Аналіз звіту про шахрайство з криптоактивами ФБР 2024 року

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік». Цей звіт грунтується на даних, зібраних Центром подання скарг щодо кіберзлочинності за 2024 рік, і аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті будуть розглянуті основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти зміни в тенденціях, підвищити обізнаність про загрози кібербезпеки та покращити здатність до запобігання.

Огляд даних скарг

Загальна ситуація

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочинність отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше в порівнянні з попереднім роком. З них 256 256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток від кожного випадку становить приблизно 19 372 долари. Приблизно 83% втрат сталися через кібершахрайство.

Криптоактиви相关情况

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в річному обчисленні. Група людей старше 60 років є основними жертвами.

група людей старше 60 років

Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярда доларів США. Кількість скарг зросла на 46% у річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. Зокрема, 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів США, середній збиток становить 83,000 доларів США.

Аналіз постраждалої групи

вікова розподіл

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250 мільйонів доларів
• 20-29 років: 71,399 початків скарг, збитки 5.401 мільярдів доларів
• 30-39 років: 108,899 скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початкових скарг, збиток 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

Криптоактиви受害群体

Група осіб старше 60 років має найбільшу кількість скарг на шахрайство з інвестиціями в криптоактиви (8 043 випадки), а сума збитків досягла 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група через недостатню обізнаність про шахрайство та незнайомство з новими способами оплати стала основною мішенню для шахраїв.

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагачество: 86,415 початок
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від платежу/Шахрайства з невдалими угодами: 49,572 випадків
5. Інвестиційне шахрайство: 47,919 випадків

Рейтинг сум втрат

1. Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів
2. Шахрайство з комерційною електронною поштою: 2,77 мільярда доларів
3. Шахрайство з технічною підтримкою: 14.6 мільярда доларів
4. Витік персональних даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від оплати/схема шахрайства з невдалою транзакцією: 785 мільйонів доларів

Криптоактиви пов'язані з злочинами

Найбільше скарг на шантаж (47 054 випадки) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші збитки завдані інвестиційними шахрайствами (5,8 мільярда доларів) та витоком особистих даних (1,1 мільярда доларів).

Мережева шахрайство та повернення активів

Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році було отримано 333 981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами交易 є криптоактиви, електронні перекази та оплату кредитними картками.

Типові шахрайські методи

• Шахрайство через кол-центр: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів США
• Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збиток 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
• Шахрайство з золотими експрес-послугами: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів США

Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у розмірі 15.71 мільярда доларів США. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG та PLAY.

Результати повернення активів

• Загалом оброблено 3,020 запитів на замороження, заморожено кошти на 5.6 мільярдів доларів, успішність повернення склала 66%
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертв криптошахрайства, врятувавши близько 285 мільйонів доларів потенційних збитків
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі шахрайством у кол-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в річному вимірі.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернуто декілька великих сум грошей

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих прибутків
2. Перевірка законності торгової платформи
3. Уникайте переказувати гроші незнайомцям
4. Будьте обережні з交易 Криптоактиви ATM
5. Використання двофакторної автентифікації (2FA) для підвищення безпеки облікового запису

Резюме

Звіт виявив нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного ринку криптоактивів: випадки, пов'язані з криптовалютою, значно зросли, а населення старше 60 років стало основними жертвами; шахрайські методи стали високоспеціалізованими та міжнародними, криптовалюта стала вибраним інструментом для відмивання грошей і переміщення коштів злочинцями.

Незважаючи на певний прогрес у відновленні активів та міжнародному співробітництві правоохоронних органів, звичайні користувачі повинні залишатися надзвичайно обережними, враховуючи загальний обсяг втрат та тенденції їх зростання, і дійсно підвищувати обізнаність про безпеку, щоб уникнути різноманітних шахрайських пасток. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження руху коштів буде ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.