Cảnh sát Ấn Độ đã triệt phá một vụ lừa đảo làm việc tại nhà rửa tiền từ các khoản tiền bị đánh cắp thông qua tiền điện tử, bắt giữ năm cá nhân, trong đó có một người phụ nữ được gọi là ‘nữ hoàng crypto’ của Delhi.
Tóm tắt
Năm người đã bị bắt ở Delhi vì điều hành một vụ lừa đảo và rửa tiền thông qua crypto.
Người bị cáo buộc chính, được mệnh danh là ‘Crypto Queen,’ bị cho là đã hoạt động như một người xử lý tiền điện tử không có giấy phép thông qua các kênh quốc tế.
Các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đang gia tăng trên khắp Ấn Độ do thiếu sự giám sát quy định chính thức.
Theo các phương tiện truyền thông địa phương, bị cáo đã vận hành một mạng lưới dựa trên Telegram lôi kéo các nạn nhân hoàn thành các nhiệm vụ trực tuyến giả, thu tiền dưới lý do mở khóa các phần thưởng cao hơn, và cuối cùng chuyển tiền qua các kênh tiền điện tử không được quản lý.
Vụ việc được phát hiện sau khi một người phụ nữ 29 tuổi từ khu vực Burari của Delhi nộp đơn khiếu nại, cho biết rằng cô đã bị lừa đảo hơn ₹17.29 lakh ( khoảng $20,000) trong khi cô đang tìm kiếm cơ hội việc làm trực tuyến.
Lừa đảo hoạt động như thế nào?
Cảnh sát Delhi đã tiết lộ rằng nạn nhân được hứa hẹn sẽ nhận hoa hồng cao cho việc hoàn thành các nhiệm vụ kỹ thuật số đơn giản. Ban đầu, những khoản thanh toán nhỏ tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp, nhưng sớm thôi, cô ấy bị ép buộc phải thực hiện nhiều giao dịch chuyển tiền với sự cám dỗ về lợi nhuận cao hơn.
Không biết rằng, những kẻ lừa đảo cũng đã lợi dụng danh tính của cô để vay các khoản vay cá nhân trị giá ₹8.8 lakh từ các ngân hàng.
Các cơ quan chức năng tuyên bố rằng các khoản tiền đã được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng "mule", cuối cùng được chuyển đổi thành USDT (Tether), một loại stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ.
Các giao dịch này đã được thực hiện bởi các thành viên trong nhóm hoạt động trên các nền tảng mã hóa như Telegram và WhatsApp, sử dụng số điện thoại quốc tế để tránh bị phát hiện.
Krish, một thanh niên 19 tuổi, được xác định là nhân vật trung tâm quản lý việc chuyển tiền. Anh ta đã lấy thông tin tài khoản ngân hàng và ID UPI từ các cộng sự và chuyển cho những người mua tiền điện tử. Các khoản tiền bị đánh cắp đã được rút bằng tiền mặt hoặc được giao lại để chuyển đổi sang tiền điện tử.
Nidhi Agarwal, được gọi trong nhóm là "Crypto Queen", đã đóng vai trò quan trọng trong việc rửa tiền bằng cách chuyển đổi nó thành USDT.
Hoạt động mà không có giấy phép chính thức, cô ấy đã mua tiền điện tử từ các nhà cung cấp không được quản lý và bán lại với lợi nhuận. Cô ấy đã sử dụng số điện thoại quốc tế và các nền tảng trực tuyến để tránh sự giám sát địa phương, cảnh sát cho biết.
Trong khi đó, Deepa và Gaurav, hai bị cáo khác, đã giúp tuyển dụng các chủ tài khoản sẵn sàng cho vay tài khoản ngân hàng của họ để chuyển khoản và cũng hỗ trợ trong việc di chuyển tiền mặt.
Bác sĩ Ấn Độ mất hơn 115.000 đô la cho bọn lừa đảo tiền điện tử
Trong một vụ việc riêng được báo cáo vào cuối tuần qua, một bác sĩ 56 tuổi từ Kannammoola đã mất ₹1.01 ( khoảng $115,000) crore trong một vụ lừa đảo tình cảm qua tiền điện tử.
