Аналіз грошових потоків та оцінка ризиків на ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з поширенням криптоактивів у всьому світі та швидким зростанням користувачів у Південно-Східній Азії, потоки коштів на блокчейні в цьому регіоні стали дедалі частішими та складнішими. Щоб глибше зрозуміти характеристики напрямків потоків коштів на блокчейні в Південно-Східній Азії, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели всебічний аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів з 2020 року до сьогодні. Ці зразки включають особисті гаманці та користувачів бірж у Південно-Східній Азії. Відстежуючи та маркуючи різні типи шляхів потоків ризикових коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, а й з макрорівня обговорює причини цього явища та надає відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками прийняття та поширеність криптоактивів в регіоні Південно-Східної Азії значно зросли.
Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів, що в основному проявляється в наступних кількох аспектах:
Швидке зростання користувачів: Південно-Східна Азія має високий відсоток молодого населення, а також широке поширення мобільного інтернету, що сприяє швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів в регіоні. За оцінками, в регіоні вже кілька десятків мільйонів користувачів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії є велика кількість трудових мігрантів, шифрування валюти надає їм зручний спосіб для міжнародних платежів, тому воно широко використовується.
Нерівномірне регулювання: регуляторні політики щодо віртуальних валют в країнах Південно-Східної Азії значно відрізняються, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але в більшості регіонів ще не сформовано чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків відповідності у фінансових потоках.
Аналіз зразків та ключові висновки
Стан вільного обігу коштів
У аналізі 10 000 блокчейн-адрес приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють через децентралізовані гаманці на публічних блокчейнах, що демонструє високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані торгові способи стали основними.
Зв'язок з незаконною діяльністю
У цих адресах понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непряму прив'язку до незаконної діяльності, що призвело до збільшення частки ризикованих адрес до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які мають ризик фінансових зв'язків безпосередньо або опосередковано з незаконною діяльністю.
Аналіз та напрямки високоризикових фінансових потоків
Типи адрес високого ризику
За допомогою ризикових міток ми поділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, до яких відносяться основні високі ризикові категорії:
Анонімні послуги: головним чином використовуються для приховування напрямку фінансових потоків
Незаконне переміщення коштів: використовується для трансакцій незаконних коштів через кордон та відмивання грошей
Шахрайські дії: пов'язані з фальшивими інвестиціями, пірамідними схемами тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними незаконними суб'єктами.
Явища високоризикових фінансових потоків
Дослідження показало, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо значними:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо перераховано на адреси, пов'язані з незаконним обігом коштів, а кількість транзакцій сягнула тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США чітко спрямовані на незаконні мережеві платформи.
Понад 22 мільйони доларів були введені на шахрайську платформу.
Цей потік коштів вказує на складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптоактивів та їх транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні перекази коштів і відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на обмежених платформах
Пропорція вливання коштів на обмежених платформах
Кошти, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно на 53,49% надходять на обмежені платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод, спрямованих на незаконне фінансування, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Аналіз випадків: певний інструмент анонімізації
Як популярний інструмент анонімізації, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у рамках цього дослідження, що складає 97,84% від усіх фінансових надходжень на обмежені платформи. Однак з моменту включення до списку обмежених суб'єктів у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що вказує на ефективний гноблення надходжень її фінансів.
Макроекономічний ризик: аналіз та дослідження причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їхнього переміщення в мережі. Навіть якщо існують технологічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою анонімізації та інших технологічних засобів, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, не вживаються активні регуляторні заходи, що створює простір для фінансових потоків незаконної діяльності.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між багатими і бідними великий, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, здебільшого намагаючись здійснити незаконну діяльність проти іноземців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви обмінники, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто не можуть ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо страждають від браку прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисної поведінки або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль за допомогою KYC та AML, проте крос-ланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи загрози безпеці.
Висновок і рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки у використанні криптоактивів у цьому регіоні. Щоб ефективно знизити ризики незаконних потоків коштів на блокчейні, ми рекомендуємо вжити наступні заходи:
Зміцнення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалені політики регулювання криптоактивів, через міжнародну співпрацю боротися з незаконними фінансовими операціями в мережі, виходячи з різних національних умов, запровадити чітку рамку регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони зрозуміли ризики на ланцюгу, підвищили здатність до виявлення незаконних фінансових операцій та свідомість щодо запобігання.
Сприяти технологічним інноваціям: активно розробляти та впроваджувати технології моніторингу в ланцюгу та боротьби з відмиванням грошей, точно ідентифікуючи та протидіючи високим ризикам фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної співпраці, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки в ланцюгах.
