Şifreleme piyasası yeni aşama: Kolay ve etkili yatırım modeli

Bitcoin fiyatı bir kez daha 120,000 doları aşarak tarihinin en yüksek seviyesine ulaştı ve şifreleme varlıklarının giderek uzun vadeli yatırımın ana finansal varlıkları haline geldiğini gösterdi. Yıllarca süren yoğun dalgalanmalar ve piyasa evrimi sonrasında, kripto piyasası daha olgun ama bir o kadar da karmaşık yeni bir aşamaya geçiş yapıyor.

Ancak tüm yatırımcıların piyasa durumunu yakından takip etme veya alım satım zamanlamasını doğru bir şekilde belirleme yeteneği veya zamanı yoktur. Uzmanlık bilgisi eksik olan ve sık sık işlem yapma zorluğu çeken sıradan yatırımcılar için, "tembel tarzı yatırım" daha gerçekçi bir seçenek haline gelmiştir. Birçok borsa tarafından sunulan çeşitlendirilmiş yatırım ürünleri, çeşitli kullanıcılar için özel olarak tasarlanmıştır: düşük riskli getiri modelleri, zincir üstü kripto kazanma, çift para yatırımı, düzenli yatırım gibi yapılandırılmış araçlar, karmaşık işlemlere gerek kalmadan kripto piyasasının büyüme avantajlarına katılmanın bir yolunu sunmaktadır.

Vadesiz ve Vadeli Denge: İade Anında Hesaba Geçiyor

Geleneksel finans piyasalarında, bankaların vadesiz mevduatları genellikle fonların "geçiş noktası" olarak görülür - düşük risk, esneklik ve güvenlik. Ancak kripto alanında, bazı borsaların "Yübi宝" benzeri ürünler sunarak bu rolü yeniden yaratma ve getirisini artırma çabası içindedir.

Bu tür ürünler, kullanıcıların yatırdığı varlıkları platform içindeki borç verme işlemleri için kullanarak platforma likidite desteği sağlar. Sistem, varlıkları otomatik olarak diğer kullanıcılara ödünç verecek ve elde edilen faiz, vadeli ürünün yıllık getirisi olarak kullanıcılara iade edilecektir.

Bu yatırım ürünü, düşük riskli, sabit getirili ve anapara koruma sağlayan bir yatırım yolu sunmaktadır. Günlük ve çok günlük vadeli (örneğin 7, 14, 30 gün) desteklemekte, çoklu para birimlerini kapsamakta, alım süreci basit, faiz hesaplama dönemi esneklik göstermekte olup, geniş kitle yatırımcılarının katılımına uygun bir yatırım ürünüdür. Özellikleri arasında günlük/vadeli geri çekimlerin anında hesaba geçmesi, kullanıcıların günlük otomatik kripto kazanması ve vadeli olarak ana para ve faiz ile otomatik yeniden yatırım yapması yer almakta, bu da işlemleri daha da basitleştirmektedir.

Bir ticaret platformuna göre, bu tür ürünler şu anda yaklaşık bin çeşit şifreleme para birimini desteklemekte, yönetim altındaki fon miktarı 2.3 milyar ABD doları'nı aşmakta, USDT günlük ürünlerinin toplam yıllık getirisi en yüksek %12.5'e ulaşmakta, vadeli yatırım ürünlerinin yıllık getirisi ise %500'ün üzerinde olabilmektedir.

Son zamanlarda, bu tür ürünler, kullanıcı deneyimini daha da artıran anında geri ödeme ve otomatik yeniden yatırım işlevlerini hizmete sundu. Özellikle, 15 Nisan'da düzenli ürünler için anında geri ödeme işlevi devreye girdi. Kullanıcılar, düzenli varlıklarını geri çektiğinde, fonların anlık olarak hesabına geçmesini sağlayabiliyorlar.

Ayrıca, VIP özel dönemsel yatırım ürünleri de tanıtıldı. USDT 30 günlük yıllık getiri en yüksek %4.5'e kadar çıkabiliyor. Başlangıçtan sonra, alım satım miktarı 60 milyon USDT'yi geçti.

Zincir Üzerinde Para Kazanma: Kullanıcılara Zincir Üzerinde Zenginleşme İmkanı Sağlama

Zincir üzerindeki kazançlar, kripto para varlıklarından gelir elde etme sürecidir ve bu süreç doğrudan blockchain protokolleri ile etkileşimde bulunarak gerçekleşir. Bu kazançlar, staking, borç verme ve likidite sağlama gibi mekanizmalar aracılığıyla elde edilir. Geleneksel veya merkezi finansla karşılaştırıldığında, zincir üzerindeki kazançlar, blockchain ağının temel ekonomik faaliyetlerine doğrudan erişim fırsatı sunar.

Zincir üzerindeki kazanç fırsatları bulunsa da, acemi kullanıcıların doğrudan zincire katılmasının belli bir eşiği ve güvenlik riski vardır. Kullanıcılar yalnızca phishing saldırıları gibi operasyonel risklerle karşılaşmakla kalmaz, aynı zamanda protokolün kendisine ait güvenlik açıklarına da dikkat etmelidir; bu arada, son zamanlarda birçok DeFi protokolünün çalındığı olaylar yaşanmıştır.

