Верифікація ідентифікації та AML у торгівлі віртуальними активами
У сфері торгівлі віртуальними активами, ідентифікація та заходи AML є важливими етапами для забезпечення відповідності та безпеки. У цій статті будуть представлені кілька ключових концепцій: KYC, eKYC, AML та CTF, а також їх застосування у світі Web3.
Аналіз основних понять
KYC ( зрозуміти свого клієнта )
KYC є процесом, за допомогою якого фінансові установи дізнаються про ідентифікацію та фон клієнтів. Це не лише збір основної інформації про особу, але й проведення глибокого фонової перевірки. Основна мета KYC полягає в запобіганні діяльності з відмивання грошей, забезпечуючи законність джерел коштів клієнтів. Фінансові установи повинні детально перевіряти, чи є клієнти в санкційних списках, або чи пов'язані вони з політичними діячами.
eKYC ( електронна ідентифікація )
eKYC є цифровою версією KYC, яка має на меті підвищення ефективності та досвіду користувачів. Користувачам потрібно лише через мобільний додаток подати необхідні дані, а установи використовують технології штучного інтелекту для верифікації. Цей підхід значно скорочує час відкриття рахунків і одночасно знижує операційні витрати установ.
AML (Відмивання грошей)
Заходи AML спрямовані на запобігання відмиванню грошей через фінансову систему. Фінансові установи повинні перевіряти джерело фінансів клієнтів і повідомляти про підозрілі транзакції. Перевірка AML також включає підтвердження того, чи пов'язаний клієнт з особами або політичними діячами, що містяться в санкційних списках.
CTF ( фінансування тероризму )
Заходи CTF спрямовані в основному на запобігання отриманню фінансової підтримки терористичними організаціями. Фінансові установи повинні перевіряти, чи пов'язані клієнти з відомими терористичними організаціями або подіями. Відповідні джерела даних включають санкційні списки урядів різних країн, ордери на арешт від правоохоронних органів, а також повідомлення в засобах масової інформації.
Ідентифікація у світі Web3
З розвитком екосистеми Web3 зростає попит на ідентифікацію та відповідність. Хоча є думка, що це суперечить децентралізованій концепції Web3, проте для залучення більшої кількості користувачів і отримання визнання з боку регуляторів необхідно впроваджувати відповідні заходи з ідентифікації.
На технічному рівні можна розглянути можливість поєднання гаманця блокчейн з процесом ідентифікації. Наприклад, шляхом додавання певного токена до гаманця користувача, щоб позначити завершену ідентифікацію KYC. Таким чином, торгові платформи можуть швидко виявляти перевірених користувачів. Крім того, регулярне оновлення інформації KYC також допомагає підвищити безпеку.
Балансування регулювання та потреб користувачів
Для криптовалютних компаній та бірж важливо балансувати між вимогами регулювання та потребами користувачів. Ось кілька порад, які можуть бути корисними:
Впровадження eKYC: підвищення ефективності, адаптація до глобального попиту.
Оптимізація процесу KYC: підвищення швидкості обробки, зниження витрат, щоб впоратися з масштабним зростанням користувачів.
Отримання регуляторного схвалення: забезпечити відповідність технологій та процесів регуляторним стандартам.
З розвитком галузі криптовалютні біржі повинні постійно досліджувати та вдосконалювати свої заходи відповідності, щоб адаптуватися до постійно змінюваного регуляторного середовища та вимог ринку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
3
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BearMarketSunriser
· 19год тому
Ох, я ж тоді тільки через те, що не хотів возитися, і почав грати в web3.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ZkSnarker
· 19год тому
ну, технічно кажучи, KYC — це просто централізація з додатковими кроками...
Переглянути оригіналвідповісти на0
BlockchainBard
· 19год тому
Відповідність, звичайно, важлива, але не забувайте про децентралізацію.
KYC та AML в епоху Web3: нові тенденції ідентифікації для торгівлі віртуальними активами
Верифікація ідентифікації та AML у торгівлі віртуальними активами
У сфері торгівлі віртуальними активами, ідентифікація та заходи AML є важливими етапами для забезпечення відповідності та безпеки. У цій статті будуть представлені кілька ключових концепцій: KYC, eKYC, AML та CTF, а також їх застосування у світі Web3.
Аналіз основних понять
KYC ( зрозуміти свого клієнта )
KYC є процесом, за допомогою якого фінансові установи дізнаються про ідентифікацію та фон клієнтів. Це не лише збір основної інформації про особу, але й проведення глибокого фонової перевірки. Основна мета KYC полягає в запобіганні діяльності з відмивання грошей, забезпечуючи законність джерел коштів клієнтів. Фінансові установи повинні детально перевіряти, чи є клієнти в санкційних списках, або чи пов'язані вони з політичними діячами.
eKYC ( електронна ідентифікація )
eKYC є цифровою версією KYC, яка має на меті підвищення ефективності та досвіду користувачів. Користувачам потрібно лише через мобільний додаток подати необхідні дані, а установи використовують технології штучного інтелекту для верифікації. Цей підхід значно скорочує час відкриття рахунків і одночасно знижує операційні витрати установ.
AML (Відмивання грошей)
Заходи AML спрямовані на запобігання відмиванню грошей через фінансову систему. Фінансові установи повинні перевіряти джерело фінансів клієнтів і повідомляти про підозрілі транзакції. Перевірка AML також включає підтвердження того, чи пов'язаний клієнт з особами або політичними діячами, що містяться в санкційних списках.
CTF ( фінансування тероризму )
Заходи CTF спрямовані в основному на запобігання отриманню фінансової підтримки терористичними організаціями. Фінансові установи повинні перевіряти, чи пов'язані клієнти з відомими терористичними організаціями або подіями. Відповідні джерела даних включають санкційні списки урядів різних країн, ордери на арешт від правоохоронних органів, а також повідомлення в засобах масової інформації.
Ідентифікація у світі Web3
З розвитком екосистеми Web3 зростає попит на ідентифікацію та відповідність. Хоча є думка, що це суперечить децентралізованій концепції Web3, проте для залучення більшої кількості користувачів і отримання визнання з боку регуляторів необхідно впроваджувати відповідні заходи з ідентифікації.
На технічному рівні можна розглянути можливість поєднання гаманця блокчейн з процесом ідентифікації. Наприклад, шляхом додавання певного токена до гаманця користувача, щоб позначити завершену ідентифікацію KYC. Таким чином, торгові платформи можуть швидко виявляти перевірених користувачів. Крім того, регулярне оновлення інформації KYC також допомагає підвищити безпеку.
Балансування регулювання та потреб користувачів
Для криптовалютних компаній та бірж важливо балансувати між вимогами регулювання та потребами користувачів. Ось кілька порад, які можуть бути корисними:
Впровадження eKYC: підвищення ефективності, адаптація до глобального попиту.
Оптимізація процесу KYC: підвищення швидкості обробки, зниження витрат, щоб впоратися з масштабним зростанням користувачів.
Отримання регуляторного схвалення: забезпечити відповідність технологій та процесів регуляторним стандартам.
З розвитком галузі криптовалютні біржі повинні постійно досліджувати та вдосконалювати свої заходи відповідності, щоб адаптуватися до постійно змінюваного регуляторного середовища та вимог ринку.