Крипторинок нова стадія: прості та ефективні інвестиційні моделі
Ціна біткоїна знову перевищила 120 тисяч доларів, встановивши історичний рекорд, що свідчить про те, що криптоактиви поступово стають основними фінансовими активами для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок входить у більш зрілу, але й складнішу нову стадію.
Однак не всі інвестори мають можливість або час пильно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і важко здійснювати часті операції, "ліниві фінанси" стали більш реалістичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, представлені кількома біржами, були розроблені для різних категорій користувачів: чи то моделі з низьким ризиком, чи заробіток на ланцюгу, подвійні інвестиції, регулярні інвестиції тощо, всі вони пропонують шлях до участі в зростанні крипторинку без складних операцій.
Баланс між поточними та строковими рахунками: викуп на рахунок одразу
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні депозити зазвичай вважаються "транзитною станцією" для коштів — з низьким ризиком, гнучкістю та безпекою. У сфері шифрування деякі біржі запустили продукти, подібні до "余币宝", що намагаються повторити цю роль і підвищити свою прибутковість.
Цей тип продуктів використовує активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично надає активи в позику іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам як річна дохідність за продуктом.
Цей фінансовий продукт пропонує стабільний дохід з низьким ризиком і забезпечує збереження капіталу. Підтримує як поточні, так і багатоденні терміни (наприклад, 7, 14, 30 днів), багатовалютність, простий процес підписки, гнучкий період нарахування відсотків, що робить його підходящим для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування при достроковому викупі, користувачі можуть активувати автоматичне накопичення криптовалюти на поточному рахунку, а також автоматичне повторне інвестування з відсотками на термінових вкладах, що ще більше спрощує його використання.
Згідно з даними певної торгової платформи, такі продукти наразі підтримують майже тисячу видів шифрування, поточне управління коштами перевищує 2,3 мільярда доларів США, річна прибутковість USDT за поточними продуктами досягає 12,5%, а річна прибутковість термінових інвестицій може становити понад 500%.
Нещодавно ці продукти запровадили функцію миттєвого викупу з моментальним зарахуванням та автоматичного повторного інвестування, що ще більше покращило досвід користувачів. Зокрема, 15 квітня запустили функцію миттєвого викупу для строкових продуктів. Користувачі можуть отримати свої кошти в реальному часі під час викупу строкових активів.
Крім того, було запущено VIP-ексклюзивні термінові інвестиції, річна дохідність USDT за 30 днів може становити до 4,5%, після запуску обсяг підписок перевищив 60 мільйонів USDT.
Зарахування монет на блокчейні: надання можливостей користувачам для видобутку на блокчейні
Онлайн дохід означає процес отримання доходу від криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, позики та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, онлайн дохід надає можливість безпосереднього доступу до основних економічних активностей блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в ланцюзі. Користувачі не лише піддаються ризикам операцій, таким як фішинг-атаки, але й повинні бути обережними щодо безпеки самого протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Деякі біржі представили модуль "заробіток монет на ланцюзі", що базується на PoS-стейкінгу, DeFi-протоколах кредитування та ліквідного видобутку, надаючи користувачам комплексні послуги з управління фінансами на ланцюзі. Їхня інфраструктура безпосередньо інтегрована з протоколами, такими як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Ці платформи не вимагають від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизують ці процеси, одночасно надаючи користувачам інформацію в реальному часі про APY, графік викупу та доступні додаткові винагороди.
На блокчейні заробіток монет об'єднує різноманітні популярні PoS проекти, відбираючи якісні проекти, пропонуючи різноманітні Staking продукти. Багато визнаних у галузі якісних PoS проектів, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, входять до цього списку.
Двовалютні інвестиції: сприяння досягненню оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішими є "подвійні інвестиції" (Dual Investment). Це фінансовий продукт з фіксованим доходом та без гарантії повернення вкладених коштів. Основна стратегія подвійних інвестицій полягає в купівлі за низькою ціною та продажу за високою, наступні чотири сценарії подвійних інвестицій можуть ілюструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продаж на піку, реалізація прибутку від шифрування криптовалюти
Інвестори обирають продукт високого продажу BTC із терміном申购 3 дні та цільовою ціною $100,000. Якщо ціна розрахунку BTC на день закінчення перевищує $100,000, продаж буде успішним, BTC буде продано за цільовою ціною та отримано відсотковий дохід у USDT за цей період. Якщо ціна розрахунку BTC не перевищує $100,000, то буде успішно зароблено монети, отримано основну суму BTC та відсотковий дохід у BTC за цей період.
