Криптоактиви та злочини в даркнеті: двосічний меч

З появою та розвитком Криптоактиви їхня висока конфіденційність та можливості для трансакцій між країнами призвели до тісного зв'язку з даркнетом, відмиванням грошей та іншими кіберзлочинами в свідомості суспільства. Насправді, даркнет став однією з найширших галузей застосування Криптоактиви.

Колишній "Шовковий шлях" вважався "темною версією електронної комерції", був відомим місцем торгівлі в даркнеті, що стосувалося наркотиків, зброї та інших незаконних товарів. Хоча ця платформа була закрита в 2013 році, діяльність у даркнеті не зникла. Навпаки, нові альтернативні платформи постійно з'являються, а масштаб і кількість ринку даркнету демонструють зростання всупереч тенденціям. За статистикою, у 2020 році активність на ринку даркнету зросла вдвічі в порівнянні з 2019 роком.

!

У 2020 році злочинна діяльність у даркнеті відбувалася часто, що викликало широку увагу. Один із примітних випадків - це публічний продаж понад 500 тисяч паролів до аккаунтів Zoom у даркнеті, що стосувалося користувачів кількох відомих установ. Ця подія підкреслила вразливість кібербезпеки, а також відображає розмах торгівлі в даркнеті.

У торгах на даркнеті Криптоактиви відіграють незамінну роль. Біткоїн, як найпопулярніший засіб обміну, лише за минулий рік встановив рекорд торгівлі на даркнеті, що перевищує 1 мільярд доларів. Окрім біткоїна, монета Monero, Litecoin, Dash, Zcash та Ethereum також широко використовуються в різних незаконних торгах.

Ці Криптоактиви користуються популярністю насамперед через свої децентралізовані властивості, зручність транзакцій та анонімність. Однак ці переваги також надають злочинцям можливість, що ускладнює відстеження та регулювання.

Щодо цієї тенденції, експерти галузі прогнозують, що 2020 рік буде періодом високої активності децентралізованої злочинності. Злочинці переходять на нові децентралізовані платформи, такі як деякі програми для шифрованого спілкування, і запрошують експертів з Криптоактивів для отримання професійних порад, що створює нові виклики для правоохоронних органів та фінансової стабільності.

Щоб впоратися з викликами, пов'язаними з криптоактивами, експерти рекомендують створити відповідну регуляторну систему:

1. Використовуйте функцію KYT (Know Your Transaction) для виявлення підозрілої торгової діяльності.
2. Посилити співпрацю між різними сторонами, включаючи обмін інформацією між підприємствами, регуляторними органами, правоохоронними органами та біржами.
3. Сприяти міжнародній співпраці, встановити безкордонну регуляторну систему.
4. Виконувати роль посередника безпекової компанії, сприяючи обміну інформацією між учасниками ринку.

!

Деякі компанії з безпеки вже почали допомагати правоохоронним та регуляторним органам в розслідуванні руху задіяних Криптоактиви через системи відповідності до боротьби з відмиванням грошей та розслідування доказів, надаючи ключові доказові ланцюги та інформацію KYT для розкриття справ.

Стикаючись з двозначністю злочинності в даркнеті, в суспільстві існує різний погляд. Песимісти вважають, що технології стають інструментом злочину, тоді як оптимісти вважають, що слід черпати досвід від цих технічно підкованих користувачів, розмірковуючи про те, як застосувати ці технології на благо суспільству.

У будь-якому випадку, проявляти байдужість до злочинів у сфері криптоактивів є нерозумно. Ми повинні як бачити їх потенційні позитивні застосування, так і повністю усвідомлювати можливі ризики. У майбутньому тісна міжнародна співпраця та ефективне використання технологій будуть ключем до реалізації здорового регулювання криптоактивів. Наша мета — забезпечити здоровий розвиток технології криптоактивів, водночас запобігти їх використанню як середовища для незаконної діяльності та фактору, що руйнує фінансовий порядок.

!