Thời gian gần đây, thị trường tài sản tiền điện tử đã trải qua một cú sốc lớn, gây ra lo ngại cho các nhà đầu tư về toàn bộ thị trường alts. Sự kiện này từ một góc độ nào đó, thực sự có thể có lợi cho sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Phần lớn alts đã gặp phải mức giảm hơn 30%, trong khi các đồng coin chính thống mặc dù cũng bị ảnh hưởng, nhưng vẫn giữ được vị trí tương đối ổn định.
Tình huống này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm khôn ngoan là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các Token chính thống như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào đầu tư Token chính thống, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.
Chiến lược đầu tư định kỳ khác với hành vi đầu cơ truyền thống. Các nhà đầu cơ truyền thống thường quyết định khối lượng mua vào dựa trên mức giá cao thấp, trong khi đầu tư định kỳ yêu cầu giữ mức đầu tư cố định bất kể giá cả biến động như thế nào. Các nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ thường thuộc hai loại: một loại là những nhà đầu tư không đủ thành thạo phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; loại còn lại là những người nhận thức được những hạn chế của dự đoán ngắn hạn, chọn cách kiên trì theo đuổi góc nhìn đầu tư dài hạn.
Sự biến động cao của thị trường tài sản tiền điện tử là điều ai cũng biết. Xu hướng thị trường năm 2020 là một ví dụ điển hình: vào đầu năm, giá khoảng 10.000 đô la, tháng 3 giảm mạnh xuống hơn 3.000 đô la do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động dữ dội này đã khiến nhiều nhà đầu tư đầy tự tin bị cháy tài khoản, cũng như khiến một số nhà đầu tư kiên quyết không bắt đáy bỏ lỡ cơ hội. Ngược lại, những nhà đầu tư liên tục đầu tư, không quá chú trọng vào biến động ngắn hạn, cuối cùng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Lợi ích của việc định đầu tư vào Bitcoin là thông qua việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ của nhà đầu tư sẽ gần với giá trung bình trong thời gian định đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá đột ngột của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là phần lớn thời gian, giá cả đều nằm trong khoảng hợp lý tương đối.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế. Do không xem xét thời điểm thị trường, trong ngắn hạn có thể xảy ra thua lỗ. Ví dụ, trong gần 5 tháng bắt đầu từ tháng 12 năm 2021, nhà đầu tư đầu tư định kỳ trong một năm có thể phải đối mặt với thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới 28000 USD, thì những nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ gặp thua lỗ.
Do đó, khi chọn chiến lược đầu tư định kỳ, phải tuân thủ nguyên tắc "tăng giá dài hạn" và kiên nhẫn chờ đợi đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, việc duy trì thời gian và số lượng cố định là rất quan trọng, có thể chọn thực hiện hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng tránh việc chọn thời điểm chủ quan, đừng vì sự biến động giá ngắn hạn mà thường xuyên điều chỉnh số tiền đầu tư. Xét theo lâu dài, chi phí đầu tư một lần không phải là yếu tố quyết định nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi xuất hiện sự giảm mạnh hoặc giảm trên 5000-10000 điểm, có thể xem xét như là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ.
Trong môi trường thị trường hiện tại, việc giữ vững lý trí và góc nhìn dài hạn là vô cùng quan trọng. Các nhà đầu tư nên xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu đầu tư của chính mình. Dù là lựa chọn đầu tư định kỳ hay các phương thức đầu tư khác, cần phải theo dõi thường xuyên diễn biến của thị trường và điều chỉnh chiến lược kịp thời.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Chiến lược Tự động định kỳ Bitcoin: Thị trường Bear bố trí Chiến thắng lâu dài
Thời gian gần đây, thị trường tài sản tiền điện tử đã trải qua một cú sốc lớn, gây ra lo ngại cho các nhà đầu tư về toàn bộ thị trường alts. Sự kiện này từ một góc độ nào đó, thực sự có thể có lợi cho sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Phần lớn alts đã gặp phải mức giảm hơn 30%, trong khi các đồng coin chính thống mặc dù cũng bị ảnh hưởng, nhưng vẫn giữ được vị trí tương đối ổn định.
Tình huống này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm khôn ngoan là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các Token chính thống như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào đầu tư Token chính thống, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.
Chiến lược đầu tư định kỳ khác với hành vi đầu cơ truyền thống. Các nhà đầu cơ truyền thống thường quyết định khối lượng mua vào dựa trên mức giá cao thấp, trong khi đầu tư định kỳ yêu cầu giữ mức đầu tư cố định bất kể giá cả biến động như thế nào. Các nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ thường thuộc hai loại: một loại là những nhà đầu tư không đủ thành thạo phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; loại còn lại là những người nhận thức được những hạn chế của dự đoán ngắn hạn, chọn cách kiên trì theo đuổi góc nhìn đầu tư dài hạn.
Sự biến động cao của thị trường tài sản tiền điện tử là điều ai cũng biết. Xu hướng thị trường năm 2020 là một ví dụ điển hình: vào đầu năm, giá khoảng 10.000 đô la, tháng 3 giảm mạnh xuống hơn 3.000 đô la do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động dữ dội này đã khiến nhiều nhà đầu tư đầy tự tin bị cháy tài khoản, cũng như khiến một số nhà đầu tư kiên quyết không bắt đáy bỏ lỡ cơ hội. Ngược lại, những nhà đầu tư liên tục đầu tư, không quá chú trọng vào biến động ngắn hạn, cuối cùng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Lợi ích của việc định đầu tư vào Bitcoin là thông qua việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ của nhà đầu tư sẽ gần với giá trung bình trong thời gian định đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá đột ngột của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là phần lớn thời gian, giá cả đều nằm trong khoảng hợp lý tương đối.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có một số hạn chế. Do không xem xét thời điểm thị trường, trong ngắn hạn có thể xảy ra thua lỗ. Ví dụ, trong gần 5 tháng bắt đầu từ tháng 12 năm 2021, nhà đầu tư đầu tư định kỳ trong một năm có thể phải đối mặt với thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới 28000 USD, thì những nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ gặp thua lỗ.
Do đó, khi chọn chiến lược đầu tư định kỳ, phải tuân thủ nguyên tắc "tăng giá dài hạn" và kiên nhẫn chờ đợi đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho rủi ro do việc chọn thời điểm mang lại.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, việc duy trì thời gian và số lượng cố định là rất quan trọng, có thể chọn thực hiện hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng tránh việc chọn thời điểm chủ quan, đừng vì sự biến động giá ngắn hạn mà thường xuyên điều chỉnh số tiền đầu tư. Xét theo lâu dài, chi phí đầu tư một lần không phải là yếu tố quyết định nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi xuất hiện sự giảm mạnh hoặc giảm trên 5000-10000 điểm, có thể xem xét như là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ.
Trong môi trường thị trường hiện tại, việc giữ vững lý trí và góc nhìn dài hạn là vô cùng quan trọng. Các nhà đầu tư nên xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu đầu tư của chính mình. Dù là lựa chọn đầu tư định kỳ hay các phương thức đầu tư khác, cần phải theo dõi thường xuyên diễn biến của thị trường và điều chỉnh chiến lược kịp thời.