Web3 инвестиционные стратегии: методы распределения активов в шифрование для семейных офисов
В последние годы семейные офисы из инструмента управления активами элиты постепенно трансформировались в комплексные платформы управления активами для состоятельных людей. С ростом новых инвестиционных направлений, таких как Web3 и токенизация физических активов (RWA), все больше инвесторов начинают задумываться о том, как участвовать в этих областях через семейные офисы. В этой статье будет рассмотрено, как семейные офисы могут быть созданы, использованы и оптимизированы в качестве инвестиционного канала для реагирования на высокую волатильность и сложность мира шифрования.
Кто подходит для использования пути семейного офиса для входа в Web3?
Не всем нужно создавать семейный офис, так как он в основном существует для управления сложными структурами активов. Если ваши активы относительно сосредоточены, частота сделок низкая, а инвестиционные каналы простые, то управленческие возможности семейного офиса могут превышать ваши реальные потребности, что приведет к избыточной структуре и увеличению затрат.
Но для следующих категорий людей семейный офис почти единственный вариант, который может сочетать безопасность, структурность и рост:
Большой и сложный состав активов: инвестиционные активы превышают десять миллионов юаней и охватывают различные типы, такие как акции, недвижимость, зарубежные фонды, цифровые активы и т.д., возможно, также включают различные валюты, счета и держатели.
Есть потребность в трансграничной структуре: включая иммиграцию за границу, создание оффшорных компаний, статус налогового резидента, не являющегося гражданином Китая, а также такие сценарии, как зарубежные инвестиции, планирование идентичности, распределение членов семьи и т.д.
Предпочтение структурированным продуктам для инвестирования: фонды в области Web3, токены, конвертируемые облигации, доходные сертификаты, токенизированный капитал и другие новые структурированные продукты обычно открыты только для "квалифицированных инвесторов" или юридических лиц.
Необходимость долгосрочной способности управления активами: надежда на межпоколенческое наследие и продолжение семейной воли через распределение активов, либо инвестиции в RWA и другие долгосрочные активы, которые требуют периода строительства, эксплуатации и выхода.
Эти группы имеют общую черту: их инвестиционная цель заключается не в стремлении к краткосрочной прибыли, а в преодолении экономических циклов; они не занимаются спекуляцией в одной точке, а участвуют структурно. В этом случае структура управления семейного офиса больше не является просто символом статуса, а становится практическим инструментом управления.
Как построить практический семейный офис?
Структурное проектирование семейного офиса не является универсальным решением, его основной задачей является решение практических проблем. Действительно эффективный семейный офис должен быть адаптирован в соответствии с конкретной семейной структурой, портфелем активов и инвестиционными целями.
В контексте Web3 практический семейный офис должен решить как минимум четыре проблемы:
Ясно установить цель
Вы это делаете для налоговой оптимизации, настройки транснациональной идентичности или для получения права на инвестиции в проекты? Или вы готовите набор шифрованных активов для следующего поколения? Ясная цель является отправной точкой для структурного проектирования и распределения ресурсов.
Выберите подходящий тип
Офис единственной семьи ( SFO ): объем средств составляет более 30 миллионов юаней, можно рассмотреть возможность создания независимой команды, обладающей способностью к самостоятельной деятельности.
Многофамильные офисы (MFO): средства составляют около 10 миллионов юаней, можно сотрудничать с профессиональными сервисными учреждениями, которые предоставляют услуги управления, соблюдения норм и исследований.
Виртуальный семейный офис(VFO): недостаточно средств для независимого создания, можно реализовать легкую работу через аутсорсинговую сеть, состоящую из юридических фирм, трастовых учреждений и финансовых консультантов.
Кросс-бортный индивидуальный семейный офис (, созданный в Сингапуре ): обычно используется для решения проблем с идентификацией, налогообложением и инвестиционными каналами, является наиболее распространенным выбором среди китайских семей на данный момент.
архитектура и юридический дизайн
Типичная структура семейного офиса обычно включает:
Оффшорная холдинговая сущность (, такая как BVI/Каймановые острова/SPV ), используется для контроля и инвестирования;
Трастовая или фондовая структура, используемая для налоговой оптимизации и планирования наследства;
Юридические консультанты и команда по соблюдению норм для постоянного мониторинга и корректировки;
Инвестиционные счета, интегрированные с проектами Web3, такие как корпоративные кошельки, специализированные счета эскроу и т.д.
