Triển vọng phát triển DeFi sau nâng cấp London của Ethereum và xu hướng giao dịch xã hội
Ngày 5 tháng 8 năm 2021, Ethereum đã hoàn thành nâng cấp London tại chiều cao khối 12,965,000, các đề xuất như EIP-1559 đã được thực hiện thành công, bổ sung cơ chế đốt cho Ethereum. Tính đến sáng ngày 11 tháng 8, đã có hơn 20,000 ETH bị đốt, trị giá hơn 60 triệu USD. Trong đó, một số nền tảng giao dịch NFT, một số DEX, và một số dự án game đã đóng góp phần lớn vào tỷ lệ đốt, phản ánh quy mô giao dịch khổng lồ trên Ethereum.
Sự phát triển mạnh mẽ của Ethereum cũng phản ánh sự phát triển bùng nổ của Tài chính phi tập trung. Thị trường Tài chính phi tập trung gần đây đã tăng trưởng theo cấp số nhân, đặc biệt là trong các lĩnh vực liên quan đến sàn giao dịch và DEX. Các chuyên gia trong ngành đầy mong đợi về sự mở rộng hơn nữa của thị trường Tài chính phi tập trung. Một báo cáo cho thấy, trong quý đầu tiên của năm 2021, số người dùng Tài chính phi tập trung trên Ethereum gần 1,7 triệu, tăng 50% so với đầu năm. Dưới triển vọng lạc quan, khi tài sản tiền điện tử dần được nhiều nhà đầu tư chấp nhận hơn, tính thanh khoản của tài sản và số lượng người dùng trong thị trường Tài chính phi tập trung có thể tiếp tục tăng trưởng.
Tuy nhiên, động lực tăng trưởng hiện tại của Tài chính phi tập trung vẫn còn thiếu. Mặc dù Tài chính phi tập trung đã đạt được sự phát triển nhanh chóng từ 0 đến 1, nhưng các tiêu chí đánh giá vẫn khá đơn giản, chủ yếu tập trung vào TVL, khối lượng giao dịch, số lượng địa chỉ hoạt động, v.v. Những dữ liệu này chỉ có thể phản ánh tình hình tài chính trong ngắn hạn, khó có thể đánh giá toàn diện tình trạng phát triển thực sự của Tài chính phi tập trung. Chẳng hạn, người dùng hoạt động thường sở hữu nhiều địa chỉ, các nhà đầu tư lớn đóng góp một lượng lớn TVL, nhưng điều này không phản ánh đúng số lượng tài sản có thể giao dịch và mức độ hoạt động của người dùng. Đối với các nhà đầu tư, hình thức tham gia Tài chính phi tập trung cũng bị giới hạn ở "khai thác - rút tiền - bán", APY cao khó có thể duy trì lâu dài.
So với đó, quá trình phát triển của Internet truyền thống có thể cung cấp bài học cho Tài chính phi tập trung. Trong sự tiến hóa từ Web 1.0 đến Web 2.0, thuộc tính xã hội là một trong những yếu tố then chốt để kích thích hệ sinh thái và đạt được sự tăng trưởng bùng nổ. Thời kỳ Web 2.0, người dùng không chỉ có thể duyệt thông tin mà còn có thể tạo ra nội dung và giao lưu thời gian thực, điều này đã mang lại sự biến đổi chất lượng trong quy mô người dùng, và cũng thúc đẩy các ông lớn Internet nhanh chóng tham gia vào lĩnh vực xã hội để tăng cường cho các lĩnh vực kinh doanh khác.
Do đó, việc xây dựng một hệ sinh thái "giao dịch xã hội" hoàn thiện, có thể là bước đột phá để đạt được sự bùng nổ sâu sắc trong Tài chính phi tập trung. Một nền tảng giao dịch xã hội lý tưởng nên có những đặc điểm sau:
Cho phép người dùng chia sẻ quan điểm đầu tư và thảo luận
Công khai minh bạch hiển thị hành vi giao dịch và hiệu suất thực tế của nhà đầu tư
Cung cấp phân tích dữ liệu trên chuỗi, hỗ trợ quyết định đầu tư
Hỗ trợ tương tác và giao lưu giữa người dùng
Thực hiện quản lý danh mục đầu tư tài sản đa chuỗi
Trên nền tảng như vậy, người dùng có thể được chia thành hai loại: nhà quản lý đầu tư và người dùng thông thường. Nhà quản lý đầu tư có thể công bố danh mục đầu tư, quản lý điều chỉnh; người dùng thông thường thì có thể lọc để khảo sát và theo dõi, đồng thời hưởng lợi từ việc chia lợi nhuận. Cơ sở hạ tầng cần bao gồm các thành phần giao dịch, dữ liệu trên chuỗi, quản trị cộng đồng, chức năng đa chuỗi và hợp đồng thông minh.