Сцена 2: Купівля на падінні, низька ціна для розміщення бажаних активів
Інвестор обирає термін у 5 днів, цільову ціну для BTC продукту в $90,000. Якщо розрахункова ціна в цей день перевищує $90,000, успішно отримано монети, повертається本金 USDT та відсотковий дохід USDT за цей період. Якщо розрахункова ціна BTC не перевищує $90,000, успішно куплено за нижчою ціною, купують BTC за цільовою ціною та отримують відсотковий дохід BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет для досягнення складних процентів
Припустимо, що користувач вибирає USDT як інвестиційний капітал, система щоразу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде здійснювати операцію купівлі за нижчою ціною. Коли купівля за нижчою ціною не вдалася, користувач все ще може отримувати певний дохід від відсотків, і ці відсотки автоматично повторно інвестуються, формуючи стійку стратегію купівлі за нижчою ціною. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на дохід, тим самим забезпечуючи довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на ринкові коливання
Користувачі можуть гнучко коригувати свої інвестиційні портфелі відповідно до ринкової ситуації. Коли ринок відносно стабільний, доцільно збільшити частку біткойна, щоб підвищити потенціал зростання активів; тоді як під час сильних коливань ринку доцільно вкладати більше коштів у USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він є фінансовим продуктом, основаним на простих опціонах, який використовує механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму "купити дешево" та "продати дорого", подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам ловити можливості для отримання прибутку в умовах коливань ринку, реалізуючи гнучке використання активів. Незалежно від того, в якому напрямку рухається ринок, інвестори можуть отримувати відносно високі відсоткові доходи через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальні можливості отримання доходів від капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: не потрібно обирати час, диверсифікація витрат зменшує психологічний тиск
Найскладніше в інвестуванні – це не вибір продукту, а вибір часу. Для користувачів, які не можуть довго стежити за ринком і не бажають часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були однією з класичних стратегій традиційної фінансової сфери. Деякі біржі пропонують інвестиційні продукти на основі цієї ідеї.
Основні переваги продукту: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу ринкових коливань на одноразове інвестування, оскільки активи купуються на фіксовану суму в фіксований час, що ефективно розподіляє витрати на інвестиції. По-друге, це може знизити тиск на вибір часу. Необхідність точно прогнозувати зростання або падіння ринку відпадає, регулярні інвестиції автоматично допомагають користувачам розподілити моменти покупки, що робить інвестиції більш спокійними. Крім того, є потенціал для довгострокового прибутку: згідно з даними зворотного тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових фаз, стратегія регулярних інвестицій демонструє кращі результати, ніж одноразова стратегія купівлі.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи той, хто не має часу стежити за ринком, вони підходять для всіх користувачів.
Багаті заходи пропонують додаткові нагороди
При наданні одним платформам комплексних фінансових продуктів для "лінивих користувачів", деякі біржі також активізують широку участь користувачів через ряд різноманітних заходів. Наприклад, одна з платформ проводить фестиваль підвищення відсотків на фінансові продукти, під час якого учасники, що зареєструвалися в YubiBao та зароблянні на ланцюзі, можуть скористатися підвищенням доходу від інвестицій, що може досягати 200%.
Інша акція – це "VIP фінансові літа". Протягом акції VIP користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди на основі середньої нової суми позицій, що була додана протягом 30 днів після реєстрації (статистичне обчислення суми кількісних фондів та регулярних депозитів). Найвищі винагороди можуть бути значними.
Деяка платформа також запустила додатковий резерв винагород для 7-денних термінових інвестицій в USDT в Yubi Bao, де при покупці ви отримуєте 10% річних надбавки, а загальний річний дохід може досягати 12%. Загалом 1,666,667 монет SARM додаткової винагороди.
Крім того, деякі платформи запустили нещодавні акції, пов'язані з популярними токенами. Наприклад, на одному з платформ YubiBao обмежений за часом доступ до користувацьких переваг PUMP, і всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, можуть придбати фінансові продукти USDT YubiBao з максимальною додатковою річною ставкою в 50%.
Наразі річна доходність майнінгу BTC та ETH на деяких платформах залишається на рівні близько 3%, що надає значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена акція з додатковими винагородами за майнінг USDT може забезпечити загальну річну доходність до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й розпочиналися як зручне обслуговування для "лінивих користувачів", насправді є логікою платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це є комбінація поточних/строкових рахунків, чи "заробіток на ланцюзі" з управління доходами від активів на блокчейні, чи структуровані похідні двовалютні інвестиції, або регулярні інвестиції, все це намагається заповнити "порожні місця" між шифруванням фінансами та традиційним управлінням капіталом.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
pvt_key_collector
· 22год тому
Це все ще обман для дурнів, просто інший облік.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NftDataDetective
· 08-14 07:40
хм 120k виглядає як ще один скоординований памп... об'єм виглядає підозріло, якщо чесно
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-74b10196
· 08-14 07:39
Новий максимум, добре, але базового капіталу недостатньо, це боляче...