настройка профессиональных ресурсов
Только наличие средств недостаточно для управления семейным офисом. Необходимо также соответствие ролям юридических, налоговых, финансовых и технических консультантов, чтобы обеспечить соблюдение правил работы структуры и успешное осуществление инвестиций. Многие семейные офисы выбирают создание юридического лица в Сингапуре, формируя команду финансового сотрудничества внутри страны, создавая модель "взаимодействия внутри и вне".
Как семейные офисы могут участвовать в инвестициях в Web3?
Когда мы говорим о "участии в Web3 через семейный офис", это не просто смена аккаунта для инвестирования в проекты, а необходимость заново определить свою роль, путь и стратегию. Четкое определение структуры — это только начало, настоящая суть заключается в "как инвестировать".
Инвестиции в Web3 характеризуются высокой волатильностью, высокими техническими барьерами и изменчивостью регулирования, и их необходимо преодолевать с помощью "структурированного дизайна".
Установить инвестиционный статус
Интеграция идентификации в Web3 проектах обычно включает:
Прямой法人( компания): инвестиционное соглашение через оффшорную компанию, созданную единичным семейным офисом;
SPV Holding: через третью сторону SPV держать активы и контролировать голосование;
Бенефициар траста: создание траста через семейный офис для владения токенами или акциями, что облегчает налоговую оптимизацию и межпоколенческое планирование.
Рекомендуется, чтобы семейные офисы сотрудничали с юридическими фирмами и учреждениями по соблюдению норм, чтобы установить личность в соответствии с законодательством места расположения проекта, чтобы избежать упущенных инвестиционных возможностей из-за "недостаточной квалификации".
соответствующий тип актива
Семейные офисы подходят для инвестирования в следующие типы активов Web3:
Токенизация реальных активов(RWA): такие как токенизированные облигации, недвижимость, соглашения о разделе доходов и т.д.;
Структурированные фонды: такие как токены доходности, соглашения о повторном залоге,証明 доходности и т.д;
Активы правового характера: такие как токены на основе конвертируемых облигаций, токены дивидендов, токены управления децентрализованной автономной организации (DAO) и другие.
Не рекомендуется участвовать в "чистых спекулятивных проектах без реальной поддержки активов, без структуры управления и без механизма выхода" в больших объемах.
Настройка инвестиционного ритма и механизма управления рисками
Основное отличие инвестиций в Web3 от традиционного частного капитала/венчурного капитала заключается в неопределенности ритма. Семейные офисы должны учитывать следующие механизмы для настройки:
Установите "приемлемый срок блокировки" и окно выхода;
Разработать механизм "поэтапного финансирования", чтобы высвобождать средства в зависимости от прогресса проекта;
Настройка пула "Реинвестирование доходов", дополнительное вложение в качественные проекты;
Определите ритм налоговой декларации, установите механизмы отчетности и аудита.
Участвуйте в управлении и глубоком сотрудничестве
Высококлассные семейные офисы — это не просто инвесторы.
В проекте RWA семейные офисы могут выполнять роли аудитора, представителя по управлению, депозитария и т. д.;
В DAO семейные офисы могут участвовать в управлении через ставку токенов, настраивая "стратегический кошелек" для голосования;
В рамках протокола на блокчейне семейные офисы могут выступать в качестве долгосрочных поставщиков ликвидности, доверителей и экосоавторов, интегрируясь в процесс сотрудничества.
Этот тип "встроенных инвестиций" не только увеличивает определенность доходности, но также облегчает создание информационного преимущества и возможности реинвестирования.
Часто встречающиеся заблуждения и советы по избеганию ловушек
В то время как Web3 входит в глубокие воды, ключевым вопросом инвестиций больше не является "можно ли инвестировать", а "под какой идентичностью и каким образом инвестировать".
Семейный офис является структурным носителем, который может обеспечить долгосрочные управленческие возможности, законное распределение ресурсов и пути движения активов. Он позволяет инвесторам быть не только ставочниками, но и конструкторами схем, участниками управления и хранителями ценностей.
Однако многие новые семейные офисы, при взаимодействии с Web3, легко попадают в следующие заблуждения:
Рассматривать семейный офис как подставной: создать компанию, но без соблюдения норм, без финансовых потоков, без налоговой отчетности, в конечном итоге трудно получить признание со стороны банков и регулирующих органов.