Khi nhóm người dùng blockchain ngày càng mở rộng, sự kết hợp giữa giao dịch và xã hội sẽ mang đến trải nghiệm hoàn toàn mới cho ngành. Trong tương lai, mô hình giao dịch xã hội "nhóm nhỏ" phi tập trung có khả năng trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung, thúc đẩy ngành phát triển lên một giai đoạn cao hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tài chính phi tập trung mới: Triển vọng hệ sinh thái giao dịch xã hội sau nâng cấp London của Ethereum
Triển vọng phát triển DeFi sau nâng cấp London của Ethereum và xu hướng giao dịch xã hội
Ngày 5 tháng 8 năm 2021, Ethereum đã hoàn thành nâng cấp London tại chiều cao khối 12,965,000, các đề xuất như EIP-1559 đã được thực hiện thành công, bổ sung cơ chế đốt cho Ethereum. Tính đến sáng ngày 11 tháng 8, đã có hơn 20,000 ETH bị đốt, trị giá hơn 60 triệu USD. Trong đó, một số nền tảng giao dịch NFT, một số DEX, và một số dự án game đã đóng góp phần lớn vào tỷ lệ đốt, phản ánh quy mô giao dịch khổng lồ trên Ethereum.
Sự phát triển mạnh mẽ của Ethereum cũng phản ánh sự phát triển bùng nổ của Tài chính phi tập trung. Thị trường Tài chính phi tập trung gần đây đã tăng trưởng theo cấp số nhân, đặc biệt là trong các lĩnh vực liên quan đến sàn giao dịch và DEX. Các chuyên gia trong ngành đầy mong đợi về sự mở rộng hơn nữa của thị trường Tài chính phi tập trung. Một báo cáo cho thấy, trong quý đầu tiên của năm 2021, số người dùng Tài chính phi tập trung trên Ethereum gần 1,7 triệu, tăng 50% so với đầu năm. Dưới triển vọng lạc quan, khi tài sản tiền điện tử dần được nhiều nhà đầu tư chấp nhận hơn, tính thanh khoản của tài sản và số lượng người dùng trong thị trường Tài chính phi tập trung có thể tiếp tục tăng trưởng.
Tuy nhiên, động lực tăng trưởng hiện tại của Tài chính phi tập trung vẫn còn thiếu. Mặc dù Tài chính phi tập trung đã đạt được sự phát triển nhanh chóng từ 0 đến 1, nhưng các tiêu chí đánh giá vẫn khá đơn giản, chủ yếu tập trung vào TVL, khối lượng giao dịch, số lượng địa chỉ hoạt động, v.v. Những dữ liệu này chỉ có thể phản ánh tình hình tài chính trong ngắn hạn, khó có thể đánh giá toàn diện tình trạng phát triển thực sự của Tài chính phi tập trung. Chẳng hạn, người dùng hoạt động thường sở hữu nhiều địa chỉ, các nhà đầu tư lớn đóng góp một lượng lớn TVL, nhưng điều này không phản ánh đúng số lượng tài sản có thể giao dịch và mức độ hoạt động của người dùng. Đối với các nhà đầu tư, hình thức tham gia Tài chính phi tập trung cũng bị giới hạn ở "khai thác - rút tiền - bán", APY cao khó có thể duy trì lâu dài.
So với đó, quá trình phát triển của Internet truyền thống có thể cung cấp bài học cho Tài chính phi tập trung. Trong sự tiến hóa từ Web 1.0 đến Web 2.0, thuộc tính xã hội là một trong những yếu tố then chốt để kích thích hệ sinh thái và đạt được sự tăng trưởng bùng nổ. Thời kỳ Web 2.0, người dùng không chỉ có thể duyệt thông tin mà còn có thể tạo ra nội dung và giao lưu thời gian thực, điều này đã mang lại sự biến đổi chất lượng trong quy mô người dùng, và cũng thúc đẩy các ông lớn Internet nhanh chóng tham gia vào lĩnh vực xã hội để tăng cường cho các lĩnh vực kinh doanh khác.
Do đó, việc xây dựng một hệ sinh thái "giao dịch xã hội" hoàn thiện, có thể là bước đột phá để đạt được sự bùng nổ sâu sắc trong Tài chính phi tập trung. Một nền tảng giao dịch xã hội lý tưởng nên có những đặc điểm sau:
Trên nền tảng như vậy, người dùng có thể được chia thành hai loại: nhà quản lý đầu tư và người dùng thông thường. Nhà quản lý đầu tư có thể công bố danh mục đầu tư, quản lý điều chỉnh; người dùng thông thường thì có thể lọc để khảo sát và theo dõi, đồng thời hưởng lợi từ việc chia lợi nhuận. Cơ sở hạ tầng cần bao gồm các thành phần giao dịch, dữ liệu trên chuỗi, quản trị cộng đồng, chức năng đa chuỗi và hợp đồng thông minh.
Khi nhóm người dùng blockchain ngày càng mở rộng, sự kết hợp giữa giao dịch và xã hội sẽ mang đến trải nghiệm hoàn toàn mới cho ngành. Trong tương lai, mô hình giao dịch xã hội "nhóm nhỏ" phi tập trung có khả năng trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung, thúc đẩy ngành phát triển lên một giai đoạn cao hơn.