Tài sản mã hóa "Mở hộp lệnh": Phân tích các biện pháp quản lý AML mới nhất của Liên minh Châu Âu

Gần đây, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức ban hành quy định chống rửa tiền mới nhất đối với tiền điện tử, được ngành gọi là "Quy tắc mở hộp tài sản mã hóa". Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền điện tử, nhằm kiểm soát các hành vi rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để chuyển nhượng tài sản.

Nội dung chính

1. Cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý với danh tính không rõ ràng để thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
2. Yêu cầu các công ty mã hóa thực hiện kiểm tra thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Phân tích tác động

"Mở hộp lệnh" đã gây ra nhiều cuộc thảo luận rộng rãi về cả hai khía cạnh lợi và hại:

Ưu điểm:

• Hỗ trợ chống lại các hành vi tội phạm như Rửa tiền, trốn thuế.
• Chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai.

Nhược điểm:

• Xóa bỏ đặc điểm tính ẩn danh của tiền điện tử
• Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng trên công nghệ phi tập trung

Đáng chú ý là quy định mới này là một phần của luật AML tổng thể của Liên minh Châu Âu. Luật mới cũng bao gồm các biện pháp hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ.

Ảnh hưởng đến ngành tài sản mã hóa

Là một trong những khu vực tài phán chính trên toàn cầu, biện pháp quản lý này của Liên minh châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu cho toàn bộ ngành công nghiệp tài sản mã hóa. Dự kiến, các cơ quan quản lý ở các quốc gia và khu vực khác cũng có thể tham khảo luật pháp này.

Ảnh hưởng tích cực:

• So với việc cấm hoàn toàn, cách làm này mềm dẻo hơn.
• Phù hợp với tư tưởng quản lý "không chặn thì mở"

Vấn đề tiềm ẩn:

• Có thể hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của người dùng
• Quyền lực quản lý tập trung truyền thống mở rộng sang lĩnh vực tài sản mã hóa

Các tài sản mã hóa khác có bị ảnh hưởng không

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch tiền điện tử. Đối với NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác, vẫn chưa được đưa vào phạm vi quản lý. Điều này có thể là do:

1. Quy mô thị trường của các tài sản này tương đối nhỏ, vẫn chưa trở thành công cụ rửa tiền chính.
2. Liên minh châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý tài sản mã hóa, không muốn hạn chế sự phát triển của công nghệ mới quá sớm.

Kết luận

Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng ảnh hưởng của nó đã bắt đầu xuất hiện. Đối với biện pháp này, ý kiến trong ngành không đồng nhất. Có người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền cơ bản của công dân, trong khi có người lại cho rằng đây là biện pháp quản lý cần thiết.

Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên quy định toàn diện về tài sản mã hóa, cách thức của họ chắc chắn đáng được chú ý. Theo thời gian, chúng ta sẽ có thể đánh giá tốt hơn hiệu quả thực tế của chính sách này và tác động của nó đối với ngành công nghiệp tài sản mã hóa toàn cầu.