TradFi Độ sâu tiến vào và mã hóa ngành công nghiệp chiến lược chuyển biến
Năm 2025, sự hòa nhập giữa TradFi và tài sản mã hóa đang gia tăng. Robinhood bắt đầu với "giao dịch không hoa hồng", giờ đây doanh thu từ giao dịch mã hóa đã chiếm hơn 27% tổng doanh thu hàng quý của họ; các ông lớn toàn cầu như Morgan Stanley, JPMorgan, Charles Schwab, Standard Chartered cũng lần lượt mở giao dịch giao ngay BTC, ETH. Những tổ chức này nắm giữ khả năng thanh toán toàn cầu, thanh toán bằng tiền pháp định và cơ sở người dùng khổng lồ, đang xâm lấn khả năng cốt lõi của các nền tảng giao dịch mã hóa.
Đối mặt với sự cạnh tranh này, nhiều sàn giao dịch mã hóa đã bắt đầu giới thiệu "tích hợp phòng thủ" - chẳng hạn như cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, mã hóa cổ phiếu và các sản phẩm đổi mới kết hợp khác. Backed Finance, Dinari và các công ty khác đã tiên phong tham gia, thông qua việc ánh xạ tài sản cổ phiếu Mỹ như Apple, Tesla trên chuỗi, cung cấp cho người dùng toàn cầu trải nghiệm giao dịch 24/7, lưu ký phân phối, Token có thể kết hợp, vượt qua những hạn chế về múi giờ, mở tài khoản và rào cản của giao dịch chứng khoán truyền thống.
Điểm đau của người dùng cổ phiếu Mỹ trên chuỗi rất rõ ràng: chậm trễ trong thanh toán, không giao dịch 24/7, khó khăn trong việc mở tài khoản cho người dùng quốc tế, phức tạp trong việc đổi đô la, đầu tư nhỏ và quản lý danh mục không thuận tiện, tài sản cổ phiếu không thể thế chấp trên chuỗi hoặc tham gia vào lợi tức thanh khoản. Điều này cũng tương đối làm nổi bật lợi thế cạnh tranh của nền tảng giao dịch mã hóa bản địa: giao dịch 24/7, lưu ký phân tán giảm rủi ro cho nhà môi giới, Token có thể kết hợp tham gia cho vay DeFi hoặc làm thị trường, gắn liền với hệ thống stablecoin để nâng cao hiệu quả vốn trên chuỗi.
Sự đổi mới hỗn hợp này không chỉ đáp ứng được nhu cầu về sự tiện lợi và an toàn của người dùng truyền thống, mà còn mở ra các loại tài sản và tình huống thu nhập mới cho người dùng mã hóa.
"Dự án mã hóa": Chính sách lợi ích kích thích làn sóng hội nhập
Đồng thời, vào ngày 31 tháng 7 năm 2025, Chủ tịch SEC Mỹ Paul S. Atkins đã công bố việc khởi động "Project Crypto" tại Washington, đây là kế hoạch cấp quốc gia đầu tiên của Mỹ nhằm thúc đẩy hệ thống hóa tài sản tài chính trên chuỗi. Nội dung cốt lõi bao gồm:
Rõ ràng phân loại tài sản mã hóa và tiêu chuẩn phát hành;
Sửa đổi quy tắc lưu ký và giao dịch, cho phép giao dịch đồng thời chứng khoán và phi chứng khoán;
Cung cấp lối đi tuân thủ và miễn trừ đổi mới cho DeFi;
Thúc đẩy mô hình "ứng dụng siêu" - một nền tảng có thể cung cấp đồng thời các dịch vụ giao dịch cổ phiếu, giao dịch mã hóa, thanh toán ổn định, cho vay DeFi, giao dịch NFT, v.v.
Điều này đánh dấu sự chuyển hướng trong tư duy quản lý của Mỹ từ "thực thi phòng ngừa" sang "chủ động đón nhận tài chính trên chuỗi", đồng thời cung cấp đảm bảo thể chế cho mô hình đổi mới kết hợp. Xu hướng di dời tất cả tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, đô la Mỹ, v.v.) lên chuỗi đang được xác nhận chính thức.
