Нещодавня турбулентність на ринку криптоактивів, особливо крах одного відомого проєкту, принесла багато інвесторам тінь. Однак з іншого боку, ця подія також може мати позитивний вплив на довгостроковий здоровий розвиток ринку. У поточному ринковому середовищі правило виживання найпристосованіших та знищення найгірших є особливо очевидним.
Після цього інциденту більшість малих криптоактивів зазнали падіння більше ніж на 30%. Незважаючи на те, що основні криптоактиви також зазнали серйозних втрат, вони все ще залишаються основними показниками ринку. Ця подія стала сигналом для роздрібних інвесторів: не варто вкладати всі кошти в одну монету. Розумним кроком буде розподілити принаймні 50% коштів на основні криптоактиви, такі як біткойн і ефір.
Для інвесторів, які хочуть увійти на основний ринок криптоактивів, дієвою стратегією є регулярні інвестиції в біткойн та ефіріум. Цей підхід відрізняється від традиційної спекулятивної торгівлі, оскільки не базується на коливаннях цін для визначення обсягу купівлі, а передбачає регулярну купівлю фіксованої суми незалежно від цін.
Деякі люди обирають регулярні інвестиції, оскільки не вміють проводити технічний аналіз і не можуть здійснювати короткострокову торгівлю. Інші ж, після довгих роздумів, усвідомлюють, що в довгостроковій перспективі ймовірність успіху короткострокового прогнозу становить лише близько 50%, тому обирають дотримуватися довгострокової інвестиційної перспективи.
Криптоактиви ринку мають величезну волатильність, і ті, хто пройшов через це, добре це знають. Зміни на ринку 2020 року були особливо вражаючими: на початку року ціна біткоїна була близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року ціна піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ці різкі зміни на ринку застали багатьох зненацька: деякі через надмірну впевненість зазнали збитків, а інші через надмірну обережність пропустили можливості для зростання. Навпаки, ті інвестори, які залишалися спокійними в процесі, навіть якщо спочатку зазнали збитків, врешті-решт отримали значний прибуток.
!
Основна суть стратегій регулярних інвестицій полягає в тому, щоб довгостроково вірити в певний актив. Якщо ви не вірите в майбутнє активу, то немає сенсу робити регулярні інвестиції. Передумовою регулярних інвестицій є ваша впевненість у тому, що цей актив протягом тривалого часу демонструватиме хороші результати, незважаючи на коливання в процесі, потрібно "дотримуватися володіння".
Хоча в короткострокових прогнозах ринку дійсно є кілька успішних випадків, проблема в тому, що прогнози завжди можуть бути невірними. Якщо пропустити значний ріст (наприклад, відновлення 2020 року), то втрати будуть досить прикрими.
Однією з основних переваг регулярних інвестицій у біткойн є те, що завдяки регулярним закупівлям, вартість утримання буде близькою до середньої ціни за період інвестицій. Якщо термін інвестування досить довгий, наприклад, понад рік, середня вартість зазвичай не буде занадто високою. Це пов'язано з тим, що відповідно до закону фінансових ринків "короткі бики та довгі ведмеді", різкі етапи зростання біткойна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Це означає, що більшу частину часу ціна перебуває на відносно розумному рівні.
Однак стратегія регулярного інвестування має свої обмеження. Оскільки це метод інвестування, який не враховує час, неможливо гарантувати, що початок регулярного інвестування в будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярне інвестування, що розпочалося в грудні 2021 року, може перебувати у збитках протягом майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: поточна 1000-денною середньою ціною біткойна (приблизно вартість регулярного інвестування за 3 роки) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткойна впаде нижче цього рівня, то інвестори, які регулярно інвестували в біткойн протягом останніх 3 років (2020-2022), можуть зіткнутися зі збитками.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає в виборі "активів, які будуть в довгостроковій перспективі зростати", і потрібно мати терпіння чекати на наступну пікову точку циклу. Тільки активи, які зростають в довгостроковій перспективі, можуть компенсувати проблеми, пов'язані з вибором часу.
При реалізації стратегії регулярних інвестицій важливо дотримуватись певного часу та обсягу, можна обрати інвестування раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально зменшити суб'єктивні оцінки і не варто часто коригувати інвестиційну суму через короткочасні коливання на ринку.
З довгострокової перспективи вартість одноразових інвестицій не є найважливішим фактором. Поточна ринкова позиція може бути розглянута як хороша відправна точка для регулярних інвестицій; кожен раз, коли відбувається різке зниження або падіння більше ніж на 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як момент для регулярних інвестицій.
!
