi bir DeFi benimseme oranına sahip, Curve Finance'de birçok kullanım durumu bulunuyor.
FBTC: BTC ile 1:1 sabitlenmiş, tam zincir yeni bir sentetik varlık, tam zincir BTC dolaşımını destekler.
dlcBTC: Bitcoin'in Ethereum üzerindeki teminatsız belgesi, Bitcoin sahiplerinin DeFi protokollerine katılmasını sağlar ve aynı zamanda varlıklarının tam mülkiyetini korur.
6. CeDeFi
CeDeFi, merkezi finans ### CeFi ( ve merkeziyetsiz finans ) DeFi ( özelliklerini birleştiren bir finansal hizmettir. CeDeFi modelinde, kullanıcılar Bitcoin'lerini borsa dışındaki bağımsız bir varlık saklama ağına, üçüncü taraf bir saklama kuruluşuna kilitler, bu Bitcoin'ler borsa tarafında 1:1 oranında token olarak eşlenir.
Aşağıda CeDeFi alanındaki birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
)# Proje 1, Solv Protokolü
Solv protokolü, SolvBTC aracılığıyla Bitcoin'in dağınık trilyon dolarlık likiditesini birleştirmeyi hedefleyen birleşik bir Bitcoin likidite matrisidir. SolvBTC, Bitcoin'in likidite katmanıdır ve şu anda Ethereum, BNB Chain, Arbitrum ve Merlin Chain üzerinde faaliyettedir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
13 Likes
Reward
13
6
Repost
Share
Comment
0/400
TokenGuru
· 17h ago
Yine btc'nin avantajlarından mı yararlanmak istiyorsun? Kredi verme tuzakları çok fazla, dikkatli ol.
View OriginalReply0
GweiTooHigh
· 17h ago
Bu dalga btc gerçekten TradFi'leşiyor!
View OriginalReply0
TokenTaxonomist
· 17h ago
*sigh* istatistiksel olarak konuşursak, btcfi protokollerinin %82.7'si evrimsel çıkmazlarla sonuçlanıyor... ama burada tekrar aynı taksonomik hatalı kategorizasyonla başlıyoruz.
View OriginalReply0
GasWrangler
· 17h ago
teknik olarak konuşursak, babylon'un staking modeli gerçek btc maxileri için alt-optimalken...
View OriginalReply0
BearMarketSurvivor
· 17h ago
Bu kripto dünyası gerçekten her türlü yeni kavramı barındırıyor.
BTCFi kapsamlı analizi: Borç verme ve Stake yapmaktan, mobil Bitcoin bankası oluşturmaya
BTCFi'yi Kapsamlı Olarak İncelemek: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun
Özet
Bitcoin'in finansal piyasalardaki konumu giderek güçlenirken, BTCFi alanı hızla kripto para yeniliklerinin ön saflarına dönüşmektedir. Bu rapor, stabilcoinler, borç verme hizmetleri, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ve merkezi ile merkeziyetsiz finansın birleşimi gibi BTCFi'nin birçok kilit alanını derinlemesine analiz etmektedir.
Rapor, öncelikle BTCFi pazarının ölçeğini ve büyüme potansiyelini tanıtmakta ve kurumsal yatırımcıların katılımının pazara olan etkisini vurgulamaktadır. Ardından, stabilcoin mekanizmaları, borç verme platformları, staking hizmetleri gibi çeşitli yönleri detaylı bir şekilde ele almaktadır. Özellikle Babylon gibi anahtar projelerin, Bitcoin'in güvenliğinden nasıl yararlandığını ve diğer PoS zincirlerine staking hizmeti sunduğunu, aynı zamanda Bitcoin sahiplerine nasıl kazanç fırsatları yarattığını vurgulamaktadır.
Ayrıca, rapor CeDeFi modelini de ele alıyor; bu model, merkezileştirilmiş finansın güvenliğini ve merkeziyetsiz finansın esnekliğini birleştirerek kullanıcılara daha kolay bir finansal hizmet deneyimi sunmaktadır.
Sonunda, farklı varlık sınıflarının güvenliği, getiri oranı ve ekosistem zenginliğini karşılaştırarak, BTCFi'nin diğer kripto finans alanlarına göre benzersiz avantajlarını ve potansiyel risklerini ortaya koymuştur. BTCFi alanının sürekli gelişimi ile birlikte, daha fazla yenilik ve sermaye girişi beklenmektedir ve bu, Bitcoin'in finans alanındaki liderliğini daha da pekiştirecektir.