Sự biến đổi ngành: Sự trỗi dậy của đổi mới kết hợp và cơ hội khởi nghiệp
Dưới khung pháp lý rõ ràng và chính sách thuận lợi, thị trường đầu tư cấp một hiện nay cũng có xu hướng thiên về các dự án đổi mới kết hợp - tức là sử dụng hạ tầng công nghệ Web3 để hỗ trợ các mô hình kinh doanh Web2 đã được kiểm chứng:
Công nghệ mang lại: lưu ký trên chuỗi, thanh toán thời gian thực, phân chia tài sản, tính thanh khoản giữa các chuỗi.
Cảnh quan thực tế: Đầu tư, thanh toán, quản lý tài sản, bảo hiểm, thanh toán xuyên biên giới và các cảnh quan tài chính truyền thống khác được tái cấu trúc bởi công nghệ chuỗi.
Sự chuyển biến trong tư duy của người dùng: từ việc chú trọng vào mức độ phi tập trung sang việc quan tâm hơn đến "dễ sử dụng, an toàn, kiếm tiền".
Đối với các nhà khởi nghiệp mã hóa, điều này có nghĩa là: đổi mới công nghệ phải kết hợp với các mô hình kinh doanh trưởng thành, trải nghiệm sản phẩm phải kết nối liền mạch với các ứng dụng truyền thống, đồng thời cũng phải chủ động tiếp cận các yêu cầu tuân thủ, tạo ra các giải pháp có thể sao chép quy mô.
Chiến lược ứng phó và chiếm lĩnh sinh thái của Nivex
Nivex đã sớm nhận ra xu hướng này và đã nâng cấp vị thế của mình thành "Hệ thống vận hành tài sản hỗn hợp được điều khiển bởi AI", với khả năng chiến lược cốt lõi, tích hợp đa tài sản và bố trí hệ sinh thái tuân thủ, nhằm chiếm lĩnh ưu thế trong làn sóng hội nhập.
Năng lực giao dịch và quản lý tài chính cốt lõi được điều khiển bởi AI
Nivex sở hữu động cơ chiến lược AI toàn diện, bao phủ các sản phẩm đa dạng như giao ngay, hợp đồng, quản lý tài chính, thực hiện phân tích dữ liệu theo thời gian thực → tạo chiến lược → thực thi tự động → quản lý rủi ro trong một vòng khép kín.
Cập nhật kho chiến lược hàng tuần, kết hợp dữ liệu toàn diện trên chuỗi và thị trường để tối ưu hóa tỷ lệ thu hồi lợi nhuận;
Hỗ trợ tùy chỉnh chiến lược cá nhân hóa, tự động điều chỉnh đòn bẩy, vị trí và danh mục đầu tư theo sở thích rủi ro của người dùng;
Mở rộng phạm vi chiến lược sang các tài sản mới nổi như ETF trên chuỗi, lợi suất stablecoin, và chứng khoán token hóa.
Bảo hiểm tài sản đa dạng và tài khoản tích hợp
Tài khoản duy nhất có thể quản lý liền mạch nhiều loại tài sản như tiền mã hóa, cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, và tài sản ổn định, giảm thiểu ma sát trong giao dịch xuyên thị trường, đáp ứng nhu cầu phân bổ đa dạng của người dùng.
Tuân thủ và kết nối với các tổ chức
Đã取得 giấy phép MSB FinCEN của Mỹ và đang申请 资格合规 tại nhiều quốc gia; thông qua API/SDK cung cấp giao dịch và giao diện dịch vụ chiến lược cho ngân hàng, công ty chứng khoán, nền tảng thanh toán, ví, v.v., tăng tốc độ cho các tổ chức tài chính truyền thống vào hệ sinh thái Web3.
Vai trò của Nivex trong kỷ nguyên mới
Việc triển khai "Project Crypto" có nghĩa là cạnh tranh giữa các nền tảng giao dịch mã hóa sẽ bước vào giai đoạn mới - từ việc chỉ đơn thuần khớp lệnh giao dịch chuyển sang một hệ sinh thái "siêu ứng dụng" đa tài sản, liên kết toàn chuỗi và xuyên suốt các tình huống. Đổi mới kết hợp trở thành xu hướng chính, các loại tài sản như cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, chứng khoán mã hóa sẽ hình thành sự phối hợp cao với stablecoin và các sản phẩm DeFi.
Ưu điểm của Nivex là: nó không chỉ là một nền tảng giao dịch, mà còn là một hệ thống vận hành tài sản hỗn hợp kết hợp chiến lược AI, quản lý tài sản lớn và hạ tầng tuân thủ. Dưới ba động lực chính là chính sách, công nghệ và vốn, Nivex có khả năng trở thành cầu nối quan trọng giữa TradFi và Web3, giúp người dùng và các tổ chức chiếm ưu thế trong bối cảnh tài chính mới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Dưới làn sóng tích hợp giữa TradFi và Crypto, Nivex xây dựng hệ điều hành tài sản hỗn hợp dựa trên AI.
