DeFAI：AI与DeFi的融合能否引领AI Agent新浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI定义

DeFAI是AI与DeFi的结合。尽管AI相关主题已经历多轮炒作，从算力到Meme，从技术架构到基础设施，但DeFAI概念正成为新的突破趋势。目前DeFAI主要分为三类：AI抽象、自主DeFi代理以及市场分析与预测。

1.2 DeFAI运作机制

DeFAI系统中，AI Agent以大语言模型(LLM)为核心，涉及从数据收集到决策执行的多层次流程。主要包括以下步骤：

1. 数据收集：从链上、链下及去中心化数据源获取信息。
2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等技术进行分析。
3. 决策制定：基于数据和推理结果，通过优化引擎和多代理系统协作做出决策。
4. 托管与运行：通过中心化或去中心化方式托管模型，并与链上协议交互。
5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递与各种DeFi协议交互。
6. 钱包管理：使用MPC钱包或TEE技术进行安全的密钥管理和交易执行。

1.3 DeFAI与"意图"的关联

DeFAI的愿景是让用户能够自主管理投资组合，简化加密市场参与门槛。这一理念与"意图"概念相呼应，即用户只需关注交易结果，而不必指定具体执行路径。DeFAI可视为实现"意图"的新途径，未来可能与AI Agent、Solver和Intent-Centric等概念共同构建区块链应用的终极形态。

二、DeFAI项目概览

目前市场上涌现了多个DeFAI相关项目，主要包括：

1. Griffain：支持发行AI Agent，提供DeFi解决方案。
2. Hey Anon：AI驱动的DeFi协议，简化用户交互。
3. Orbit：降低DeFi参与门槛，支持多链和多协议。
4. Neur：专为Solana生态设计的开源全栈应用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2上的AI x DeFi创新平台。
6. The Hive：集成多个AI模型，实现复杂DeFi操作。
7. Bankr：AI驱动的加密货币助手，简化交易和钱包管理。
8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和跨链交易工具。
9. Gekko AI：专注于自动化交易解决方案。
10. ASYM：AI驱动的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全链互动工具，协助Agent在链上环境导航。
12. Slate：通用AI代理连接基础设施层。
13. Cod3x：提供无代码工具构建自动化DeFi策略代理。
14. Almanak：具备自学能力的AI Agent，优化DeFi和游戏项目。
15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令完成交易。

三、AI Agent的发展方向

当前AI Agent在金融领域的发展主要呈现两个方向：

3.1 游戏方向

以M3 (Metaverse Makers)为代表，但面临Web2市场竞争和长开发周期等挑战。尽管游戏领域潜力巨大，但目前尚未出现真正爆火的AI游戏。

3.2 DeFi方向

DeFAI项目蓬勃发展，市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS等。其中，GRIFFAIN和ANON合计占DeFAI总市值的37.29%。GRIFFAIN建立在Solana上，提供生成钱包和快速交易等功能。Hey Anon采用多链模式，支持多个公链，其创始人Daniele的影响力为项目带来了显著关注。

四、结语

DeFAI的兴起源于区块链与金融场景的天然契合。无论是游戏还是DeFi方向，都展现出巨大市场潜力。游戏方向可能延续元宇宙概念，借助AI实现自主进化的虚拟世界。DeFi方向则需要从情绪炒作转向实际价值导向，AI Agent的发展不应仅依赖Meme，而是需要切实的DeFi收益支持。市场竞争的最终结果值得期待，真正能为用户创造价值的项目才能在长期中胜出。