Vụ lừa đảo, diễn ra từ tháng 1 đến tháng 5 năm nay, liên quan đến một người phụ nữ giả danh là bác sĩ và đã liên lạc với nạn nhân qua WhatsApp, tuyên bố rằng cô ta đã kiếm được lợi nhuận đáng kể từ việc giao dịch tiền điện tử.
Ban đầu, nạn nhân nhận được lợi nhuận hấp dẫn, điều này đã khiến anh ta đầu tư nhiều hơn. Tuy nhiên, khi bác sĩ cố gắng rút tiền, anh ta được thông báo rằng phải trả 30% lợi nhuận như thuế thu nhập Mỹ.
Không có quy định về tiền điện tử ở Ấn Độ
Những sự cố này đã làm bùng lên mối lo ngại về việc thiếu một khung pháp lý toàn diện cho tiền điện tử ở Ấn Độ. Trong bối cảnh thiếu quy định, tội phạm đang khai thác những lỗ hổng trong giám sát.
Mặc dù phán quyết của Tòa án Tối cao vào năm 2020 đã lật ngược lệnh cấm ngân hàng trước đó của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đối với crypto, nhưng vẫn chưa có nhiều tiến triển trong việc xây dựng các hướng dẫn rõ ràng để quản lý lĩnh vực này.
Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ tiếp tục phản đối tiền điện tử riêng lẻ, cảnh báo rằng chúng gây ra rủi ro cho chính sách tiền tệ và sự ổn định tài chính.
Thay vào đó, các cơ quan thuế của Ấn Độ đã tăng cường thực thi. Cục Thuế Thu nhập đã phát động nhiều chiến dịch nhắm vào việc trốn thuế liên quan đến tiền điện tử.
Lợi nhuận từ tiền điện tử ở Ấn Độ bị đánh thuế ở mức 30% theo Điều 115BBH của Luật Thuế Thu nhập, cùng với 1% TDS bổ sung trên các giao dịch. Trong khi việc đánh thuế đã mang lại một số sự minh bạch cho các giao dịch tiền điện tử, sự thiếu hụt về giấy phép, giám sát và bảo vệ người tiêu dùng đang cho phép những kẻ xấu hoạt động mạnh mẽ.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Nữ hoàng Tiền điện tử của Delhi bị bắt khi Ấn Độ vật lộn với các vụ lừa đảo tiền điện tử và không có quy định.
Cảnh sát Ấn Độ đã triệt phá một vụ lừa đảo làm việc tại nhà rửa tiền từ các khoản tiền bị đánh cắp thông qua tiền điện tử, bắt giữ năm cá nhân, trong đó có một người phụ nữ được gọi là ‘nữ hoàng crypto’ của Delhi.
Tóm tắt
Theo các phương tiện truyền thông địa phương, bị cáo đã vận hành một mạng lưới dựa trên Telegram lôi kéo các nạn nhân hoàn thành các nhiệm vụ trực tuyến giả, thu tiền dưới lý do mở khóa các phần thưởng cao hơn, và cuối cùng chuyển tiền qua các kênh tiền điện tử không được quản lý.
Vụ việc được phát hiện sau khi một người phụ nữ 29 tuổi từ khu vực Burari của Delhi nộp đơn khiếu nại, cho biết rằng cô đã bị lừa đảo hơn ₹17.29 lakh ( khoảng $20,000) trong khi cô đang tìm kiếm cơ hội việc làm trực tuyến.
Lừa đảo hoạt động như thế nào?
Cảnh sát Delhi đã tiết lộ rằng nạn nhân được hứa hẹn sẽ nhận hoa hồng cao cho việc hoàn thành các nhiệm vụ kỹ thuật số đơn giản. Ban đầu, những khoản thanh toán nhỏ tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp, nhưng sớm thôi, cô ấy bị ép buộc phải thực hiện nhiều giao dịch chuyển tiền với sự cám dỗ về lợi nhuận cao hơn.
Không biết rằng, những kẻ lừa đảo cũng đã lợi dụng danh tính của cô để vay các khoản vay cá nhân trị giá ₹8.8 lakh từ các ngân hàng.
