Крипторинок входить в нову стадію, різноманітні фінансові продукти допомагають звичайним інвесторам
З ростом ціни біткойна до нових історичних максимумів, цей актив, який раніше вважався "спекулятивним божевіллям", поступово перетворюється на основний фінансовий актив для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань і еволюції ринку, крипторинок входить у нову, більш зрілу, але також і більш складну стадію.
Однак не кожен користувач має можливість або час уважно стежити за ринком, точно визначаючи час купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і не можуть часто здійснювати операції, "лінивий фінансовий менеджмент" став більш реалістичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, які пропонують кілька бірж, створені спеціально для різних користувачів: незалежно від того, чи це моделі з низьким ризиком, чи заробіток на ланцюгу, інвестиції в два токени, регулярні інвестиції та інші структуровані інструменти, усі вони пропонують шлях до участі в зростанні дивідендів крипторинку без складних операцій.
Баланс між поточними та строковими депозитами, викуп відразу на рахунку
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні вклади зазвичай вважаються "проміжною станцією" для коштів — низький ризик, гнучкість, безпека. А в сфері шифрування певні біржі запускають продукти, подібні до "余币宝", намагаючись відтворити цю роль і підвищити їхню дохідність.
Ці продукти використовують активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично позичає активи іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам як річна дохідність по продуктам з вільним доступом.
Цей тип продуктів пропонує низькоризиковий дохід, стабільні гарантії повернення капіталу. Підтримує як поточні, так і багатоденні терміни (наприклад, 7, 14, 30 днів), багатовалютність, простий процес підписки, гнучкий період нарахування відсотків, що робить його підходящим для участі широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування для поточних/термінових викупів, користувач може активувати автоматичний заробіток монет по поточному рахунку, автоматичне реінвестування капіталу та відсотків за терміновими вкладам, що ще більше спрощує операції.
Згідно з інформацією з офіційного сайту певної біржі, такі продукти наразі підтримують майже тисячу видів шифрування, наразі управління активами перевищує 2,3 мільярда доларів США, середньорічна прибутковість USDT на поточні продукти досягає 12,5%, а річний дохід за строковими фінансовими продуктами може становити понад 500%.
Нещодавно деякі платформи запустили такі продукти з функціями миттєвого отримання коштів при викупі та автоматичного реінвестування, що ще більше покращує користувацький досвід. Наприклад, користувачі можуть отримати свої кошти в режимі реального часу при викупі строкових активів.
Крім того, платформи також запустили VIP-ексклюзивні термінові фінансові продукти, річний дохід у USDT за 30 днів може досягати 4,5%, після запуску обсяг підписки перевищив 60 мільйонів USDT.
Заробіток на ланцюгу надає можливості користувачам для видобутку на ланцюгу
Ланцюговий дохід - це процес отримання доходу з криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, кредитування та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, ланцюговий дохід надає можливість безпосереднього доступу до основних економічних активностей блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новим користувачам безпосередня участь у ланцюзі має певний поріг і ризики безпеки. Користувачі не лише стикаються з ризиками операцій, такими як атаки фішингу, але й повинні бути обережними щодо власних ризиків безпеки протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки у DeFi протоколах.
Деякі біржі запустили модуль "заробіток на ланцюгу", який зосереджується на PoS стейкінгу, DeFi протоколах кредитування та видобутку ліквідності, щоб надати користувачам універсальні послуги з управління активами на ланцюгу. Її інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS мереж, таких як Ethereum, Polkadot і Cosmos. Ці платформи не вимагають від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизують ці процеси, одночасно надаючи користувачам в реальному часі інформацію про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
Цей тип продуктів об'єднує різні популярні проекти PoS, відбираючи якісні проекти та пропонуючи різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та ін., також представлені.
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна інвестиція" (Dual Investment). Подвійна інвестиція, запущена певними біржами, насправді є фінансовим продуктом з фіксованим доходом і без гарантії повернення капіталу. Основна стратегія подвійної інвестиції: купувати за низькою ціною і продавати за високою, наступні чотири сценарії подвійної інвестиції можуть ілюструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продажа на піку, реалізація прибутку від шифрування валюти
Інвестори інвестують у BTC з терміном подачі заявок 3 дні, цільова ціна $100,000 BTC для продажу за високою ціною, якщо до дати закінчення:
BTC розрахункова ціна > $100,000: успішно продано за високою ціною, продано BTC за цільовою ціною та отримано дохід від відсотків у USDT за цей час.