Південно-Східна Азія є одним із регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, але в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми будемо продовжувати вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб побудувати безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів щодо безпеки та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в ланцюгу та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ParanoiaKing
· 07-25 17:17
Регулювати такий потужний ринок неможливо!
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashBrownies
· 07-22 18:50
Як визначається відмивання грошей?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MagicBean
· 07-22 18:43
Регулювання важке, обдурювати людей, як лохів легко.
Оцінка ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії: 16,82% адрес пов'язані з незаконною діяльністю
Аналіз грошових потоків та оцінка ризиків на ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з поширенням криптоактивів у всьому світі та швидким зростанням користувачів у Південно-Східній Азії, потоки коштів на блокчейні в цьому регіоні стали дедалі частішими та складнішими. Щоб глибше зрозуміти характеристики напрямків потоків коштів на блокчейні в Південно-Східній Азії, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели всебічний аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів з 2020 року до сьогодні. Ці зразки включають особисті гаманці та користувачів бірж у Південно-Східній Азії. Відстежуючи та маркуючи різні типи шляхів потоків ризикових коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, а й з макрорівня обговорює причини цього явища та надає відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками прийняття та поширеність криптоактивів в регіоні Південно-Східної Азії значно зросли.
Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів, що в основному проявляється в наступних кількох аспектах:
Швидке зростання користувачів: Південно-Східна Азія має високий відсоток молодого населення, а також широке поширення мобільного інтернету, що сприяє швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів в регіоні. За оцінками, в регіоні вже кілька десятків мільйонів користувачів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії є велика кількість трудових мігрантів, шифрування валюти надає їм зручний спосіб для міжнародних платежів, тому воно широко використовується.
Нерівномірне регулювання: регуляторні політики щодо віртуальних валют в країнах Південно-Східної Азії значно відрізняються, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але в більшості регіонів ще не сформовано чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків відповідності у фінансових потоках.
Аналіз зразків та ключові висновки
У аналізі 10 000 блокчейн-адрес приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють через децентралізовані гаманці на публічних блокчейнах, що демонструє високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані торгові способи стали основними.
У цих адресах понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непряму прив'язку до незаконної діяльності, що призвело до збільшення частки ризикованих адрес до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які мають ризик фінансових зв'язків безпосередньо або опосередковано з незаконною діяльністю.
Аналіз та напрямки високоризикових фінансових потоків
За допомогою ризикових міток ми поділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, до яких відносяться основні високі ризикові категорії:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними незаконними суб'єктами.
Дослідження показало, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо значними:
Цей потік коштів вказує на складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності криптоактивів та їх транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні перекази коштів і відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на обмежених платформах
Кошти, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно на 53,49% надходять на обмежені платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод, спрямованих на незаконне фінансування, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Як популярний інструмент анонімізації, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у рамках цього дослідження, що складає 97,84% від усіх фінансових надходжень на обмежені платформи. Однак з моменту включення до списку обмежених суб'єктів у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що вказує на ефективний гноблення надходжень її фінансів.
Макроекономічний ризик: аналіз та дослідження причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їхнього переміщення в мережі. Навіть якщо існують технологічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою анонімізації та інших технологічних засобів, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, не вживаються активні регуляторні заходи, що створює простір для фінансових потоків незаконної діяльності.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між багатими і бідними великий, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, здебільшого намагаючись здійснити незаконну діяльність проти іноземців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви обмінники, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто не можуть ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо страждають від браку прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисної поведінки або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль за допомогою KYC та AML, проте крос-ланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи загрози безпеці.
Висновок і рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки у використанні криптоактивів у цьому регіоні. Щоб ефективно знизити ризики незаконних потоків коштів на блокчейні, ми рекомендуємо вжити наступні заходи:
Зміцнення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалені політики регулювання криптоактивів, через міжнародну співпрацю боротися з незаконними фінансовими операціями в мережі, виходячи з різних національних умов, запровадити чітку рамку регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони зрозуміли ризики на ланцюгу, підвищили здатність до виявлення незаконних фінансових операцій та свідомість щодо запобігання.
Сприяти технологічним інноваціям: активно розробляти та впроваджувати технології моніторингу в ланцюгу та боротьби з відмиванням грошей, точно ідентифікуючи та протидіючи високим ризикам фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної співпраці, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки в ланцюгах.
Південно-Східна Азія є одним із регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, але в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми будемо продовжувати вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб побудувати безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів щодо безпеки та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в ланцюгу та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.