BTCfi Yarışma Genel Görünümü
BTCFi( Bitcoin finansal), Bitcoin etrafında gerçekleştirilen bir dizi finansal etkinliği içermektedir; bunlar arasında Bitcoin kredi verme, staking, ticaret, vadeli işlemler ve türevler bulunmaktadır. Verilere göre, 2023 yılında BTCFi pazarının büyüklüğü yaklaşık 10 milyar dolar olarak ulaşmıştır. 2030 yılına kadar BTCFI pazarının 1.2 trilyon dolar büyüklüğüne ulaşması beklenmektedir.
Son on yıl içinde, BTCFi pazarı önemli bir büyüme potansiyeli gösterdi ve Grayscale, BlackRock ve JPMorgan gibi daha fazla kurumsal katılımı çekti. Kurumsal yatırımcıların katılımı yalnızca büyük miktarda fon girişi sağlamakla kalmadı, aynı zamanda piyasa likiditesini ve istikrarını artırdı, ayrıca piyasanın olgunluğunu ve standartlarını yükseltti.
Bu makale, mevcut kripto para finansal piyasasındaki birçok popüler alanı derinlemesine inceleyecektir; bunlar arasında Bitcoin borç verme, stabilcoin, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ve merkeziyetsiz finans ile merkezi finansın birleşimi olan CeDeFi bulunmaktadır.
BTCFi Yarış Alanı Segmentasyonu
1. Stablecoin stabil coin pazarında
Stablecoin, genellikle fiat para birimleri veya diğer değerli varlıklarla bağlantılı olan, istikrarlı bir değer tutmayı amaçlayan bir kripto para birimidir. Fiyat istikrarını sağlamak için rezerv varlıklarla desteklenir veya algoritmalarla arz miktarı düzenlenir ve ticaret, ödemeler ve sınır ötesi transferler gibi birçok senaryoda yaygın olarak kullanılır.
Merkeziyete göre sınıflandırıldığında, merkezi stabil coinler ( gibi USDT, USDC ) ve merkeziyetsiz stabil coinler ( gibi DAI, FRAX ) olarak ayrılabilir. Teminat türüne göre sınıflandırıldığında, fiat/varlık teminatlı, kripto varlık teminatlı ve yetersiz teminatlı olarak ayrılabilir.
BTC ekosisteminde dikkat çekici stabilcoin projeleri esasen merkeziyetsiz stabilcoinlerdir. Aşağıda birkaç temsilci proje tanıtılmaktadır:
Proje 1, Bitsmiley Protokolü
Bitsmiley Protocol, BTC ekosisteminin ilk yerel stabilcoin projesidir. Kullanıcılar, BTC ağında aşırı teminat göstererek yerel BTC'lerini bitUSD stabilcoin'ini basmak için kullanabilirler. Proje, birçok tanınmış yatırım kurumunu çekerek birden fazla finansman turunu tamamladı.
Çalışma mekanizması MakerDAO'ya benzer, CDP modelini kullanır. Kullanıcılar BTC'yi aşırı teminatlandırdıktan sonra, bitSmileyDAO, oracle bilgilerini aldıktan ve doğruladıktan sonra BTC ana ağına Mint bitRC-20 bilgisi gönderir. Tasfiye ve geri alma mantığı da MakerDAO ile benzerlik gösterir.
Proje 1 Mayıs 2024'te BitLayer'da Alphanet'te başlayacak. Şu anda maksimum kredi değer oranı (LTV) %50'dir. Proje sahipleri, bitUSD benimseme oranı arttıkça LTV'yi kademeli olarak artırmayı planlıyor.
Proje İki, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi protokolü, NUSD (Nakamoto Dollar)'ın yayıcısıdır. NUSD, Bitcoin L1 üzerinde sentetik bir dolardır. NUSD, BRC 20-5 byte ve Runes protokolü üzerinde dolaşmaktadır.
Proje tasarımı iki aşamadan oluşmaktadır: 1. aşama, NUSD ve USDe'nin 1:1 oranında desteklenmesidir; 2. aşama, NUSD'nin tamamen delta nötr Bitcoin pozisyonlarıyla desteklenecek olması ve yerel gelir elde etmesidir.
Proje Üç, Yala Labs
Yala, kendi inşa ettiği modüler altyapı sayesinde, stabilcoin $YU'nun çeşitli ekosistemler arasında serbest ve güvenli bir şekilde akışını sağlayarak BTC likiditesini serbest bırakır. Temel ürünler arasında aşırı teminatlı stabilcoin $YU, Metamint ve sigorta türevleri bulunmaktadır.