TradFi Độ sâu tiến vào và mã hóa ngành công nghiệp chiến lược chuyển biến
Năm 2025, sự hòa nhập giữa TradFi và tài sản mã hóa đang gia tăng. Robinhood bắt đầu với "giao dịch không hoa hồng", giờ đây doanh thu từ giao dịch mã hóa đã chiếm hơn 27% tổng doanh thu hàng quý của họ; các ông lớn toàn cầu như Morgan Stanley, JPMorgan, Charles Schwab, Standard Chartered cũng lần lượt mở giao dịch giao ngay BTC, ETH. Những tổ chức này nắm giữ khả năng thanh toán toàn cầu, thanh toán bằng tiền pháp định và cơ sở người dùng khổng lồ, đang xâm lấn khả năng cốt lõi của các nền tảng giao dịch mã hóa.
Đối mặt với sự cạnh tranh này, nhiều sàn giao dịch mã hóa đã bắt đầu giới thiệu "tích hợp phòng thủ" - chẳng hạn như cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, mã hóa cổ phiếu và các sản phẩm đổi mới kết hợp khác. Backed Finance, Dinari và các công ty khác đã tiên phong tham gia, thông qua việc ánh xạ tài sản cổ phiếu Mỹ như Apple, Tesla trên chuỗi, cung cấp cho người dùng toàn cầu trải nghiệm giao dịch 24/7, lưu ký phân phối, Token có thể kết hợp, vượt qua những hạn chế về múi giờ, mở tài khoản và rào cản của giao dịch chứng khoán truyền thống.
Điểm đau của người dùng cổ phiếu Mỹ trên chuỗi rất rõ ràng: chậm trễ trong thanh toán, không giao dịch 24/7, khó khăn trong việc mở tài khoản cho người dùng quốc tế, phức tạp trong việc đổi đô la, đầu tư nhỏ và quản lý danh mục không thuận tiện, tài sản cổ phiếu không thể thế chấp trên chuỗi hoặc tham gia vào lợi tức thanh khoản. Điều này cũng tương đối làm nổi bật lợi thế cạnh tranh của nền tảng giao dịch mã hóa bản địa: giao dịch 24/7, lưu ký phân tán giảm rủi ro cho nhà môi giới, Token có thể kết hợp tham gia cho vay DeFi hoặc làm thị trường, gắn liền với hệ thống stablecoin để nâng cao hiệu quả vốn trên chuỗi.
Sự đổi mới hỗn hợp này không chỉ đáp ứng được nhu cầu về sự tiện lợi và an toàn của người dùng truyền thống, mà còn mở ra các loại tài sản và tình huống thu nhập mới cho người dùng mã hóa.
"Dự án mã hóa": Chính sách lợi ích kích thích làn sóng hội nhập
Đồng thời, vào ngày 31 tháng 7 năm 2025, Chủ tịch SEC Mỹ Paul S. Atkins đã công bố việc khởi động "Project Crypto" tại Washington, đây là kế hoạch cấp quốc gia đầu tiên của Mỹ nhằm thúc đẩy hệ thống hóa tài sản tài chính trên chuỗi. Nội dung cốt lõi bao gồm:
Rõ ràng phân loại tài sản mã hóa và tiêu chuẩn phát hành;
Sửa đổi quy tắc lưu ký và giao dịch, cho phép giao dịch đồng thời chứng khoán và phi chứng khoán;
Cung cấp lối đi tuân thủ và miễn trừ đổi mới cho DeFi;
Thúc đẩy mô hình "ứng dụng siêu" - một nền tảng có thể cung cấp đồng thời các dịch vụ giao dịch cổ phiếu, giao dịch mã hóa, thanh toán ổn định, cho vay DeFi, giao dịch NFT, v.v.
Điều này đánh dấu sự chuyển hướng trong tư duy quản lý của Mỹ từ "thực thi phòng ngừa" sang "chủ động đón nhận tài chính trên chuỗi", đồng thời cung cấp đảm bảo thể chế cho mô hình đổi mới kết hợp. Xu hướng di dời tất cả tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, đô la Mỹ, v.v.) lên chuỗi đang được xác nhận chính thức.
