Нещодавно юридична сфера отримала нові тенденції у тлумаченні законодавства, що стосується торгівлі цифровою валютою, що може суттєво вплинути на багатьох учасників торгівлі цифровими грошима.

У липні 2025 року відповідні органи опублікували судове тлумачення щодо 'злочину сприяння', в якому уточнено стандарт 'презумпції відомості'. Це означає, що якщо ви часто здійснюєте купівлю та продаж монет стабільності, як тільки ви перейдете межу підозри на шахрайство, ви, ймовірно, будете визнані 'усвідомлюючими, що інші використовують інформаційні мережі для вчинення злочину', і, таким чином, зіткнетеся з юридичними ризиками.

Стабільні монети, як 'універсальна валюта' в екосистемі криптоактивів, на жаль, також стали інструментом для деяких незаконних дій. Якщо ви ненавмисно отримали кошти з підозрілого джерела під час торгівлі або використали кошти, пов'язані з незаконною діяльністю, це може залучити вас до кримінальної справи.

Ключові моменти нових правил включають:

1. Якщо ваш акаунт був обмежений у торгівлі через підозру у шахрайстві, але ви все ще продовжуєте торгівлю стабільними монетами і знову отримуєте підозрілі кошти, правоохоронні органи можуть вважати, що ви свідомо йдете на ризик.

2. Деякі типові високі ризики включають: замороження банківської картки після продажу стейблкоїна, невідоме походження коштів, продовження торгівлі після замороження рахунку тощо.

Для звичайних інвесторів вплив цих нових правил є глибоким. Ризики для високочастотних трейдерів суттєво зросли, навіть якщо вони не беруть безпосередньої участі в шахрайських діяльностях, їх можуть вважати співучасниками. Інвесторам, які працюють на кількох платформах, потрібно повторно оцінити частоту торгівлі та джерела фінансування. Навіть звичайні роздрібні інвестори повинні навчитися управляти 'чистотою' своїх коштів, щоб уникнути контакту з невідомими джерелами фінансування.

Щоб уникнути潜在 ризиків, рекомендується вжити такі заходи:

- Як тільки обліковий запис буде заморожено, відразу ж зупиніть усі торгові операції.
- Уважно перевірте джерело коштів, віддавайте перевагу відомим торговим платформам.
- Контролюйте частоту торгівлі, особливо коштів з незнайомих рахунків.
- Зберігайте детальний запис кожної угоди, включаючи скріншоти, інформацію про іншу сторону та історію транзакцій на платформі.

В цілому, нове правове тлумачення значно підвищує ризики торгівлі стабільними монетами. Навіть невеликі угоди, якщо ненавмисно порушують закон, можуть призвести до серйозних правових наслідків. Згідно з новими правилами, якщо після попередження про ризики продовжувати проводити підозрілі угоди, можна зіткнутися з покаранням у вигляді позбавлення волі на термін до трьох років або арешту.

У цьому швидкоплинному регуляторному середовищі кожен, хто бере участь у торгівлі цифровою валютою, повинен бути на чеку, знати відповідні закони та вжити необхідних запобіжних заходів для захисту себе.