Ngành tài sản tiền điện tử Hong Kong phơi bày vụ rửa tiền: Phân tích sự xâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và phản ứng của quản lý

Hồng Kông là một trung tâm tài chính quốc tế, hệ sinh thái kinh tế mã hóa của nó luôn phát triển mạnh mẽ. Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của tài sản ảo cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, lặng lẽ chảy vào hệ sinh thái mã hóa của Hồng Kông, mang lại cho các nhà tham gia thị trường nguy cơ ô nhiễm nguồn vốn và rủi ro tuân thủ pháp lý.

Gần đây, một sự kiện liên quan đến sinh viên đại học ở đại lục đã thu hút sự chú ý của mọi người về sự an toàn trong giao dịch tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông. Sinh viên này đã vô tình bị cuốn vào một vụ rửa tiền khi giúp người khác mua USDT tại Hồng Kông.

Nguyên nhân sự việc là sinh viên này đã nhận được một công việc "chạy việc" trên một nền tảng trực tuyến, yêu cầu anh ta mua USDT tại Hồng Kông và chuyển đến địa chỉ ví được chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau khi giao dịch hoàn tất, sinh viên đã bị cảnh sát thông báo về việc bị nghi ngờ lừa đảo. Hóa ra, số tiền chuyển cho anh ta đến từ nhiều nạn nhân khác nhau.

Đây thực sự là một phương pháp rửa tiền "kết nối lại với U" điển hình, liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm ở khu vực Đông Nam Á. Qua việc phân tích các địa chỉ ví liên quan, phát hiện rằng số tiền này cuối cùng đã chảy vào một nền tảng đảm bảo có liên quan đến ngành công nghiệp đen xám ở Đông Nam Á.

Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy đây không phải là trường hợp đơn lẻ, mà là phần nổi của một mạng lưới rửa tiền lớn có tổ chức. Mạng lưới này sử dụng các cửa hàng đổi tiền điện tử ở Hong Kong để tiến hành rửa tiền, hình thành một chuỗi ngành công nghiệp đen và xám phát triển. Chỉ trong vài tháng, một nhóm rửa tiền đã bất hợp pháp rửa hơn 310.000 đô la Mỹ bằng phương pháp tương tự.

Hiện tại, ngành giao dịch ngoài sàn tài sản tiền điện tử (VAOTC) tại Hồng Kông vẫn đang trong giai đoạn quản lý chưa hoàn thiện. Nhiều nền tảng thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả, trở thành kênh quan trọng cho việc rửa tiền của các quỹ bất hợp pháp. Để giải quyết vấn đề này, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông đã đề xuất việc đưa vào hệ thống giấy phép kinh doanh OTC, nhằm tăng cường yêu cầu về chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng đối với các tổ chức này.

Đối mặt với những thay đổi quy định sắp tới, các nhà điều hành VAOTC cần chủ động ứng phó. Họ nên hoàn thiện quy trình thẩm định khách hàng, tăng cường kiểm tra nguồn gốc tài chính, xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn thiện. Đồng thời, tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý, nắm bắt kịp thời xu hướng chính sách, thông qua các phương pháp kỹ thuật để tăng cường giám sát giao dịch, nhận diện hành vi đáng ngờ.

Ngoài ra, nền tảng VAOTC cũng nên nghiêm ngặt từ chối bất kỳ mối liên hệ nào với những nghi ngờ liên quan đến việc tạo ra quỹ bất hợp pháp, cắt đứt khả năng sử dụng quỹ vi phạm pháp luật để rửa tiền thông qua kênh OTC. Điều này không chỉ giúp duy trì uy tín của doanh nghiệp mà còn là sự thể hiện quan trọng của việc thực hiện trách nhiệm xã hội.

Chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành tại Hồng Kông sẽ cung cấp cơ hội phát triển có quy định cho ngành giao dịch tài sản ảo. Các thành viên trong ngành nên nắm bắt cơ hội này, chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, nâng cao mức độ tuân thủ và tăng cường khả năng cạnh tranh, nhằm đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường kinh tế mã hóa của Hồng Kông.