个人换汇的法律风险与界限
近年来,不少人为规避每年5万美元的个人外汇限额,会寻求私人换汇渠道,如找换汇中介、地下钱庄或境外换汇公司等。那么,这种私人换汇行为是否存在法律风险?如果有,风险的界限又在哪里?
行政违法还是刑事犯罪?
许多人认为,如果换汇仅为自用而非牟利,或只是介绍换汇渠道,可能违法但不至于构成刑事犯罪。然而,实际情况并非如此简单。
例如,以下几种情形都曾被法院判定为非法经营罪:
1. 某人通过私下换汇方式,以"对敲"形式将1000万元人民币换成等值港币用于公司注册资本。
2. 一位赌徒通过地下钱庄以"对敲"方式,用人民币换取港币偿还在澳门的赌债。
3. 某留学中介