监管 | 杰克·多尔西的Block Inc.因对比特币交易监管不力而被罚款4000万美元

区块 Inc.，现金应用程序的母公司，由 Jack Dorsey 领导，他是 X 的创始人和前首席执行官(，前身为 Twitter)，因其反洗钱(和与虚拟货币业务相关的合规程序存在重大缺陷，被纽约金融服务部)NYDFS(罚款4000万美元。

该处罚于2025年4月10日宣布，因调查发现区块的系统未能符合州反洗钱标准，暴露了本可通过适当监督避免的漏洞。

NYDFS监管局局长Adrienne Harris强调，无论是传统金融机构还是新兴的加密货币平台，都必须使其合规程序与其增长保持一致：

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9e92ed6a7ecd856144d0eaf8d5de0ecb.webp(“所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新兴的加密货币平台，都必须遵守严格的标准，以保护消费者和金融系统的完整性。”

除了在10天内支付罚款外，区块将接受独立监督者的监督，为期12个月。在此期间，该公司必须彻底检修其：

• 反洗钱协议
• 制裁筛查，以及
• 交易监控系统

比特币交易监管的失误

该同意令揭示，Block未能遵守州标准来监控数字资产交易。NYDFS发现该公司的合规系统未能标记与非法或受制裁活动相关的钱包的比特币交易，除非超过特定阈值。

特别是，涉及与恐怖分子相关的钱包的交易，如果其暴露率低于1%，则不会触发警报，而只有在暴露率超过10%时，才会阻止向此类钱包的转账。监管机构表示，这种基于阈值的方法违反了对主动、基于风险的合规性要求的预期。

当局强调，即使是与高风险钱包的最小互动也需要强有力的理由。否则，Block未能履行其在州和联邦金融犯罪法律下的义务。

对混合器的担忧和警报积压

监管机构还强调了区块对加密混合器交易的处理——这些工具模糊资金的来源和去向，通常用于非法融资。尽管其高风险性质，区块仍然将这些交易标记为仅‘中’风险，忽视了反复的监管指引。

NYDFS进一步批评了Block未能跟上交易警报量的能力。在2018年至2020年之间，该公司的未解决警报积压从18,000激增至超过169,000。这一激增反映了Block未能在Cash App快速增长的同时扩展其合规能力。

在某些情况下，怀疑活动报告)SARs(是在初始警报一年后提交的，从而延迟了对潜在金融犯罪的调查。

非洲曝光

区块 Inc. 和 Jack Dorsey 在非洲进行各种活动，并与多家公司建立了合作或投资关系，最显著的是：

• 黄牌

• 无网格计算

• 非洲比特币大会

• BitKey 自管比特币钱包

• BTrust

• 削片现金

• tbDEX 协议

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