В цілому, стратегія регулярних інвестицій вимагає від інвесторів терпіння і довгострокового підходу, для тих, хто вірить у довгострокові перспективи розвитку криптоактивів, це може бути варте уваги інвестиційне рішення.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Автоінвестування Біткойн Етер: Ведмежий ринок布局的稳健策略
Нещодавня турбулентність на ринку криптоактивів, особливо крах одного відомого проєкту, принесла багато інвесторам тінь. Однак з іншого боку, ця подія також може мати позитивний вплив на довгостроковий здоровий розвиток ринку. У поточному ринковому середовищі правило виживання найпристосованіших та знищення найгірших є особливо очевидним.
Після цього інциденту більшість малих криптоактивів зазнали падіння більше ніж на 30%. Незважаючи на те, що основні криптоактиви також зазнали серйозних втрат, вони все ще залишаються основними показниками ринку. Ця подія стала сигналом для роздрібних інвесторів: не варто вкладати всі кошти в одну монету. Розумним кроком буде розподілити принаймні 50% коштів на основні криптоактиви, такі як біткойн і ефір.
Для інвесторів, які хочуть увійти на основний ринок криптоактивів, дієвою стратегією є регулярні інвестиції в біткойн та ефіріум. Цей підхід відрізняється від традиційної спекулятивної торгівлі, оскільки не базується на коливаннях цін для визначення обсягу купівлі, а передбачає регулярну купівлю фіксованої суми незалежно від цін.
Деякі люди обирають регулярні інвестиції, оскільки не вміють проводити технічний аналіз і не можуть здійснювати короткострокову торгівлю. Інші ж, після довгих роздумів, усвідомлюють, що в довгостроковій перспективі ймовірність успіху короткострокового прогнозу становить лише близько 50%, тому обирають дотримуватися довгострокової інвестиційної перспективи.
Криптоактиви ринку мають величезну волатильність, і ті, хто пройшов через це, добре це знають. Зміни на ринку 2020 року були особливо вражаючими: на початку року ціна біткоїна була близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року ціна піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ці різкі зміни на ринку застали багатьох зненацька: деякі через надмірну впевненість зазнали збитків, а інші через надмірну обережність пропустили можливості для зростання. Навпаки, ті інвестори, які залишалися спокійними в процесі, навіть якщо спочатку зазнали збитків, врешті-решт отримали значний прибуток.
!
Основна суть стратегій регулярних інвестицій полягає в тому, щоб довгостроково вірити в певний актив. Якщо ви не вірите в майбутнє активу, то немає сенсу робити регулярні інвестиції. Передумовою регулярних інвестицій є ваша впевненість у тому, що цей актив протягом тривалого часу демонструватиме хороші результати, незважаючи на коливання в процесі, потрібно "дотримуватися володіння".
Хоча в короткострокових прогнозах ринку дійсно є кілька успішних випадків, проблема в тому, що прогнози завжди можуть бути невірними. Якщо пропустити значний ріст (наприклад, відновлення 2020 року), то втрати будуть досить прикрими.
Однією з основних переваг регулярних інвестицій у біткойн є те, що завдяки регулярним закупівлям, вартість утримання буде близькою до середньої ціни за період інвестицій. Якщо термін інвестування досить довгий, наприклад, понад рік, середня вартість зазвичай не буде занадто високою. Це пов'язано з тим, що відповідно до закону фінансових ринків "короткі бики та довгі ведмеді", різкі етапи зростання біткойна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Це означає, що більшу частину часу ціна перебуває на відносно розумному рівні.
Однак стратегія регулярного інвестування має свої обмеження. Оскільки це метод інвестування, який не враховує час, неможливо гарантувати, що початок регулярного інвестування в будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярне інвестування, що розпочалося в грудні 2021 року, може перебувати у збитках протягом майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: поточна 1000-денною середньою ціною біткойна (приблизно вартість регулярного інвестування за 3 роки) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткойна впаде нижче цього рівня, то інвестори, які регулярно інвестували в біткойн протягом останніх 3 років (2020-2022), можуть зіткнутися зі збитками.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає в виборі "активів, які будуть в довгостроковій перспективі зростати", і потрібно мати терпіння чекати на наступну пікову точку циклу. Тільки активи, які зростають в довгостроковій перспективі, можуть компенсувати проблеми, пов'язані з вибором часу.
При реалізації стратегії регулярних інвестицій важливо дотримуватись певного часу та обсягу, можна обрати інвестування раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально зменшити суб'єктивні оцінки і не варто часто коригувати інвестиційну суму через короткочасні коливання на ринку.
З довгострокової перспективи вартість одноразових інвестицій не є найважливішим фактором. Поточна ринкова позиція може бути розглянута як хороша відправна точка для регулярних інвестицій; кожен раз, коли відбувається різке зниження або падіння більше ніж на 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як момент для регулярних інвестицій.
!
В цілому, стратегія регулярних інвестицій вимагає від інвесторів терпіння і довгострокового підходу, для тих, хто вірить у довгострокові перспективи розвитку криптоактивів, це може бути варте уваги інвестиційне рішення.