Недостаток инвестиционного управления: создан лишь один юридический счет, но нет бюджета и механизма перераспределения, в результате чего инвестиции не могут быть эффективно отслежены и скорректированы.
Слепое стремление к доходу, игнорирование границ соблюдения: участие в "нелицензионных проектах с дивидендами", в случае вмешательства регуляторов это приведет к замораживанию средств или штрафам.
Поэтому, после создания семейного офиса, рекомендуется как минимум установить следующие механизмы:
Годовой инвестиционный план + Анализ обзора;
Ясный механизм соблюдения норм и аудит;
Профессиональная команда с постоянным юридическим консультированием.
В то же время, снова подчеркиваю, что семейные офисы не подходят всем. Они требуют соответствия масштабу финансирования, долгосрочным намерениям и ресурсам сотрудничества, чтобы действительно функционировать.
Выбор пути семейного офиса зависит не от вопроса "Достаточно ли у меня средств", а от вопроса: "Нужна ли мне структура для выполнения задач управления в различных циклах?"
Если ответ положительный, то семейный офис не только является контейнером для богатства, но и долгосрочной базой для ваших структурных инвестиций в Web3.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
WalletAnxietyPatient
· 07-24 00:24
Еще один способ разыграть людей как лохов!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasOptimizer
· 07-23 08:09
Сложные ловушки требуют больше Газ~
Посмотреть ОригиналОтветить0
FunGibleTom
· 07-22 16:03
Дома нет шахты, нет этой заботы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkTrooper
· 07-21 01:52
Что за семейные офисы? Розничные инвесторы пришли играть на высшем уровне.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoneyBurner
· 07-21 01:52
Цыц, те, кто потерял при входе, все думают о пополнении маржи для своей семейной офис.
Семейный офис настраивает Web3 активы: структурированная стратегия для инвесторов с высоким состоянием.
Web3 инвестиционные стратегии: методы распределения активов в шифрование для семейных офисов
В последние годы семейные офисы из инструмента управления активами элиты постепенно трансформировались в комплексные платформы управления активами для состоятельных людей. С ростом новых инвестиционных направлений, таких как Web3 и токенизация физических активов (RWA), все больше инвесторов начинают задумываться о том, как участвовать в этих областях через семейные офисы. В этой статье будет рассмотрено, как семейные офисы могут быть созданы, использованы и оптимизированы в качестве инвестиционного канала для реагирования на высокую волатильность и сложность мира шифрования.
Кто подходит для использования пути семейного офиса для входа в Web3?
Не всем нужно создавать семейный офис, так как он в основном существует для управления сложными структурами активов. Если ваши активы относительно сосредоточены, частота сделок низкая, а инвестиционные каналы простые, то управленческие возможности семейного офиса могут превышать ваши реальные потребности, что приведет к избыточной структуре и увеличению затрат.
Но для следующих категорий людей семейный офис почти единственный вариант, который может сочетать безопасность, структурность и рост:
Большой и сложный состав активов: инвестиционные активы превышают десять миллионов юаней и охватывают различные типы, такие как акции, недвижимость, зарубежные фонды, цифровые активы и т.д., возможно, также включают различные валюты, счета и держатели.
Есть потребность в трансграничной структуре: включая иммиграцию за границу, создание оффшорных компаний, статус налогового резидента, не являющегося гражданином Китая, а также такие сценарии, как зарубежные инвестиции, планирование идентичности, распределение членов семьи и т.д.
Предпочтение структурированным продуктам для инвестирования: фонды в области Web3, токены, конвертируемые облигации, доходные сертификаты, токенизированный капитал и другие новые структурированные продукты обычно открыты только для "квалифицированных инвесторов" или юридических лиц.
Необходимость долгосрочной способности управления активами: надежда на межпоколенческое наследие и продолжение семейной воли через распределение активов, либо инвестиции в RWA и другие долгосрочные активы, которые требуют периода строительства, эксплуатации и выхода.
Эти группы имеют общую черту: их инвестиционная цель заключается не в стремлении к краткосрочной прибыли, а в преодолении экономических циклов; они не занимаются спекуляцией в одной точке, а участвуют структурно. В этом случае структура управления семейного офиса больше не является просто символом статуса, а становится практическим инструментом управления.
Как построить практический семейный офис?
Структурное проектирование семейного офиса не является универсальным решением, его основной задачей является решение практических проблем. Действительно эффективный семейный офис должен быть адаптирован в соответствии с конкретной семейной структурой, портфелем активов и инвестиционными целями.
