Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з розповсюдженням криптоактивів у всьому світі та швидким зростанням користувачів у регіоні Південно-Східної Азії, потоки коштів на блокчейні в цьому регіоні стали дедалі частішими та складнішими. Щоб глибше зрозуміти характеристику напрямків руху коштів на блокчейні в Південно-Східній Азії, потенційні фінансові ризики та зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели детальний аналіз на основі вибірки з 10 тисяч адрес блокчейну, отриманих з 2020 року. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових потоків коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макрорівня досліджує причини цього феномену та надає відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Нещодавно прийняття та популярність криптоактивів у Південно-Східній Азії значно зросли. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів, зокрема в кількох аспектах:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії відсоток молодого населення є високим, разом із поширенням мобільного інтернету, що призвело до швидкого зростання кількості криптоактивів. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви забезпечують зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: регуляторні політики щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різняться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну основу, що призводить до певних ризиків відповідності в обігу капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
У ході аналізу 10 000 адрес блокчейну виявилося, що приблизно 45,23% коштів вільно обертаються на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, що свідчить про високу ліквідність та характеристики децентралізації. Загальна сума вільно обертових коштів досягає 1,484 мільярда доларів США, що показує, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані способи торгівлі стали основними.
Співвідношення з незаконною діяльністю
У цих адресах понад 110 мільйонів доларів США були безпосередньо спрямовані на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до підвищення відсотка адрес з ризиком, пов'язаним з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які прямо чи опосередковано мають ризик фінансових операцій з незаконною діяльністю.
Аналіз напрямків та ризиків фінансування незаконної діяльності
Типізація адрес незаконної діяльності
Ми розділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, до високих ризиків належать такі категорії:
Сервіс змішування монет: в основному використовується для анонімізації руху коштів
Незаконний переказ коштів: використовується для трансакцій між країнами та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Явища високоризикових фінансових потоків
Дослідження показали, що деякі певні категорії грошових потоків є особливо помітними:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо переведено на адреси, пов'язані з незаконним переміщенням коштів, і загальна кількість транзакцій досягла тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США було чітко спрямовано на онлайн-гральні платформи.
Більше 22 мільйонів доларів США було перераховано на шахрайську платформу.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, особливо за умов анонімності криптоактивів та їх транснаціонального характеру, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та операції з відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на обмежених платформах
Пропорція притоку коштів на обмежених платформах
З фондів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно 53,49% потрапило на обмежені платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод з незаконними фінансовими переказами, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи все ще є основним місцем притоку високоризикових коштів.
Аналіз випадку: певний інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% від усіх надходжень капіталу на обмежені платформи. Однак з серпня 2022 року, коли Міністерство фінансів США внесло цю платформу до списку обмежених суб'єктів, її обсяги торгівлі помітно зменшилися, що вказує на ефективний стримуючий вплив обмежень на її надходження.
Аналіз макроекономічних ризиків та обговорення причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їхнього переміщення в ланцюзі. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що полегшує діяльність з відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику перетікання коштів через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, без активних регуляторних заходів, що створює простір для фінансових злочинів.
Соціально-економічне середовище: Рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців обирають це місце як базу, щоб залучити іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: криптоактиви, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи часто стикаються з труднощами у ефективному моніторингу та розслідуванні ризиків, що стоять за транзакціями через технічні та архітектурні обмеження. Децентралізовані платформи особливо страждають від нестачі прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення злочинної діяльності або ризиків відмивання грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC і AML, міжланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії показує, що використання криптоактивів в цьому регіоні має високі ризики безпеки. Для ефективного зниження ризику незаконного руху коштів на блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання Криптоактивів, борючись з незаконними фінансовими операціями в ланцюгу через міжнародну співпрацю, виходячи з різних національних умов, затвердити чітку рамку регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення освітніх заходів щодо боротьби з шахрайством для звичайних користувачів, щоб вони розуміли ризики на блокчейні, підвищували здатність до виявлення незаконних фінансових операцій та усвідомленість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій трекінгу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точне виявлення та боротьба з високоризиковими грошовими потоками за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактиви бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільної протидії ризикам, підвищення рівня безпеки в мережі.
Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми продовжимо інвестувати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб побудувати безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню усвідомленості користувачів щодо безпеки та просуванню інноваційних технологічних засобів, ми сподіваємось поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки в Східній Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ShamedApeSeller
· 08-13 09:12
Знову бачимо, що ведмежа шахрайство?