Các cơ quan chức năng tuyên bố rằng các khoản tiền đã được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng "mule", cuối cùng được chuyển đổi thành USDT (Tether), một loại stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ.
Các giao dịch này đã được thực hiện bởi các thành viên trong nhóm hoạt động trên các nền tảng mã hóa như Telegram và WhatsApp, sử dụng số điện thoại quốc tế để tránh bị phát hiện.
Krish, một thanh niên 19 tuổi, được xác định là nhân vật trung tâm quản lý việc chuyển tiền. Anh ta đã lấy thông tin tài khoản ngân hàng và ID UPI từ các cộng sự và chuyển cho những người mua tiền điện tử. Các khoản tiền bị đánh cắp đã được rút bằng tiền mặt hoặc được giao lại để chuyển đổi sang tiền điện tử.
Nidhi Agarwal, được gọi trong nhóm là "Crypto Queen", đã đóng vai trò quan trọng trong việc rửa tiền bằng cách chuyển đổi nó thành USDT.
Hoạt động mà không có giấy phép chính thức, cô ấy đã mua tiền điện tử từ các nhà cung cấp không được quản lý và bán lại với lợi nhuận. Cô ấy đã sử dụng số điện thoại quốc tế và các nền tảng trực tuyến để tránh sự giám sát địa phương, cảnh sát cho biết.
Trong khi đó, Deepa và Gaurav, hai bị cáo khác, đã giúp tuyển dụng các chủ tài khoản sẵn sàng cho vay tài khoản ngân hàng của họ để chuyển khoản và cũng hỗ trợ trong việc di chuyển tiền mặt.
Bác sĩ Ấn Độ mất hơn 115.000 đô la cho bọn lừa đảo tiền điện tử
Trong một vụ việc riêng được báo cáo vào cuối tuần qua, một bác sĩ 56 tuổi từ Kannammoola đã mất ₹1.01 ( khoảng $115,000) crore trong một vụ lừa đảo tình cảm qua tiền điện tử.
Vụ lừa đảo, diễn ra từ tháng 1 đến tháng 5 năm nay, liên quan đến một người phụ nữ giả danh là bác sĩ và đã liên lạc với nạn nhân qua WhatsApp, tuyên bố rằng cô ta đã kiếm được lợi nhuận đáng kể từ việc giao dịch tiền điện tử.
Ban đầu, nạn nhân nhận được lợi nhuận hấp dẫn, điều này đã khiến anh ta đầu tư nhiều hơn. Tuy nhiên, khi bác sĩ cố gắng rút tiền, anh ta được thông báo rằng phải trả 30% lợi nhuận như thuế thu nhập Mỹ.
Không có quy định về tiền điện tử ở Ấn Độ
Những sự cố này đã làm bùng lên mối lo ngại về việc thiếu một khung pháp lý toàn diện cho tiền điện tử ở Ấn Độ. Trong bối cảnh thiếu quy định, tội phạm đang khai thác những lỗ hổng trong giám sát.
Mặc dù phán quyết của Tòa án Tối cao vào năm 2020 đã lật ngược lệnh cấm ngân hàng trước đó của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đối với crypto, nhưng vẫn chưa có nhiều tiến triển trong việc xây dựng các hướng dẫn rõ ràng để quản lý lĩnh vực này.
Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ tiếp tục phản đối tiền điện tử riêng lẻ, cảnh báo rằng chúng gây ra rủi ro cho chính sách tiền tệ và sự ổn định tài chính.
Thay vào đó, các cơ quan thuế của Ấn Độ đã tăng cường thực thi. Cục Thuế Thu nhập đã phát động nhiều chiến dịch nhắm vào việc trốn thuế liên quan đến tiền điện tử.
Lợi nhuận từ tiền điện tử ở Ấn Độ bị đánh thuế ở mức 30% theo Điều 115BBH của Luật Thuế Thu nhập, cùng với 1% TDS bổ sung trên các giao dịch. Trong khi việc đánh thuế đã mang lại một số sự minh bạch cho các giao dịch tiền điện tử, sự thiếu hụt về giấy phép, giám sát và bảo vệ người tiêu dùng đang cho phép những kẻ xấu hoạt động mạnh mẽ.