Ціна розрахунку BTC ≤ $100,000: успішно зароблено монети, отримано основну суму BTC та відсотковий дохід від BTC за цей період.
Сцена 2: Купівля на зниженні, стратегічне розміщення бажаних активів за низькою ціною
Інвестор обирає термін у 5 днів, цільову ціну для продукту в $90,000 BTC. Якщо ціна розрахунку в цей день:
Ціна розрахунку BTC > $90,000: успішний заробіт на монетах, повернення основної суми USDT та відсотків на USDT за цей період.
Ціна розрахунку BTC ≤ $90,000: успішно купити за низькою ціною, купити BTC за цільовою ціною та отримати дохід від відсотків BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет, досягнення зростання відсотків за складними відсотками
Припустимо, що користувач обрав USDT як інвестиційний капітал, система кожного разу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде проводити операцію з низької покупки. Коли низька покупка не відбулася, користувач все ще може заробити певний відсоток доходу, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію низької покупки. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на доходи, що, в свою чергу, забезпечує довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на коливання ринку
Користувачі також можуть гнучко коригувати свої інвестиційні портфелі в залежності від ринкової ситуації. Коли ринок є відносно стабільним, доцільно збільшити частку біткойнів, щоб підвищити потенціал зростання активів; а під час значних коливань ринку слід більше коштів розміщувати в USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він заснований на фінансових продуктах, вироблених з простих опціонів, використовуючи механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму «купити дешево» та «продати дорого», подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам уловлювати можливості для отримання прибутку на коливаннях ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високі відсоткові доходи від подвійних валютних інвестицій, посилюючи загальну прибутковість капіталу. На даний момент подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярне інвестування: не потрібно вибирати час, розподіл витрат знижує психологічний тиск
Інвестувати найважче не в виборі активів, а в виборі часу. Для користувачів, які не можуть постійно стежити за ринком та не хочуть часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Деякі біржі пропонують продукти для регулярних інвестицій, що ґрунтуються на цій концепції.
Основними перевагами продукту є: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу ринкових коливань на одноразові інвестиції, оскільки активи купуються на фіксовану суму в фіксований час, що ефективно знижує витрати на інвестиції. По-друге, це може зменшити тиск на вибір часу. Не потрібно точно прогнозувати зростання чи падіння ринку, автоматичні регулярні інвестиції допомагають користувачам розподілити час купівлі, що робить інвестиції більш комфортними. Крім того, є потенціал для довгострокового прибутку: за даними тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових етапів стратегія регулярних інвестицій демонструє кращі результати, ніж одноразова стратегія купівлі.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи людина, яка не має часу за цим слідкувати, вони підходять для всіх користувачів.
Багаті заходи пропонують додаткові винагороди
Надаючи "лінивим користувачам" універсальні фінансові продукти, деякі біржі також активізують широке залучення користувачів через ряд різноманітних акцій. Наприклад, одна платформа проводить акцію з підвищення відсоткових ставок на фінансові продукти, участь у яких у余币宝, крипторинок дозволяє отримати додатковий дохід, максимальний до 200%.
Інша акція спрямована на VIP-користувачів, пропонуючи "Літнє свято фінансів", де відповідно до середньої нової позиції користувача за 30 днів (статистичні дані про сукупну суму кількісних фондів та регулярних депозитів в Yubi Bao), можна розблокувати відповідні винагороди, з максимальною можливістю отримати елітні подарунки.
Деякі платформи також запустили додаткові резерви винагород, такі як 10% річний бонус при купівлі 7-денної депозитної продукції USDT, загальна річна дохідність може досягати 12%. Крім того, деякі платформи пропонують заходи, пов'язані з випуском популярних токенів, учасники, які брали участь у публічному випуску певних токенів або Launchpad, можуть отримати додаткову відсоткову ставку при купівлі фінансових продуктів USDT.
Наразі річна дохідність BTC та ETH майнінгу на деяких платформах залишається на рівні близько 3%, що надає значну конкурентоспроможність в порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Тимчасові додаткові винагороди за майнінг USDT можуть забезпечити загальну річну дохідність до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й розпочалися з метою надання зручних послуг для "ледачих користувачів", насправді стоять за логікою платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це поєднання строкових/некороткових депозитів, чи "заробіток на ланцюзі" з управління прибутком від активів на ланцюзі, чи структурно похідні двовалютні інвестиції, чи інвестиції за планом, всі вони намагаються заповнити "порожню зону" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
11 лайків
Нагородити
11
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AirdropSkeptic
· 3год тому
Лінива фінансова діяльність – це просто обдурювання людей, як лохів.
