監管 | 傑克·多爾西的Block Inc.因對比特幣交易監管不力而被罰款4000萬美元

區塊 Inc.，現金應用程序的母公司，由 Jack Dorsey 領導，他是 X 的創始人和前首席執行官(，前身爲 Twitter)，因其反洗錢(和與虛擬貨幣業務相關的合規程序存在重大缺陷，被紐約金融服務部)NYDFS(罰款4000萬美元。

該處罰於2025年4月10日宣布，因調查發現區塊的系統未能符合州反洗錢標準，暴露了本可通過適當監督避免的漏洞。

NYDFS監管局局長Adrienne Harris強調，無論是傳統金融機構還是新興的加密貨幣平台，都必須使其合規程序與其增長保持一致：

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb.webp(“所有金融機構，無論是傳統金融服務公司還是新興的加密貨幣平台，都必須遵守嚴格的標準，以保護消費者和金融系統的完整性。”

除了在10天內支付罰款外，區塊將接受獨立監督者的監督，爲期12個月。在此期間，該公司必須徹底檢修其：

• 反洗錢協議
• 制裁篩查，以及
• 交易監控系統

比特幣交易監管的失誤

該同意令揭示，Block未能遵守州標準來監控數字資產交易。NYDFS發現該公司的合規系統未能標記與非法或受制裁活動相關的錢包的比特幣交易，除非超過特定閾值。

特別是，涉及與恐怖分子相關的錢包的交易，如果其暴露率低於1%，則不會觸發警報，而只有在暴露率超過10%時，才會阻止向此類錢包的轉帳。監管機構表示，這種基於閾值的方法違反了對主動、基於風險的合規性要求的預期。

當局強調，即使是與高風險錢包的最小互動也需要強有力的理由。否則，Block未能履行其在州和聯邦金融犯罪法律下的義務。

對混合器的擔憂和警報積壓

監管機構還強調了區塊對加密混合器交易的處理——這些工具模糊資金的來源和去向，通常用於非法融資。盡管其高風險性質，區塊仍然將這些交易標記爲僅‘中’風險，忽視了反復的監管指引。

NYDFS進一步批評了Block未能跟上交易警報量的能力。在2018年至2020年之間，該公司的未解決警報積壓從18,000激增至超過169,000。這一激增反映了Block未能在Cash App快速增長的同時擴展其合規能力。

在某些情況下，懷疑活動報告)SARs(是在初始警報一年後提交的，從而延遲了對潛在金融犯罪的調查。

非洲曝光

區塊 Inc. 和 Jack Dorsey 在非洲進行各種活動，並與多家公司建立了合作或投資關係，最顯著的是：

• 黃牌

• 無網格計算

• 非洲比特幣大會

• BitKey 自管比特幣錢包

• BTrust

• 削片現金

• tbDEX 協議

在X上關注我們，獲取最新帖子和更新