Yala'nın yol haritası, Bitcoin'i piyasada öne çıkan Layer 1/Layer 2 ekosistemine bağlayan güçlü bir likidite katmanı inşa etmeye odaklanıyor.
Proje Dört, Satoshi Protokolü
Satoshi Protocol, BTC ekosisteminin ilk CDP stabilcoin protokolüdür ve BEVM ekosistemine dayanmaktadır. Kullanıcılar, BTC ve BTC tabanlı gelir getiren varlıklar gibi varlıkları %110'luk minimum teminat oranı ile depozito ederek $SAT dolar stabilcoin'i basabilirler.
Protokolün iki tokeni var: Dolar'a sabitlenen stablecoin SAT ve ekosistem katılımcılarını teşvik eden utilite tokeni OSHI. Kullanıcılar, ticaret, likidite havuzları, borç verme gibi senaryolara katılarak kazanç elde edebilirler.
Proje Beş, BTU
BTU, Bitcoin ekosistemindeki ilk merkeziyetsiz stabilcoin projesidir ve teminat borç senedi (CDP) modelini benimsemektedir. Kullanıcıların BTC varlıklarına dayalı stabilcoin çıkarmalarına olanak tanır. BTU, kesintisiz merkeziyetsiz tasarımıyla, Bitcoin sahiplerinin mevcut DeFi ekosisteminde likidite eksikliği sorununu çözmektedir.
BTU'nun özellikleri arasında: tamamen Bitcoin ile teminatlandırılması, köprüye ihtiyaç duymaması, işlem gerektirmeyen varlık kanıtı ve merkeziyetsiz CDP modeli bulunmaktadır. Bu tasarımlar, yüksek merkeziyetsizlik ve kullanıcıların varlıkları üzerinde tam kontrol sağlamasını garanti eder.
2. Lending alanı
Bitcoin kredisi ( BTC Lending ), Bitcoin'i teminat olarak kullanarak kredi almak veya Bitcoin ödünç vererek faiz kazanmak için bir finansal hizmettir. Borçlu, Bitcoin'i kredi platformuna yatırır, platform Bitcoin'in değerine göre kredi sağlar, borçlu faiz öder, ödünç veren ise gelir kazanır.
BTC Lending platformları genellikle aşağıdaki risk yönetim önlemlerini alır:
Aşağıda BTC Lending alanındaki birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
Proje 1, Liquidium
Liquidium, Bitcoin üzerinde çalışan bir P2P kredi protokolüdür ve kullanıcıların yerel Ordinals ve Runes varlıklarını teminat olarak kullanarak yerel Bitcoin ödünç almasına ve vermesine olanak tanır.
Bu platform, Bitcoin L1 üzerindeki kısmi imzalı Bitcoin işlemleri (PSBT) ve ayrık günlük sözleşmeler (DLC) aracılığıyla güvenli ve yönetimsiz bir şekilde Bitcoin borç verme işlemlerini tamamlamaktadır. Şu anda Ordinals, Runes varlıkları (BRC-20 üzerinde test aşamasında olan borç verme işlemleri desteklenmektedir.
)# Proje İki, Shell Finance
Shell Finance, BTC L1 tabanlı bir stabilcoin protokolüdür ve BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 varlıklarını teminat olarak kullanarak $bitUSD elde etmeyi destekler.
Liquidium'a benzer şekilde, PSBT ve DLC teknolojileri kullanılarak BTC'nin yerel borç verme işlemleri gerçekleştirilir. Farklı olarak, Shell Finance, verimliliği maksimize etmek için Peer-to-Pool çözümünü benimsemiştir.
![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking Yolu
Teminat### Staking( genellikle güvenli, istikrarlı bir getiri özelliği ile tanınır. Kullanıcılar tokenlerini teminat olarak bırakarak belirli erişim hakları, ayrıcalıklar veya ödül tokenleri elde edebilirler; bu tokenler aynı zamanda ağ güvenliğini sağlamak için kullanılır.
Aşağıda Staking alanının temsilci projeleri tanıtılmaktadır:
)# Proje 1, Babylon
Babylon, Bitcoin staking protokolüdür ve temel bileşeni Cosmos IBC ile uyumlu bir POS kamu zinciridir. Bitcoin ana ağında Bitcoin'i kilitleyerek diğer POS tüketim zincirlerine güvenlik sağlarken, Babylon ana ağında veya POS tüketim zincirinde staking getirisi elde edilmesini sağlar.
Babylon, UTXO kullanarak staking sözleşmesi oluşturur ve buna uzaktan staking###Remote Staking( denir. Yani, BTC'nin güvenliği bir ara katman üzerinden PoS zincirine iletilir. Spesifik uygulama adımları şunları içerir: fonların kilitlenmesi, koşul doğrulama, durum güncellemesi ve kazanç dağıtımı.
