Wayfinder：AI驱动的DeFi基础设施降低普通投资者准入门槛

Fork大叔

2025-08-12 16:29:29

AI 驱动的 DeFi 基础设施：Wayfinder 如何降低准入门槛

DeFi 虽然宣称对所有人开放，但其复杂性仍然阻碍了普通投资者的参与。从准备 Gas 费到理解复杂协议，许多用户因为繁琐的操作而错失有前景的投资机会。

Wayfinder 作为一个链上专用 AI 智能体系统，旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体进行简单对话，即可执行专业级别的投资策略，涵盖从跨链交易到基差交易等复杂操作。

未来，Wayfinder 计划扩展到 API 服务，有望成为简化链上复杂性的基础设施，在各种 Web3 项目中广泛应用。这将显著改善整个加密货币行业的用户体验，使"普惠金融"的理想更接近现实。

DeFi 的高门槛问题

国际清算银行的研究清晰地展示了 DeFi 的可访问性问题。以领先的 DeFi 协议 Uniswap V3 为例，仅 7% 的流动性提供者控制了约 80% 的总锁定价值(TVL)。这些专业用户熟练操作复杂系统，实现的回报率比普通用户高出 20%。这种差距甚至存在于用户体验相对友好的 Uniswap 中，说明可访问性问题影响了整个 DeFi 生态系统。

复杂的操作流程阻碍了新用户进入，也使现有用户陷入无休止的学习和决策疲劳。结果是 DeFi 正成为专业用户的专属领域，这与通过去中心化技术实现普惠金融创新的初衷相悖。高门槛和糟糕的可用性限制了 DeFi 的潜力发展。

AI 智能体系统：Wayfinder 的核心优势

Wayfinder 提供了专为链上环境设计的 AI 智能体系统。与通用智能体不同，Wayfinder 智能体直接集成区块链基础设施，能自动执行链上任务。其 AI 模型针对区块链环境进行了专门优化，比通用模型更高效地导航和利用 DeFi 协议。

Wayfinder 由两个核心组件构成：

Wayfinder Shell：用户与各种专用智能体交互的接口
Wayfinder Graph：帮助智能体在复杂多链环境中寻找最优路径的导航系统

Wayfinder Shell：个人 DeFi 助手

Wayfinder Shell 作为接口，允许用户与专用智能体互动，制定和执行各种链上策略。它支持包括以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 在内的主要公链，实现多链环境下的流畅资产管理。

Shell 的最大特点是智能体可通过内置专用 Web3 钱包直接执行链上交易。例如，用户要求将 100 美元 USDC 分散投资于 Solana 上近期上涨的代币，智能体会利用实时市场数据筛选代币，构建投资组合并直接执行投资。

Wayfinder 的智能体系统包括四种类型：

交易智能体：处理基本的链上资产转移和管理
永续合约智能体：与 Hyperliquid 交易所集成，支持现货或永续合约交易
合约智能体：处理智能合约相关任务
自主智能体：根据用户设定目标协调多个智能体

未来将不断添加各种专用智能体，如专门用于收益优化的收益发现智能体，以扩展生态系统功能。

Wayfinder Graph：DeFi 导航系统

Wayfinder Graph 是一个导航系统，系统化组织复杂的区块链生态。类似谷歌地图，Wayfinder Graph 构建了各区块链网络中 DeFi 协议、智能合约和资产之间的关系图谱，帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统的核心是"寻路路径"。每条路径详细定义了特定任务的执行步骤，包括所需的智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项。智能体可利用这些验证过的路径快速安全地完成任务。

未来，寻路路径将由社区创建和管理。新 DeFi 协议出现时，社区参与者可编写并提交与这些协议交互的路径。路径创建者需质押 PROMPT 代币作为抵押，经验证者审核通过后才会被添加到官方库中。当其他 Shell 使用其路径时，创建者可获得部分费用。错误路径会导致质押代币被罚没并用于补偿受害者。这种机制确保了路径的持续准确性和安全性。

Wayfinder 带来的全新 DeFi 体验

借助 Wayfinder，复杂的链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行，使初学者能轻松管理专家级策略，专家则可专注于更复杂的设计。

简化复杂跨链交易

Wayfinder 的交易智能体通过 BRAP（最佳费率聚合协议）引擎解决了跨链交易中繁琐的 Gas 费准备问题。BRAP 引擎探索多个流动性路径，找到最优路线并处理代币兑换和桥接，为用户提供一站式体验。此外，Wayfinder 支持仅使用基于 Base 链的 PROMPT 代币统一处理多链 Gas 费，无需为每条链准备原生代币。