Bazı borsaların sunduğu "zincir üzerinde coin kazanma" modülü, PoS staking, DeFi protokolü kredi verme ve likidite madenciliği üzerine kurulmuştur ve kullanıcılara tek noktadan zincir üzeri yatırım hizmeti sunmaktadır. Altyapısı doğrudan Aave V3 ve Compound V3 gibi protokollerle entegre edilmiştir ve Ethereum, Polkadot ve Cosmos gibi ana PoS ağlarına bağlanmaktadır. Bu platformlar, kullanıcıların doğrulayıcıları manuel olarak ayarlamalarına veya token devretmelerine gerek kalmadan bu süreçleri otomatik hale getirir ve kullanıcılara APY, geri alma zaman çizelgeleri ve mevcut ek ödüller hakkında gerçek zamanlı bilgi sağlar.

Zincir üzerindeki kazanç toplayıcı, şu anda birçok popüler PoS projesini bir araya getiriyor, kaliteli projeleri süzerek çeşitli Staking ürünleri sunuyor. Sektörde tanınmış kaliteli PoS projeleri, ETH, DOT, ATOM gibi projeler de bunlar arasında yer alıyor.

İki Para Birimi Yatırımı: En İyi Stratejiyi Gerçekleştirmeye Yardımcı Olur

Yapısal finansal ürünler arasında en yaygın olanı "Çift Para Yatırımı"dır (Dual Investment). Bu, sabit getirili, anapara koruması olmayan bir yatırım ürünüdür. Çift Para Yatırımı'nın temel stratejisi düşük alım ve yüksek satımdır, aşağıdaki dört çift para yatırımı senaryosu bu ürünün temel oyununu yansıtabilir:

Senaryo 1: Yüksekten Satış Yapmak, Şifreleme Kârını Nakde Çevirme

Yatırımcılar, BTC için 3 günlük bir başvuru süresi ve hedef fiyat olarak $100,000 belirleyerek yüksek satış ürününü seçer. Vade tarihinde BTC'nin kesinleşmiş fiyatı $100,000'den yüksekse, yüksek satış başarılı olur, BTC hedef fiyattan satılır ve bu süre zarfındaki USDT faiz gelirini elde eder. Eğer BTC'nin kesinleşmiş fiyatı $100,000'den düşükse, başarılı bir şekilde coin kazanır ve BTC anaparası ile bu süre zarfındaki BTC faiz gelirini alır.

Senaryo 2: Düşük fiyatla alım yapma, istediğiniz varlık için düşük fiyatla pozisyon alma

Yatırımcılar, 5 gün süreli, hedef fiyatı $90,000 olan BTC ürününü seçer. Eğer gün içindeki uzlaşma fiyatı $90,000'den yüksek olursa, başarılı bir şekilde kripto kazanılır ve USDT anapara ile bu süre zarfındaki USDT faiz geliri iade edilir. Eğer BTC uzlaşma fiyatı $90,000'den düşük olursa, başarılı bir şekilde düşük fiyattan alım yapılır ve hedef fiyatla BTC satın alınır, ayrıca bu süre zarfındaki BTC faiz geliri elde edilir.

Senaryo 3: Kripto birimlerini biriktirerek faiz bileşimi büyümesi sağlamak

Kullanıcının yatırım anaparası olarak USDT'yi seçtiğini varsayalım, sistem her seferinde piyasa fiyatı hedef fiyatın altına düştüğünde düşük alım işlemi yapacaktır. Düşük alım işlemi başarısız olduğunda, kullanıcı yine de belirli bir faiz geliri elde edebilir ve bu faiz otomatik olarak yeniden yatırılarak sürdürülebilir bir düşük alım stratejisi oluşturur. Bu yöntem, kullanıcının varlıklarının sürekli değer kazanmasını sağlarken, piyasa dalgalanmalarının kazanç üzerindeki etkisini de ortadan kaldırarak uzun vadeli istikrarlı bir zenginlik artışı sağlar.

Senaryo 4: Piyasa Dalgalanmalarına Karşı Kombinasyon Stratejisi

Kullanıcılar, piyasa koşullarına göre yatırım portföylerini esnek bir şekilde ayarlayabilirler. Piyasa daha stabil olduğunda, Bitcoin oranını artırarak varlıkların değer kazanma potansiyelini artırabilirler; piyasa dalgalı olduğunda ise, daha fazla fonu USDT'ye yönlendirerek yatırımın sağlamlığını sağlamalıdırlar.

