Криптоактиви злочини продовжують зростати, у 2025 році вкрадені кошти можуть перевищити 40 мільярдів доларів

З 2025 року вкрадені кошти з криптоактивів перевищили 2,17 мільярда доларів США, що значно перевищує рівень 2024 року. Серед них 1,5 мільярда доларів США внаслідок хакерської атаки Північної Кореї на одну з торгових платформ займають основну частину, що є найбільшим одноразовим крадіжкою в історії криптоактивів.

Станом на кінець червня, загальна сума вкрадених коштів перевищила 17% у порівнянні з аналогічним періодом 2022 року. Якщо поточна тенденція збережеться, наприкінці року сума вкрадених коштів на сервісних платформах може перевищити 40 мільярдів доларів.

Втрата особистих гаманців у загальному контексті крадіжок в екосистемі поступово зростає, зловмисники все частіше націлюються на особистих користувачів. З 2025 року до сьогодні такі випадки складають 23,35% від усіх викрадених коштів.

"Атака ключем"( є насильницькою або примусовою поведінкою щодо власників криптоактивів), що має кореляцію з коливаннями ціни біткоїна, вказуючи на те, що зловмисники, як правило, намагаються вчиняти злочини під час високих цін.

З 2025 року до сьогодні США, Німеччина, Росія, Канада, Японія, Індонезія та Південна Корея стали осередками жертв. Східна Європа, Близький Схід та Північна Африка, а також Центральна та Південна Азія демонструють найшвидше зростання кількості жертв у першій половині 2024 року до першої половини 2025 року.

Різні регіони мають значні відмінності в типах вкрадених активів, що може відображати основні моделі прийняття криптоактивів на місцях.

Існують відмінності у відмиванні грошей, пов'язаному з крадіжкою коштів з сервісних платформ та особистих рахунків. В цілому, зловмисники, які націлені на сервісні платформи, зазвичай демонструють вищу технічну складність.

Митники для переведення коштів часто оплачують надмірні витрати, середня надбавка коливалася з 2,58 разів у 2021 році до 14,5 разів з 2025 року до сьогодні.

Зловмисники, які атакують персональні гаманці, більше схильні зберігати великі суми викрадених коштів на ланцюгу, а не відразу їх відмивати. На сьогоднішній день на ланцюгу залишається 8,5 мільярдів доларів Криптоактиви, викрадених з персональних гаманців, тоді як викрадені кошти з серверів становлять 1,28 мільярда доларів.

Незважаючи на те, що середовище шифрування зазнало значних змін, обсяг незаконних угод з 2025 року до сьогодні все ще може досягти або перевищити оцінену минулого року суму в 51 мільярд доларів. Закриття одного з санкційованих обмінників, а також можливе включення одного з китайських постачальників послуг до списку об'єктів особливої уваги з боку Мережі з боротьби з фінансовими злочинами США – ці події переписують спосіб, яким злочинці переміщують кошти в екосистемі.

У цій ситуації крадіжка коштів стала основною проблемою 2025 року. Інші форми незаконної діяльності демонструють неоднорідні результати в порівнянні з попереднім роком, а різке зростання крадіжок криптоактивів не лише безпосередньо загрожує учасникам екосистеми, але й створює довгострокові виклики для безпеки інфраструктури галузі.

Напад на певну торгову платформу кардинально змінив загрозу 2025 року. Ця подія на 1,5 мільярда доларів не лише є найбільшою крадіжкою криптоактивів в історії, але й складає близько 69% від усіх вкрадених коштів на сервісних платформах цього року. Її технічна складність і масштаб підкреслюють постійне підвищення активності державних хакерів у сфері криптоактивів і знаменують собою потужний повернення після короткої тиші в другій половині 2024 року.

Втрата особистих гаманців продовжує зростати в загальному обсязі збитків. Ця тенденція може відображати покращення заходів безпеки у основних послугах, що змушує зловмисників переходити до особистих цілей, які вважаються легшими для досягнення; зростання кількості власників криптоактивів; збільшення вартості коштів у особистих гаманцях у зв'язку з зростанням основних криптоактивів; розвиток більш складних технологій орієнтації на особу.

За типами активів, що сегментують вартість викрадених особистих гаманців, можна виявити три ключові тенденції: 1) крадіжка біткоінів становить значну частку; 2) середня сума збитків особистих гаманців, що зберігають біткоіни, з часом зростає, що свідчить про намір зловмисників націлюватися на високовартісні цілі; 3) кількість жертв, які не є біткоїнами та не перебувають на ланцюгах EVM, зростає.