Переглянути оригіналвідповісти на0
0xLostKey
· 08-14 07:28
Нарешті, наш монета Біц宝 великий пампнулася, не дивлячись на графік, не хвилюючись, також заробляємо.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Layer2Arbitrageur
· 08-14 07:27
лmao уяви собі покладатися на ліниві стратегії defi, коли ти можеш легко отримати 200+ базисних пунктів від крос-ланцюгів арбітражу
Крипторинок входить у зрілу стадію, різноманітні фінансові продукти сприяють інвестиціям ледарів
Крипторинок нова стадія: прості та ефективні інвестиційні моделі
Ціна біткоїна знову перевищила 120 тисяч доларів, встановивши історичний рекорд, що свідчить про те, що криптоактиви поступово стають основними фінансовими активами для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок входить у більш зрілу, але й складнішу нову стадію.
Однак не всі інвестори мають можливість або час пильно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і важко здійснювати часті операції, "ліниві фінанси" стали більш реалістичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, представлені кількома біржами, були розроблені для різних категорій користувачів: чи то моделі з низьким ризиком, чи заробіток на ланцюгу, подвійні інвестиції, регулярні інвестиції тощо, всі вони пропонують шлях до участі в зростанні крипторинку без складних операцій.
Баланс між поточними та строковими рахунками: викуп на рахунок одразу
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні депозити зазвичай вважаються "транзитною станцією" для коштів — з низьким ризиком, гнучкістю та безпекою. У сфері шифрування деякі біржі запустили продукти, подібні до "余币宝", що намагаються повторити цю роль і підвищити свою прибутковість.
Цей тип продуктів використовує активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично надає активи в позику іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам як річна дохідність за продуктом.
Цей фінансовий продукт пропонує стабільний дохід з низьким ризиком і забезпечує збереження капіталу. Підтримує як поточні, так і багатоденні терміни (наприклад, 7, 14, 30 днів), багатовалютність, простий процес підписки, гнучкий період нарахування відсотків, що робить його підходящим для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування при достроковому викупі, користувачі можуть активувати автоматичне накопичення криптовалюти на поточному рахунку, а також автоматичне повторне інвестування з відсотками на термінових вкладах, що ще більше спрощує його використання.
Згідно з даними певної торгової платформи, такі продукти наразі підтримують майже тисячу видів шифрування, поточне управління коштами перевищує 2,3 мільярда доларів США, річна прибутковість USDT за поточними продуктами досягає 12,5%, а річна прибутковість термінових інвестицій може становити понад 500%.
Нещодавно ці продукти запровадили функцію миттєвого викупу з моментальним зарахуванням та автоматичного повторного інвестування, що ще більше покращило досвід користувачів. Зокрема, 15 квітня запустили функцію миттєвого викупу для строкових продуктів. Користувачі можуть отримати свої кошти в реальному часі під час викупу строкових активів.
Крім того, було запущено VIP-ексклюзивні термінові інвестиції, річна дохідність USDT за 30 днів може становити до 4,5%, після запуску обсяг підписок перевищив 60 мільйонів USDT.
Зарахування монет на блокчейні: надання можливостей користувачам для видобутку на блокчейні
Онлайн дохід означає процес отримання доходу від криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, позики та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, онлайн дохід надає можливість безпосереднього доступу до основних економічних активностей блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в ланцюзі. Користувачі не лише піддаються ризикам операцій, таким як фішинг-атаки, але й повинні бути обережними щодо безпеки самого протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Деякі біржі представили модуль "заробіток монет на ланцюзі", що базується на PoS-стейкінгу, DeFi-протоколах кредитування та ліквідного видобутку, надаючи користувачам комплексні послуги з управління фінансами на ланцюзі. Їхня інфраструктура безпосередньо інтегрована з протоколами, такими як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Ці платформи не вимагають від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизують ці процеси, одночасно надаючи користувачам інформацію в реальному часі про APY, графік викупу та доступні додаткові винагороди.
На блокчейні заробіток монет об'єднує різноманітні популярні PoS проекти, відбираючи якісні проекти, пропонуючи різноманітні Staking продукти. Багато визнаних у галузі якісних PoS проектів, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, входять до цього списку.
Двовалютні інвестиції: сприяння досягненню оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішими є "подвійні інвестиції" (Dual Investment). Це фінансовий продукт з фіксованим доходом та без гарантії повернення вкладених коштів. Основна стратегія подвійних інвестицій полягає в купівлі за низькою ціною та продажу за високою, наступні чотири сценарії подвійних інвестицій можуть ілюструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продаж на піку, реалізація прибутку від шифрування криптовалюти
Інвестори обирають продукт високого продажу BTC із терміном申购 3 дні та цільовою ціною $100,000. Якщо ціна розрахунку BTC на день закінчення перевищує $100,000, продаж буде успішним, BTC буде продано за цільовою ціною та отримано відсотковий дохід у USDT за цей період. Якщо ціна розрахунку BTC не перевищує $100,000, то буде успішно зароблено монети, отримано основну суму BTC та відсотковий дохід у BTC за цей період.