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasGasGasBro
· 08-13 09:11
Необхідність посилення регулювання.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeCrier
· 08-13 09:10
Ця пропорція занадто висока, типовий ринок роздрібних інвесторів невдах.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PortfolioAlert
· 08-13 09:07
Знову хтось приносить звіт, щоб роздути ризики.
Переглянути оригіналвідповісти на0
airdrop_whisperer
· 08-13 09:06
Не кажіть, що це лякає. Внутрішній зрадник - це необхідність, гаразд?
Аналіз ризиків потоку криптовалютних коштів у Південно-Східній Азії: 16,82% адреси пов’язані з незаконною діяльністю
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з розповсюдженням криптоактивів у всьому світі та швидким зростанням користувачів у регіоні Південно-Східної Азії, потоки коштів на блокчейні в цьому регіоні стали дедалі частішими та складнішими. Щоб глибше зрозуміти характеристику напрямків руху коштів на блокчейні в Південно-Східній Азії, потенційні фінансові ризики та зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели детальний аналіз на основі вибірки з 10 тисяч адрес блокчейну, отриманих з 2020 року. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових потоків коштів, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише розкриває ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макрорівня досліджує причини цього феномену та надає відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Нещодавно прийняття та популярність криптоактивів у Південно-Східній Азії значно зросли. Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів, зокрема в кількох аспектах:
Швидке зростання користувачів: В Південно-Східній Азії відсоток молодого населення є високим, разом із поширенням мобільного інтернету, що призвело до швидкого зростання кількості криптоактивів. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви забезпечують зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: регуляторні політики щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різняться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну основу, що призводить до певних ризиків відповідності в обігу капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
У ході аналізу 10 000 адрес блокчейну виявилося, що приблизно 45,23% коштів вільно обертаються на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, що свідчить про високу ліквідність та характеристики децентралізації. Загальна сума вільно обертових коштів досягає 1,484 мільярда доларів США, що показує, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані способи торгівлі стали основними.
У цих адресах понад 110 мільйонів доларів США були безпосередньо спрямовані на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до підвищення відсотка адрес з ризиком, пов'язаним з незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які прямо чи опосередковано мають ризик фінансових операцій з незаконною діяльністю.
Аналіз напрямків та ризиків фінансування незаконної діяльності
Ми розділимо адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, до високих ризиків належать такі категорії:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.
Дослідження показали, що деякі певні категорії грошових потоків є особливо помітними:
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, особливо за умов анонімності криптоактивів та їх транснаціонального характеру, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та операції з відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на обмежених платформах
З фондів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно 53,49% потрапило на обмежені платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази перевищує кількість угод з незаконними фінансовими переказами, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи все ще є основним місцем притоку високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США у цьому дослідженні, що становить 97,84% від усіх надходжень капіталу на обмежені платформи. Однак з серпня 2022 року, коли Міністерство фінансів США внесло цю платформу до списку обмежених суб'єктів, її обсяги торгівлі помітно зменшилися, що вказує на ефективний стримуючий вплив обмежень на її надходження.
Аналіз макроекономічних ризиків та обговорення причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів під час їхнього переміщення в ланцюзі. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що полегшує діяльність з відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику перетікання коштів через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, без активних регуляторних заходів, що створює простір для фінансових злочинів.
Соціально-економічне середовище: Рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців обирають це місце як базу, щоб залучити іноземців до участі.
Технічна складність регулювання: криптоактиви, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи часто стикаються з труднощами у ефективному моніторингу та розслідуванні ризиків, що стоять за транзакціями через технічні та архітектурні обмеження. Децентралізовані платформи особливо страждають від нестачі прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення злочинної діяльності або ризиків відмивання грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC і AML, міжланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії показує, що використання криптоактивів в цьому регіоні має високі ризики безпеки. Для ефективного зниження ризику незаконного руху коштів на блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання Криптоактивів, борючись з незаконними фінансовими операціями в ланцюгу через міжнародну співпрацю, виходячи з різних національних умов, затвердити чітку рамку регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення освітніх заходів щодо боротьби з шахрайством для звичайних користувачів, щоб вони розуміли ризики на блокчейні, підвищували здатність до виявлення незаконних фінансових операцій та усвідомленість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій трекінгу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей, точне виявлення та боротьба з високоризиковими грошовими потоками за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактиви бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільної протидії ризикам, підвищення рівня безпеки в мережі.
Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Ми продовжимо інвестувати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма сторонами, щоб побудувати безпечну, прозору та відповідну екосистему криптоактивів. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню усвідомленості користувачів щодо безпеки та просуванню інноваційних технологічних засобів, ми сподіваємось поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі, сприяючи здоровому розвитку цифрової економіки в Східній Азії.