Çift para yatırımı mekanizmasının öne çıkan özellikleri, basit opsiyon türevlerine dayanan bir finansal ürün olması ve opsiyon mekanizmasını kullanarak esnek ve çeşitli yatırım stratejileri gerçekleştirmesidir. "Düşük al" ve "yüksek sat" mekanizması sayesinde, çift para yatırımı yatırımcılara piyasa dalgalanmalarında kâr fırsatlarını yakalama imkanı sunar ve varlıkların esnek bir şekilde kullanılmasını sağlar. Piyasa yönü ne olursa olsun, yatırımcılar çift para yatırımı aracılığıyla yüksek faiz geliri elde edebilir ve genel fon getiri kapasitesini artırabilir. Şu anda, çift para yatırımı 60 farklı şifreleme para birimini desteklemektedir.

Yatırım Planlaması: Zamanlama Gerektirmeden, Maliyeti Dağıtarak Psikolojik Baskıyı Azaltma

Yatırımın en zor kısmı, ürün seçmek değil, zamanlamadır. Uzun vadeli izleme yapamayan ve sık sık işlem yapmayı istemeyen kullanıcılar için, "düzenli yatırım" geleneksel finans alanında klasik bir stratejidir. Bazı borsaların sunduğu düzenli yatırım finansal ürünleri tam olarak bu felsefeye dayanmaktadır.

Ürünlerinin öne çıkan özellikleri şunlardır: Öncelikle, düzenli yatırım stratejisi, belirli bir zamanda sabit bir miktar ile varlık alarak piyasa dalgalanmalarının etkisini azaltmakta ve yatırım maliyetini etkili bir şekilde düşürmektedir. İkincisi, zamanlama baskısını azaltabilir. Piyasanın yükseliş veya düşüşünü kesin olarak tahmin etmeye gerek kalmadan, düzenli yatırım otomatik olarak kullanıcıların alım zamanlarını dağıtarak yatırımı daha rahat hale getirir. Ayrıca, uzun vadeli kazanç potansiyeline sahiptir: 2021 ile 2024 arasındaki geri test verilerine göre, çoğu piyasa aşamasında düzenli yatırım stratejisinin kazanç performansı, tek seferlik yatırım stratejisinden daha iyi sonuçlar vermektedir.

Düzenli yatırım yönetimi, geniş bir kullanıcı tipine uygundur; ister yeni başlayan olsun, ister sürekli takip edemeyen biri, tüm kullanıcılar için uygundur.

Zengin etkinlikler ek ödüller sunar

"Tembel kullanıcılar" için tek durak finansal ürünleri sunmanın yanı sıra, bazı borsalar da bir dizi zengin etkinlik ile kullanıcıların geniş katılımını daha da artırmaktadır. Örneğin, bir platform, finansal kazanç artırma festivalini düzenleyerek, etkinlik süresince Yubi Bao ve zincir üstü kazanç finansmanı için kayıt yaptıran kullanıcıların kazançlarının artırılmasını sağlayarak, en yüksek %200'e kadar kazanç artışı sunmaktadır.

Diğer bir etkinlik "VIP Yatırım Yaz Şenliği"dir. Etkinlik süresince, VIP kullanıcılar kaydolduktan sonra, kaydolduktan sonraki 30 gün içindeki ortalama yeni pozisyon tutarına (istatistiksel olarak nicel fonlar ve Yübi宝 düzenli olarak toplam tutar) göre ilgili ödülleri kilidini açacak ve en yüksek ödülleri kazanabilecekler.

Bir platform ayrıca Yubi Bao USDT 7 günlük vade finansmanı için ek ödül havuzu başlattı, satın alma anında %10 yıllık ek kazanç sağlıyor, toplam yıllık getiri en yüksek %12'ye ulaşabiliyor. Toplam 1.666.667 adet SARM ek ödül.

Ayrıca, bazı platformlar son zamanlarda popüler olan token satışına ilişkin etkinlikler başlattı. Örneğin, bir platform Yubibao'yu sınırlı süreyle PUMP kullanıcı faydaları için açtı; PUMP token halka arzına veya PUMP Launchpad'e katılan kullanıcılar, Yubibao USDT yatırım ürününü satın alarak en fazla %50 ek faiz oranından yararlanabilir.

Şu anda, bazı platformların zincir üzerinde BTC madenciliği ve ETH madenciliği yıllık getirisi yaklaşık %3 civarında kalmakta ve piyasanın benzer ürünleriyle karşılaştırıldığında dikkate değer bir rekabet avantajı sunmaktadır. USDT madenciliği için devreye alınan sınırlı süreli ek ödüllerle birlikte toplam yıllık getiri %15'e kadar çıkabilmektedir.

Genel olarak, bu finansal ürünler "tembel kullanıcılar" için kolay hizmet sunma amacıyla başlamış olsa da, arkasında dijital varlık yönetim araçlarının platformlaşma ve standartlaşma mantığı yatmaktadır. İster vadesiz/vadeli kombinasyonu olan Yübi Bao, ister zincir üzerindeki varlık getirisi yönetimi olan "Zincir Üzerinde Para Kazanma", isterse yapısal türev olan çift para yatırımı ve düzenli yatırım yönetimi, hepsi kripto finans ile geleneksel varlık yönetimi arasındaki "boş alanı" doldurma çabasındadır.