Шифрування фінансових нових тенденцій: різноманітні продукти допомагають звичайним інвесторам легко брати участь
Крипторинок входить в нову стадію, різноманітні фінансові продукти допомагають звичайним інвесторам
З ростом ціни біткойна до нових історичних максимумів, цей актив, який раніше вважався "спекулятивним божевіллям", поступово перетворюється на основний фінансовий актив для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань і еволюції ринку, крипторинок входить у нову, більш зрілу, але також і більш складну стадію.
Однак не кожен користувач має можливість або час уважно стежити за ринком, точно визначаючи час купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і не можуть часто здійснювати операції, "лінивий фінансовий менеджмент" став більш реалістичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, які пропонують кілька бірж, створені спеціально для різних користувачів: незалежно від того, чи це моделі з низьким ризиком, чи заробіток на ланцюгу, інвестиції в два токени, регулярні інвестиції та інші структуровані інструменти, усі вони пропонують шлях до участі в зростанні дивідендів крипторинку без складних операцій.
Баланс між поточними та строковими депозитами, викуп відразу на рахунку
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні вклади зазвичай вважаються "проміжною станцією" для коштів — низький ризик, гнучкість, безпека. А в сфері шифрування певні біржі запускають продукти, подібні до "余币宝", намагаючись відтворити цю роль і підвищити їхню дохідність.
Ці продукти використовують активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично позичає активи іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам як річна дохідність по продуктам з вільним доступом.
Цей тип продуктів пропонує низькоризиковий дохід, стабільні гарантії повернення капіталу. Підтримує як поточні, так і багатоденні терміни (наприклад, 7, 14, 30 днів), багатовалютність, простий процес підписки, гнучкий період нарахування відсотків, що робить його підходящим для участі широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування для поточних/термінових викупів, користувач може активувати автоматичний заробіток монет по поточному рахунку, автоматичне реінвестування капіталу та відсотків за терміновими вкладам, що ще більше спрощує операції.
Згідно з інформацією з офіційного сайту певної біржі, такі продукти наразі підтримують майже тисячу видів шифрування, наразі управління активами перевищує 2,3 мільярда доларів США, середньорічна прибутковість USDT на поточні продукти досягає 12,5%, а річний дохід за строковими фінансовими продуктами може становити понад 500%.
Нещодавно деякі платформи запустили такі продукти з функціями миттєвого отримання коштів при викупі та автоматичного реінвестування, що ще більше покращує користувацький досвід. Наприклад, користувачі можуть отримати свої кошти в режимі реального часу при викупі строкових активів.
Крім того, платформи також запустили VIP-ексклюзивні термінові фінансові продукти, річний дохід у USDT за 30 днів може досягати 4,5%, після запуску обсяг підписки перевищив 60 мільйонів USDT.
Заробіток на ланцюгу надає можливості користувачам для видобутку на ланцюгу
Ланцюговий дохід - це процес отримання доходу з криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, кредитування та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, ланцюговий дохід надає можливість безпосереднього доступу до основних економічних активностей блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новим користувачам безпосередня участь у ланцюзі має певний поріг і ризики безпеки. Користувачі не лише стикаються з ризиками операцій, такими як атаки фішингу, але й повинні бути обережними щодо власних ризиків безпеки протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки у DeFi протоколах.
Деякі біржі запустили модуль "заробіток на ланцюгу", який зосереджується на PoS стейкінгу, DeFi протоколах кредитування та видобутку ліквідності, щоб надати користувачам універсальні послуги з управління активами на ланцюгу. Її інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS мереж, таких як Ethereum, Polkadot і Cosmos. Ці платформи не вимагають від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизують ці процеси, одночасно надаючи користувачам в реальному часі інформацію про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
Цей тип продуктів об'єднує різні популярні проекти PoS, відбираючи якісні проекти та пропонуючи різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та ін., також представлені.
