Sự biến động gần đây của thị trường Tài sản tiền điện tử, đặc biệt là sự sụp đổ của một dự án nổi tiếng, đã mang lại bóng đen cho nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể tạo ra ảnh hưởng tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng.
Sau sự kiện này, hầu hết các tài sản tiền điện tử nhỏ đều giảm hơn 30%. Mặc dù các tài sản tiền điện tử chính cũng bị ảnh hưởng nặng nề, nhưng chúng vẫn là chỉ số chính của thị trường. Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một tài sản tiền điện tử duy nhất. Cách làm sáng suốt là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum.
Đối với những nhà đầu tư muốn gia nhập thị trường tài sản tiền điện tử mainstream, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum. Phương pháp này khác với giao dịch đầu cơ truyền thống, không quyết định khối lượng mua dựa trên mức giá cao hay thấp, mà là đầu tư một số tiền cố định định kỳ bất kể giá cả như thế nào.
Có những người chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể giao dịch ngắn hạn. Cũng có những người sau khi suy nghĩ kỹ lưỡng nhận ra rằng về lâu dài, tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, vì vậy họ chọn kiên trì với góc nhìn đầu tư dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, những nhà đầu tư đã trải qua đều cảm nhận rõ điều này. Sự thay đổi trên thị trường năm 2020 đặc biệt ấn tượng: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 đô la, vào tháng 3 đã giảm mạnh xuống còn hơn 3.000 đô la do đại dịch, nhưng đến năm 2021, giá đã tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động mạnh mẽ này khiến nhiều người bất ngờ: có người vì quá tự tin mà bị cháy tài khoản, có người vì quá thận trọng mà bỏ lỡ cơ hội tăng giá. Ngược lại, những nhà đầu tư giữ được sự bình tĩnh trong quá trình này, ngay cả khi ban đầu bị kẹt, cuối cùng cũng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Cốt lõi của chiến lược đầu tư định kỳ nằm ở việc lạc quan về một tài sản nào đó trong dài hạn. Nếu bạn không tin tưởng vào tương lai của một tài sản, thì không cần thiết phải thực hiện đầu tư định kỳ. Điều kiện tiên quyết của đầu tư định kỳ là bạn tin rằng tài sản này sẽ có hiệu suất tốt trong dài hạn, bất kể quá trình diễn ra có biến động như thế nào, bạn vẫn phải "kiên trì nắm giữ".
Mặc dù dự đoán thị trường ngắn hạn确实存在一些成功案例，但 vấn đề là dự đoán luôn có lúc sai. Nếu bạn bỏ lỡ một đợt tăng giá lớn (chẳng hạn như đợt phục hồi năm 2020), thì thiệt hại thật đáng tiếc.
Một trong những lợi thế chính của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là trong phần lớn thời gian, giá cả đều ở mức tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Bởi vì đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", nên không thể đảm bảo rằng bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể có lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ gần 5 tháng kể từ tháng 12 năm 2021 có thể đang trong trạng thái thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại (khoảng chi phí đầu tư định kỳ 3 năm) vào khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, thì các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn "tài sản có triển vọng tăng trưởng lâu dài" và cần kiên nhẫn chờ đợi đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng trưởng lâu dài mới có thể bù đắp cho những vấn đề do việc chọn thời điểm mang lại.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, việc duy trì thời gian và số lượng đầu tư là rất quan trọng, có thể chọn đầu tư hàng tháng hoặc hàng tuần. Đã chọn đầu tư định kỳ thì nên giảm thiểu sự phán đoán chủ quan, không nên điều chỉnh số tiền đầu tư một cách thường xuyên do biến động ngắn hạn của thị trường.
Về lâu dài, chi phí của một lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất. Vị trí thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ, mỗi khi có sự sụt giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm đều có thể được xem xét như là thời điểm để đầu tư định kỳ.
Tổng thể mà nói, chiến lược đầu tư định kỳ cần nhà đầu tư giữ được sự kiên nhẫn và góc nhìn dài hạn, đối với những nhà đầu tư tin tưởng vào triển vọng phát triển lâu dài của Tài sản tiền điện tử, có thể là một phương pháp đầu tư đáng xem xét.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tự động định kỳ Bitcoin Ethereum: Chiến lược ổn định cho Thị trường Bear
Sự biến động gần đây của thị trường Tài sản tiền điện tử, đặc biệt là sự sụp đổ của một dự án nổi tiếng, đã mang lại bóng đen cho nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này cũng có thể tạo ra ảnh hưởng tích cực đến sự phát triển lâu dài của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng.