Сцена 2: Купівля на падінні, низька ціна для розміщення бажаних активів
Інвестор обирає термін у 5 днів, цільову ціну для BTC продукту в $90,000. Якщо розрахункова ціна в цей день перевищує $90,000, успішно отримано монети, повертається本金 USDT та відсотковий дохід USDT за цей період. Якщо розрахункова ціна BTC не перевищує $90,000, успішно куплено за нижчою ціною, купують BTC за цільовою ціною та отримують відсотковий дохід BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет для досягнення складних процентів
Припустимо, що користувач вибирає USDT як інвестиційний капітал, система щоразу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде здійснювати операцію купівлі за нижчою ціною. Коли купівля за нижчою ціною не вдалася, користувач все ще може отримувати певний дохід від відсотків, і ці відсотки автоматично повторно інвестуються, формуючи стійку стратегію купівлі за нижчою ціною. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на дохід, тим самим забезпечуючи довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на ринкові коливання
Користувачі можуть гнучко коригувати свої інвестиційні портфелі відповідно до ринкової ситуації. Коли ринок відносно стабільний, доцільно збільшити частку біткойна, щоб підвищити потенціал зростання активів; тоді як під час сильних коливань ринку доцільно вкладати більше коштів у USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він є фінансовим продуктом, основаним на простих опціонах, який використовує механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму "купити дешево" та "продати дорого", подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам ловити можливості для отримання прибутку в умовах коливань ринку, реалізуючи гнучке використання активів. Незалежно від того, в якому напрямку рухається ринок, інвестори можуть отримувати відносно високі відсоткові доходи через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальні можливості отримання доходів від капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: не потрібно обирати час, диверсифікація витрат зменшує психологічний тиск
Найскладніше в інвестуванні – це не вибір продукту, а вибір часу. Для користувачів, які не можуть довго стежити за ринком і не бажають часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були однією з класичних стратегій традиційної фінансової сфери. Деякі біржі пропонують інвестиційні продукти на основі цієї ідеї.
Основні переваги продукту: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу ринкових коливань на одноразове інвестування, оскільки активи купуються на фіксовану суму в фіксований час, що ефективно розподіляє витрати на інвестиції. По-друге, це може знизити тиск на вибір часу. Необхідність точно прогнозувати зростання або падіння ринку відпадає, регулярні інвестиції автоматично допомагають користувачам розподілити моменти покупки, що робить інвестиції більш спокійними. Крім того, є потенціал для довгострокового прибутку: згідно з даними зворотного тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових фаз, стратегія регулярних інвестицій демонструє кращі результати, ніж одноразова стратегія купівлі.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи той, хто не має часу стежити за ринком, вони підходять для всіх користувачів.
Багаті заходи пропонують додаткові нагороди
При наданні одним платформам комплексних фінансових продуктів для "лінивих користувачів", деякі біржі також активізують широку участь користувачів через ряд різноманітних заходів. Наприклад, одна з платформ проводить фестиваль підвищення відсотків на фінансові продукти, під час якого учасники, що зареєструвалися в YubiBao та зароблянні на ланцюзі, можуть скористатися підвищенням доходу від інвестицій, що може досягати 200%.
Інша акція – це "VIP фінансові літа". Протягом акції VIP користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди на основі середньої нової суми позицій, що була додана протягом 30 днів після реєстрації (статистичне обчислення суми кількісних фондів та регулярних депозитів). Найвищі винагороди можуть бути значними.
Деяка платформа також запустила додатковий резерв винагород для 7-денних термінових інвестицій в USDT в Yubi Bao, де при покупці ви отримуєте 10% річних надбавки, а загальний річний дохід може досягати 12%. Загалом 1,666,667 монет SARM додаткової винагороди.
Крім того, деякі платформи запустили нещодавні акції, пов'язані з популярними токенами. Наприклад, на одному з платформ YubiBao обмежений за часом доступ до користувацьких переваг PUMP, і всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, можуть придбати фінансові продукти USDT YubiBao з максимальною додатковою річною ставкою в 50%.
Наразі річна доходність майнінгу BTC та ETH на деяких платформах залишається на рівні близько 3%, що надає значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена акція з додатковими винагородами за майнінг USDT може забезпечити загальну річну доходність до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й розпочиналися як зручне обслуговування для "лінивих користувачів", насправді є логікою платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це є комбінація поточних/строкових рахунків, чи "заробіток на ланцюзі" з управління доходами від активів на блокчейні, чи структуровані похідні двовалютні інвестиції, або регулярні інвестиції, все це намагається заповнити "порожні місця" між шифруванням фінансами та традиційним управлінням капіталом.