Двовалютні інвестиції допомагають реалізувати оптимальну стратегію
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна інвестиція" (Dual Investment). Подвійна інвестиція, запущена певними біржами, насправді є фінансовим продуктом з фіксованим доходом і без гарантії повернення капіталу. Основна стратегія подвійної інвестиції: купувати за низькою ціною і продавати за високою, наступні чотири сценарії подвійної інвестиції можуть ілюструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продажа на піку, реалізація прибутку від шифрування валюти
Інвестори інвестують у BTC з терміном подачі заявок 3 дні, цільова ціна $100,000 BTC для продажу за високою ціною, якщо до дати закінчення:
Сцена 2: Купівля на зниженні, стратегічне розміщення бажаних активів за низькою ціною
Інвестор обирає термін у 5 днів, цільову ціну для продукту в $90,000 BTC. Якщо ціна розрахунку в цей день:
Сцена 3: Накопичення монет, досягнення зростання відсотків за складними відсотками
Припустимо, що користувач обрав USDT як інвестиційний капітал, система кожного разу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде проводити операцію з низької покупки. Коли низька покупка не відбулася, користувач все ще може заробити певний відсоток доходу, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію низької покупки. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на доходи, що, в свою чергу, забезпечує довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на коливання ринку
Користувачі також можуть гнучко коригувати свої інвестиційні портфелі в залежності від ринкової ситуації. Коли ринок є відносно стабільним, доцільно збільшити частку біткойнів, щоб підвищити потенціал зростання активів; а під час значних коливань ринку слід більше коштів розміщувати в USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він заснований на фінансових продуктах, вироблених з простих опціонів, використовуючи механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму «купити дешево» та «продати дорого», подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам уловлювати можливості для отримання прибутку на коливаннях ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високі відсоткові доходи від подвійних валютних інвестицій, посилюючи загальну прибутковість капіталу. На даний момент подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярне інвестування: не потрібно вибирати час, розподіл витрат знижує психологічний тиск
Інвестувати найважче не в виборі активів, а в виборі часу. Для користувачів, які не можуть постійно стежити за ринком та не хочуть часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Деякі біржі пропонують продукти для регулярних інвестицій, що ґрунтуються на цій концепції.
Основними перевагами продукту є: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу ринкових коливань на одноразові інвестиції, оскільки активи купуються на фіксовану суму в фіксований час, що ефективно знижує витрати на інвестиції. По-друге, це може зменшити тиск на вибір часу. Не потрібно точно прогнозувати зростання чи падіння ринку, автоматичні регулярні інвестиції допомагають користувачам розподілити час купівлі, що робить інвестиції більш комфортними. Крім того, є потенціал для довгострокового прибутку: за даними тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових етапів стратегія регулярних інвестицій демонструє кращі результати, ніж одноразова стратегія купівлі.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи людина, яка не має часу за цим слідкувати, вони підходять для всіх користувачів.
Багаті заходи пропонують додаткові винагороди
Надаючи "лінивим користувачам" універсальні фінансові продукти, деякі біржі також активізують широке залучення користувачів через ряд різноманітних акцій. Наприклад, одна платформа проводить акцію з підвищення відсоткових ставок на фінансові продукти, участь у яких у余币宝, крипторинок дозволяє отримати додатковий дохід, максимальний до 200%.
Інша акція спрямована на VIP-користувачів, пропонуючи "Літнє свято фінансів", де відповідно до середньої нової позиції користувача за 30 днів (статистичні дані про сукупну суму кількісних фондів та регулярних депозитів в Yubi Bao), можна розблокувати відповідні винагороди, з максимальною можливістю отримати елітні подарунки.
Деякі платформи також запустили додаткові резерви винагород, такі як 10% річний бонус при купівлі 7-денної депозитної продукції USDT, загальна річна дохідність може досягати 12%. Крім того, деякі платформи пропонують заходи, пов'язані з випуском популярних токенів, учасники, які брали участь у публічному випуску певних токенів або Launchpad, можуть отримати додаткову відсоткову ставку при купівлі фінансових продуктів USDT.
Наразі річна дохідність BTC та ETH майнінгу на деяких платформах залишається на рівні близько 3%, що надає значну конкурентоспроможність в порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Тимчасові додаткові винагороди за майнінг USDT можуть забезпечити загальну річну дохідність до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й розпочалися з метою надання зручних послуг для "ледачих користувачів", насправді стоять за логікою платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це поєднання строкових/некороткових депозитів, чи "заробіток на ланцюзі" з управління прибутком від активів на ланцюзі, чи структурно похідні двовалютні інвестиції, чи інвестиції за планом, всі вони намагаються заповнити "порожню зону" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.