У 2025 році кількість "викруток" може досягти історичного максимуму вдвічі. Ці насильницькі події мають очевидну кореляцію зі зміщеною середньою ціною біткойна, що свідчить про те, що зростання вартості активу ( або очікуване зростання ) може спровокувати фізичні атаки на відомих власників криптоактивів.

Аналіз блокчейну може надати ключові підказки для розслідування. У недавньому гучному випадку викрадення та вбивства на Філіппінах, завдяки аналізу блокчейну вдалося відстежити рух викупу, успішно заморозити частину коштів та виявити мережу відмивання грошей.

З 2025 року по теперішній час США, Німеччина, Росія, Канада, Японія, Індонезія та Південна Корея займають перші місця за кількістю жертв на душу населення; в той час як загальна кількість жертв у Східній Європі, на Близькому Сході та в Північній Африці, а також у Центральній і Південній Азії зростає найшвидше.

Якщо ранжувати за середньою сумою крадіжки на душу населення, США, Японія та Німеччина все ще входять до десятки найкращих, але серйозність жертв в ОАЕ, Чилі, Індії, Литві, Ірані, Ізраїлі та Норвегії є світовим лідером.

Дані 2025 року показують, що крадіжки криптоактивів мають регіональну концентрацію. Північна Америка займає перше місце за крадіжками біткоїнів та альткоїнів, тоді як Європа є світовим центром крадіжок ефіру та стейблкоїнів. Азійсько-Тихоокеанський регіон займає друге місце за загальною кількістю вкраденого біткоїна та третє за ефіром; Центральна Азія та Південної Азії займають друге місце за сумою крадіжок альткоїнів та стейблкоїнів.

Існують суттєві відмінності між відмиванням грошей, пов'язаним з особистими гаманцями, та атаками на сервер. У 2024-2025 роках зловмисники, які атакують сервери, широко використовують міжланцюгові мости для "перескочування ланцюга" відмивання грошей, а використання міксерів також стає більш частим. У порівнянні з цим, вкрадені кошти з особистих гаманців значно частіше направляються на токенізовані смарт-контракти, об'єкти, які підпадають під санкції, та централізовані біржі.

У процесі відмивання грошей оператори вкрадених коштів сплачують надмірні витрати, а витрати різко коливаються з часом. Зловмисники, які атакують сервісні платформи, зазвичай сплачують вищу премію, що може відображати їхню терміновість швидко перевести великі суми коштів до замороження активів.

Особисті гаманці, які були вкрадені, мають більше коштів, що залишаються на блокчейні, значні залишки затримуються на адресах, контрольованих злочинцями, а не швидко відмиваються чи конвертуються в готівку. Ці дії злочинців можуть відображати їхню впевненість у безпеці операцій або наслідування основних стратегій інвестування в криптоактиви.

Зростання крадіжок з платформ обслуговування та особистих гаманців потребує багаторівневої системи безпеки для реагування. Для постачальників послуг важливо мати всебічну культуру безпеки, регулярні аудити безпеки та процеси відбору співробітників, які можуть виявляти атаки соціальної інженерії. Аудит коду стає дедалі важливішим, вразливості смарт-контрактів стають найшвидше зростаючими носіями атак.

Для особи загострення загроз для гаманців вимагає фундаментальної реконструкції безпекової концепції. Захист приватності володіння монетами може бути так само важливим, як і технічні заходи. Користувачі з країн з високими темпами зростання жертв повинні особливо остерігатися цифрових слідів та особистої безпеки.

З огляду на зростання викрадень та насильницьких злочинів, пов'язаних з криптоактивами, особиста безпека в реальному світі стає нагальною темою. Власникам цифрових активів слід врахувати традиційні заходи безпеки, зокрема уникати демонстрації багатства, не розголошувати на соціальних мережах інформацію про свої активи чи торгові дії, впроваджувати базові протоколи безпеки тощо.

Дані з 2025 року до сьогодні демонструють еволюційну траєкторію кримінальних дій у сфері криптоактивів. Незважаючи на те, що криптоекосистема стає більш зрілою в аспектах регуляторних рамок та безпекових практик установ, можливості та цілі загрозливих дій також синхронно оновлюються.

Криптоактиви індустрія перебуває на ключовій точці повороту. Така ж прозорість як сприяє кримінальному аналізу, так і забезпечує більш ефективні інструменти для запобігання та правозастосування. Виклик полягає в тому, як швидко розгорнути ці можливості, щоб випередити постійно еволюціонуючі загрози.

Входячи в другу половину 2025 року, кількість вкрадених коштів у криптоактивах досягне безпрецедентного рівня. Якщо вкрадені кошти справді перевищать 4 мільярди доларів, реакція індустрії в найближчі місяці може визначити, чи буде тенденція злочинності продовжувати погіршуватися, чи навпаки, за рахунок розвитку системи захисту стабілізуватися.