шифрування активів поповнення:Відповідність платформа, KYC та податкова Відповідність

Технології платежів у шифруванні, хоча й стають дедалі більш зрілими, однак обмін фіатної валюти та шифрування залишаються незамінним ключовим етапом для інвесторів Web3. Оскільки шифрування поки що не стало основним способом платежу, якщо шифровані активи в гаманцях інвесторів або на рахунках бірж не можуть бути успішно обміняні на фіатну валюту, їхня вартість буде обмежена певними ситуаціями. Проте поповнення та виведення безпосередньо впливають на безпеку капіталу, і, з огляду на потенційні ризики, такі як замороження рахунків та шахрайство, вибір безпечних і надійних каналів поповнення та виведення капіталу і всебічне управління ризиками є питанням, яке потрібно розглянути кожному інвесторові Web3.

1. Відповідність платформа: безпечний спосіб поповнення та виведення коштів

1.1 Відповідність платформи переваги

Серед численних каналів поповнення та виведення коштів платформи з відповідністю стали найкращим вибором для інвесторів завдяки своїй безпеці та надійності, маючи такі переваги:

• Регуляторне схвалення: зазвичай наявність ліцензії MSB або VASP свідчить про те, що компанія пройшла перевірку регуляторними органами та підлягає постійному моніторингу.
• Заходи проти відмивання грошей: дотримання AML регуляцій, наявність суворого механізму перевірки коштів, зменшення ризику замороження рахунків.
• Прозора співпраця з банками: оприлюднення інформації про співпрацю з банками, прийняття громадського контролю, сувора перевірка кваліфікації банків та заходів безпеки.
• Управління ризиками: за допомогою технологій та внутрішніх систем контролю ризиків перехоплювати незаконні кошти, щоб уникнути перетворення на проміжну станцію для відмивання грошей або шахрайства.

Хоча платформи з відповідністю вимагають сертифікації KYC та періоду перевірки, це компроміс між загальною безпекою платформи та зручністю для користувачів, в довгостроковій перспективі переваги переважають недоліки.

У порівнянні, канали P2P виведення коштів, які пропонують KOL в соціальних мережах, мають вищі ризики. Через відсутність третього боку для регулювання, інвестори, перевівши свої шифровані активи в гаманець KOL, можуть покладатися лише на його кредит для виведення фіатної валюти. Якщо у KOL виникнуть проблеми з фінансовими потоками, інвесторам може бути важко повернути свої активи. Тому платформи, що відповідають вимогам, залишаються вибором більшості шифрових інвесторів для способів поповнення та виведення.

1.2 Методи розпізнавання відповідності платформи

Перед численними платформами інвестори можуть ідентифікувати відповідність платформи за наступними чотирма кроками:

1. Перевірка ліцензії: перевірте, чи має платформа ліцензію на ведення бізнесу та публікує відповідну інформацію на офіційному сайті.
2. Дивіться KYC: підтвердіть, чи є у платформи чіткий процес KYC та політика конфіденційності.
3. Аудит зберігання: перевірте, чи платформа опублікувала інформацію про партнерські банки та зберігачів.
4. Спостереження за сигналами: остерігайтеся вимог переводу коштів на особисті рахунки, платформ, які стверджують, що можуть обійти контроль ризиків або пропонують високі повернення.

1.3 Рекомендації щодо вирішення суперечок з платформою

Незважаючи на те, що ймовірність виникнення суперечок на платформі відповідності є низькою, інвесторам все ж слід бути готовими:

• Зберігайте документи про угоди, щоб надати докази у можливих спорах.
• Записуйте спілкування з клієнтською підтримкою, включаючи номер заявки, час і зміст.
• Якщо внутрішня платформа не може вирішити проблему, ви можете подати скаргу до відповідних регулюючих органів.

2. KYC: "防火墙" відповідність платформи

KYC(Знай свого клієнта) є широко використовуваною процедурою у сфері фінансових послуг для перевірки особи клієнта, оцінки ризиків та забезпечення законності угод. Це критично важливо для відповідних платформ:

• З точки зору регулювання: KYC є важливим критерієм для регуляторних органів для оцінки відповідності платформи.
• Операція платформи: KYC допомагає контролювати ризики, запобігаючи незаконному припливу коштів.

Щодо ризику витоку інформації, відповідні платформи зазвичай вживають такі заходи:

• Дотримуватися принципу "мінімального збору".
• Використання технологій, таких як шифрування кінцевих точок, для захисту інформації користувачів.
• Впровадження внутрішньої ізоляції даних та управління правами доступу.
• Проведення стороннього аудиту, щоб забезпечити відповідність зберігання даних.

3. Податки: Обов'язки щодо Відповідності після поповнення

3.1 Необхідність сплати податків

Теоретично, всі інвестори повинні дотримуватися податкових норм своєї країни та регіону. На практиці податкові органи можуть отримувати податкову інформацію резидентів через різні канали. Наприклад, через рамки CRS банки можуть повідомляти про зміни інформації про рахунки в країну податкового резидента.

Щоб захистити свої права, інвестори Web3 повинні:

• Сформувати активну свідомість сплати податків.
• Зберігайте документи та транзакції, пов'язані з доходами та збитками Web3.

3.2 Можливі податки: на прикладі Гонконгу та Сінгапуру

Шифрування валюти податкове оброблення в основному залежить від способу його отримання та накопичення. Наприклад, у Гонконзі:

• Комерційний дохід від підприємницької діяльності ( як довгострокове видобування ): можливо, потрібно сплатити податок на прибуток.
• Особистий інвестиційний дохід: зазвичай не підлягає оподаткуванню податком на капітальний прибуток.
• Винагорода у формі шифрування: може вимагати сплати податку на доходи.

Податкова система Сінгапуру схожа на гонконзьку, вона не стягує податок на капітальний прибуток з фізичних осіб-інвесторів, але оподатковує комерційну діяльність.

Варто зазначити, що якщо дохід надходить від такої підприємницької діяльності, як комерційний видобуток корисних копалин, інвесторам також необхідно звернути увагу на питання відрахувань вартості. Наприклад, в Гонконзі витрати на електроенергію, персонал, офіси, сервери і т.д., пов'язані з майнінгом, можуть бути вирахувані як прибуток до оподаткування при дотриманні умов.

Крім того, податкові резиденти Гонконгу можуть розглянути, чи відповідають вони умовам для офшорного звільнення, але можуть зіткнутися з офіційними запитаннями, щоб довести обґрунтованість своїх вимог на звільнення від податків.