В контексте Web3 практический семейный офис должен решить как минимум четыре проблемы:
Ясно установить цель
Вы это делаете для налоговой оптимизации, настройки транснациональной идентичности или для получения права на инвестиции в проекты? Или вы готовите набор шифрованных активов для следующего поколения? Ясная цель является отправной точкой для структурного проектирования и распределения ресурсов.
Выберите подходящий тип
архитектура и юридический дизайн
Типичная структура семейного офиса обычно включает:
настройка профессиональных ресурсов
Только наличие средств недостаточно для управления семейным офисом. Необходимо также соответствие ролям юридических, налоговых, финансовых и технических консультантов, чтобы обеспечить соблюдение правил работы структуры и успешное осуществление инвестиций. Многие семейные офисы выбирают создание юридического лица в Сингапуре, формируя команду финансового сотрудничества внутри страны, создавая модель "взаимодействия внутри и вне".
Как семейные офисы могут участвовать в инвестициях в Web3?
Когда мы говорим о "участии в Web3 через семейный офис", это не просто смена аккаунта для инвестирования в проекты, а необходимость заново определить свою роль, путь и стратегию. Четкое определение структуры — это только начало, настоящая суть заключается в "как инвестировать".
Инвестиции в Web3 характеризуются высокой волатильностью, высокими техническими барьерами и изменчивостью регулирования, и их необходимо преодолевать с помощью "структурированного дизайна".
Установить инвестиционный статус
Интеграция идентификации в Web3 проектах обычно включает:
Рекомендуется, чтобы семейные офисы сотрудничали с юридическими фирмами и учреждениями по соблюдению норм, чтобы установить личность в соответствии с законодательством места расположения проекта, чтобы избежать упущенных инвестиционных возможностей из-за "недостаточной квалификации".
соответствующий тип актива
Семейные офисы подходят для инвестирования в следующие типы активов Web3:
Не рекомендуется участвовать в "чистых спекулятивных проектах без реальной поддержки активов, без структуры управления и без механизма выхода" в больших объемах.
Настройка инвестиционного ритма и механизма управления рисками
Основное отличие инвестиций в Web3 от традиционного частного капитала/венчурного капитала заключается в неопределенности ритма. Семейные офисы должны учитывать следующие механизмы для настройки:
Участвуйте в управлении и глубоком сотрудничестве
Высококлассные семейные офисы — это не просто инвесторы.
Этот тип "встроенных инвестиций" не только увеличивает определенность доходности, но также облегчает создание информационного преимущества и возможности реинвестирования.
Часто встречающиеся заблуждения и советы по избеганию ловушек
В то время как Web3 входит в глубокие воды, ключевым вопросом инвестиций больше не является "можно ли инвестировать", а "под какой идентичностью и каким образом инвестировать".
Семейный офис является структурным носителем, который может обеспечить долгосрочные управленческие возможности, законное распределение ресурсов и пути движения активов. Он позволяет инвесторам быть не только ставочниками, но и конструкторами схем, участниками управления и хранителями ценностей.
Однако многие новые семейные офисы, при взаимодействии с Web3, легко попадают в следующие заблуждения:
Рассматривать семейный офис как подставной: создать компанию, но без соблюдения норм, без финансовых потоков, без налоговой отчетности, в конечном итоге трудно получить признание со стороны банков и регулирующих органов.
Недостаток инвестиционного управления: создан лишь один юридический счет, но нет бюджета и механизма перераспределения, в результате чего инвестиции не могут быть эффективно отслежены и скорректированы.
Слепое стремление к доходу, игнорирование границ соблюдения: участие в "нелицензионных проектах с дивидендами", в случае вмешательства регуляторов это приведет к замораживанию средств или штрафам.
Поэтому, после создания семейного офиса, рекомендуется как минимум установить следующие механизмы:
В то же время, снова подчеркиваю, что семейные офисы не подходят всем. Они требуют соответствия масштабу финансирования, долгосрочным намерениям и ресурсам сотрудничества, чтобы действительно функционировать.
Выбор пути семейного офиса зависит не от вопроса "Достаточно ли у меня средств", а от вопроса: "Нужна ли мне структура для выполнения задач управления в различных циклах?"
Если ответ положительный, то семейный офис не только является контейнером для богатства, но и долгосрочной базой для ваших структурных инвестиций в Web3.