Tiền ảo trò lừa bịp再现：cao lãi诱饵下的投资陷阱

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "鑫慷嘉" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty được cho là đã trốn ra nước ngoài.

Nền tảng này lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày lên tới 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển hệ thống dưới, thiết lập tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không còn khả năng thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia.

Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc cho biết, cô đã đầu tư khoảng 55000 nhân dân tệ vào nền tảng này, và hiện không thể rút tiền. Một nhà đầu tư khác ở Vũ Hán tiết lộ, theo quảng cáo của nền tảng, nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài để đạt được tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, nhưng số vốn đã đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng.

Sau khi gặp khó khăn trong việc rút tiền trên nền tảng, bên điều hành tuyên bố rằng công ty đã bị cơ quan quản lý xác định là trốn thuế, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ để có thể rút tiền. Tuy nhiên, đây rất có thể là chiêu trò cuối cùng để thu hoạch nhà đầu tư.

Nhiều cơ quan quản lý đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với nền tảng này, chỉ ra rằng nó có khả năng liên quan đến trò lừa bịp huy động vốn. Nền tảng phát triển hệ thống thành viên thông qua "thưởng trực tiếp" và "hoa hồng đội nhóm", xác định cấp độ và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp độ.

Các chuyên gia chỉ ra rằng, đây là một hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Những kẻ vi phạm đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông tiền ảo để tránh sự giám sát của hệ thống tài chính hiện có đối với việc chuyển tiền lớn qua biên giới.

Cần lưu ý rằng, một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn giữ tâm lý may rủi tham gia vào đó, hy vọng có thể kiếm lợi trong "trò chơi ngu ngốc". Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý cảnh báo rằng, ngay cả khi không phải là nhân sự cốt lõi của tổ chức, việc tham gia tích cực và đạt đến một quy mô nhất định cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Đối với các nhà đầu tư thông thường, việc xác định nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không phụ thuộc vào: liệu có thể xác định rõ ràng dòng tiền, mục đích đầu tư, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm hay không. Nếu những vấn đề này không thể được trả lời một cách rõ ràng, bạn nên cẩn trọng và tránh rơi vào bẫy đầu tư.