Sau sự kiện này, hầu hết các tài sản tiền điện tử nhỏ đều giảm hơn 30%. Mặc dù các tài sản tiền điện tử chính cũng bị ảnh hưởng nặng nề, nhưng chúng vẫn là chỉ số chính của thị trường. Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một tài sản tiền điện tử duy nhất. Cách làm sáng suốt là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum.
Đối với những nhà đầu tư muốn gia nhập thị trường tài sản tiền điện tử mainstream, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum. Phương pháp này khác với giao dịch đầu cơ truyền thống, không quyết định khối lượng mua dựa trên mức giá cao hay thấp, mà là đầu tư một số tiền cố định định kỳ bất kể giá cả như thế nào.
Có những người chọn đầu tư định kỳ vì không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể giao dịch ngắn hạn. Cũng có những người sau khi suy nghĩ kỹ lưỡng nhận ra rằng về lâu dài, tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, vì vậy họ chọn kiên trì với góc nhìn đầu tư dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn, những nhà đầu tư đã trải qua đều cảm nhận rõ điều này. Sự thay đổi trên thị trường năm 2020 đặc biệt ấn tượng: đầu năm giá Bitcoin khoảng 10.000 đô la, vào tháng 3 đã giảm mạnh xuống còn hơn 3.000 đô la do đại dịch, nhưng đến năm 2021, giá đã tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động mạnh mẽ này khiến nhiều người bất ngờ: có người vì quá tự tin mà bị cháy tài khoản, có người vì quá thận trọng mà bỏ lỡ cơ hội tăng giá. Ngược lại, những nhà đầu tư giữ được sự bình tĩnh trong quá trình này, ngay cả khi ban đầu bị kẹt, cuối cùng cũng đã thu được lợi nhuận đáng kể.
Cốt lõi của chiến lược đầu tư định kỳ nằm ở việc lạc quan về một tài sản nào đó trong dài hạn. Nếu bạn không tin tưởng vào tương lai của một tài sản, thì không cần thiết phải thực hiện đầu tư định kỳ. Điều kiện tiên quyết của đầu tư định kỳ là bạn tin rằng tài sản này sẽ có hiệu suất tốt trong dài hạn, bất kể quá trình diễn ra có biến động như thế nào, bạn vẫn phải "kiên trì nắm giữ".
Mặc dù dự đoán thị trường ngắn hạn确实存在一些成功案例，但 vấn đề là dự đoán luôn có lúc sai. Nếu bạn bỏ lỡ một đợt tăng giá lớn (chẳng hạn như đợt phục hồi năm 2020), thì thiệt hại thật đáng tiếc.
Một trong những lợi thế chính của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn, gấu dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng. Điều này có nghĩa là trong phần lớn thời gian, giá cả đều ở mức tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Bởi vì đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", nên không thể đảm bảo rằng bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể có lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ gần 5 tháng kể từ tháng 12 năm 2021 có thể đang trong trạng thái thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại (khoảng chi phí đầu tư định kỳ 3 năm) vào khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, thì các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ đối mặt với thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn "tài sản có triển vọng tăng trưởng lâu dài" và cần kiên nhẫn chờ đợi đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng trưởng lâu dài mới có thể bù đắp cho những vấn đề do việc chọn thời điểm mang lại.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, việc duy trì thời gian và số lượng đầu tư là rất quan trọng, có thể chọn đầu tư hàng tháng hoặc hàng tuần. Đã chọn đầu tư định kỳ thì nên giảm thiểu sự phán đoán chủ quan, không nên điều chỉnh số tiền đầu tư một cách thường xuyên do biến động ngắn hạn của thị trường.
Về lâu dài, chi phí của một lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất. Vị trí thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ, mỗi khi có sự sụt giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm đều có thể được xem xét như là thời điểm để đầu tư định kỳ.
Tổng thể mà nói, chiến lược đầu tư định kỳ cần nhà đầu tư giữ được sự kiên nhẫn và góc nhìn dài hạn, đối với những nhà đầu tư tin tưởng vào triển vọng phát triển lâu dài của Tài sản tiền điện tử, có thể là một phương pháp đầu tư đáng xem xét.