Babylon'un genel mimarisi üç katmana ayrılmıştır: Bitcoin ) bir zaman damgası sunucusu (, Babylon ) bir Cosmos Zone olarak, orta katman ( ve PoS zincir talep katmanı.
Şu anda Babylon, BTC zaman damgası test ağı ve BTC staking poc'yi gerçekleştirmiştir. 2024'ün 2. çeyreğinde Mainnet'i başlatması, 3. çeyrek - 4. çeyrek arasında ise Veri Erişilebilirliği'ni sunması bekleniyor.
![BTCFi'yi Kapsamlı Olarak İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Taşınabilir Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Restaking yarışı
ReStaking, likit staking token varlıklarının diğer ağlarda ve blok zincirindeki doğrulayıcılara stake edilmesi için kullanılmasıdır; bu sayede daha fazla getiri elde edilirken, yeni ağın güvenliğini ve merkeziyetsizliğini artırmaya da yardımcı olur.
Aşağıda Restaking yarışıyla ilgili birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
Proje Bir, Chakra
Chakra, güvenilirliği ve verimliliği sağlamak için sıfır bilgi kanıtlama teknolojisi kullanan yenilikçi bir modüler ödeme altyapısıdır. Dağıtık Bitcoin likiditesini entegre ederek, Chakra daha güvenli ve akıcı bir ödeme deneyimi sunar.
Chakra, yüksek derecede modüler bir Bitcoin ödeme ağı sunarak BTC türev varlıklarının ana blok zincirleri arasında serbestçe akışını sağlar ve DeFi protokollerine likidite enjekte eder. Aynı zamanda, Chakra, Layer 2, DEX ve DeFi protokollerinin Bitcoin ödeme altyapısını oluşturmanın karmaşıklığını aşmalarına yardımcı olur.
Proje İki, Bedrock
Bedrock, RockX ile işbirliği içinde tasarlanmış bir çok varlıklı likidite yeniden teminatlandırma protokolüdür ve yönetilmeyen bir çözüm tarafından desteklenmektedir. Bedrock, PoS tokenlerinin likiditesini ve maksimum değerini serbest bırakmak için genel standartlarını ve mevcut likit teminat tokenlerini kullanmaktadır.
Bedrock, kullanıcılara kurum düzeyinde hizmetler sunmaktadır. 2 Mayıs 2024'te toplam değeri 200 milyon doları aşan staking işlemi gerçekleştirmiştir ve Babylon üzerinde ilk likit staking Bitcoin'i ###uniBTC( inşa etmiştir.
![BTCFi'yi Kapsamlı İnceleme: Lending'den Staking'e, Kendi Hareketli Bitcoin Bankanızı Kurun])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Merkeziyetsiz Emanet
Son zamanlarda wBTC'nin arkasındaki kuruluş BitGO, wBTC kontrolünü devretme duyurusunu yaptı ve bu, WBTC'nin güvenliği hakkında piyasa tartışmalarını tetikledi. Aşağıda birkaç merkeziyetsiz saklama çözümü tanıtılmaktadır:
6. CeDeFi
CeDeFi, merkezi finans ### CeFi ( ve merkeziyetsiz finans ) DeFi ( özelliklerini birleştiren bir finansal hizmettir. CeDeFi modelinde, kullanıcılar Bitcoin'lerini borsa dışındaki bağımsız bir varlık saklama ağına, üçüncü taraf bir saklama kuruluşuna kilitler, bu Bitcoin'ler borsa tarafında 1:1 oranında token olarak eşlenir.
Aşağıda CeDeFi alanındaki birkaç temsilci projeyi tanıtıyoruz:
)# Proje 1, Solv Protokolü
Solv protokolü, SolvBTC aracılığıyla Bitcoin'in dağınık trilyon dolarlık likiditesini birleştirmeyi hedefleyen birleşik bir Bitcoin likidite matrisidir. SolvBTC, Bitcoin'in likidite katmanıdır ve şu anda Ethereum, BNB Chain, Arbitrum ve Merlin Chain üzerinde faaliyettedir.
SolvBTC'yi stake ederek, kullanıcılar SolvBTC Ethena ###SolvBTC.ENA( veya SolvBTC Babylon )SolvBTC.BBN( kazanabilirler.
)# Proje İki, Bouncebit
Bouncebit, BTC Restaking zinciri olup, EVM ile tamamen uyumlu ve CeDeFi ürün tasarımına sahiptir, LCT### likidite havuzunu kullanır.