Sự biến đổi ngành: Sự trỗi dậy của đổi mới kết hợp và cơ hội khởi nghiệp
Dưới khung pháp lý rõ ràng và chính sách thuận lợi, thị trường đầu tư cấp một hiện nay cũng có xu hướng thiên về các dự án đổi mới kết hợp - tức là sử dụng hạ tầng công nghệ Web3 để hỗ trợ các mô hình kinh doanh Web2 đã được kiểm chứng:
Công nghệ mang lại: lưu ký trên chuỗi, thanh toán thời gian thực, phân chia tài sản, tính thanh khoản giữa các chuỗi.
Cảnh quan thực tế: Đầu tư, thanh toán, quản lý tài sản, bảo hiểm, thanh toán xuyên biên giới và các cảnh quan tài chính truyền thống khác được tái cấu trúc bởi công nghệ chuỗi.
Sự chuyển biến trong tư duy của người dùng: từ việc chú trọng vào mức độ phi tập trung sang việc quan tâm hơn đến "dễ sử dụng, an toàn, kiếm tiền".
Đối với các nhà khởi nghiệp mã hóa, điều này có nghĩa là: đổi mới công nghệ phải kết hợp với các mô hình kinh doanh trưởng thành, trải nghiệm sản phẩm phải kết nối liền mạch với các ứng dụng truyền thống, đồng thời cũng phải chủ động tiếp cận các yêu cầu tuân thủ, tạo ra các giải pháp có thể sao chép quy mô.
Chiến lược ứng phó và chiếm lĩnh sinh thái của Nivex
Nivex đã sớm nhận ra xu hướng này và đã nâng cấp vị thế của mình thành "Hệ thống vận hành tài sản hỗn hợp được điều khiển bởi AI", với khả năng chiến lược cốt lõi, tích hợp đa tài sản và bố trí hệ sinh thái tuân thủ, nhằm chiếm lĩnh ưu thế trong làn sóng hội nhập.
Cập nhật kho chiến lược hàng tuần, kết hợp dữ liệu toàn diện trên chuỗi và thị trường để tối ưu hóa tỷ lệ thu hồi lợi nhuận;
Hỗ trợ tùy chỉnh chiến lược cá nhân hóa, tự động điều chỉnh đòn bẩy, vị trí và danh mục đầu tư theo sở thích rủi ro của người dùng;
Mở rộng phạm vi chiến lược sang các tài sản mới nổi như ETF trên chuỗi, lợi suất stablecoin, và chứng khoán token hóa.
Bảo hiểm tài sản đa dạng và tài khoản tích hợp Tài khoản duy nhất có thể quản lý liền mạch nhiều loại tài sản như tiền mã hóa, cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, và tài sản ổn định, giảm thiểu ma sát trong giao dịch xuyên thị trường, đáp ứng nhu cầu phân bổ đa dạng của người dùng.
Tuân thủ và kết nối với các tổ chức Đã取得 giấy phép MSB FinCEN của Mỹ và đang申请 资格合规 tại nhiều quốc gia; thông qua API/SDK cung cấp giao dịch và giao diện dịch vụ chiến lược cho ngân hàng, công ty chứng khoán, nền tảng thanh toán, ví, v.v., tăng tốc độ cho các tổ chức tài chính truyền thống vào hệ sinh thái Web3.
Vai trò của Nivex trong kỷ nguyên mới
Việc triển khai "Project Crypto" có nghĩa là cạnh tranh giữa các nền tảng giao dịch mã hóa sẽ bước vào giai đoạn mới - từ việc chỉ đơn thuần khớp lệnh giao dịch chuyển sang một hệ sinh thái "siêu ứng dụng" đa tài sản, liên kết toàn chuỗi và xuyên suốt các tình huống. Đổi mới kết hợp trở thành xu hướng chính, các loại tài sản như cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, chứng khoán mã hóa sẽ hình thành sự phối hợp cao với stablecoin và các sản phẩm DeFi.
Ưu điểm của Nivex là: nó không chỉ là một nền tảng giao dịch, mà còn là một hệ thống vận hành tài sản hỗn hợp kết hợp chiến lược AI, quản lý tài sản lớn và hạ tầng tuân thủ. Dưới ba động lực chính là chính sách, công nghệ và vốn, Nivex có khả năng trở thành cầu nối quan trọng giữa TradFi và Web3, giúp người dùng và các tổ chức chiếm ưu thế trong bối cảnh tài chính mới.