Анализ потоков средств и оценка рисков на рынке Криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в регионе Юго-Восточной Азии, потоки средств на блокчейне в этом регионе стали всё более частыми и сложными. Для того чтобы глубже понять характеристики направлений потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и их связь с незаконной деятельностью, мы провели всесторонний анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года. Эти образцы включают в себя личные кошельки и пользователей бирж из Юго-Восточной Азии. Отслеживая и маркируя пути потоков средств различного типа риска, мы обнаружили, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также на макроуровне исследует причины этого явления и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения Криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно увеличился.
В качестве развивающегося рынка Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей, что в основном проявляется в следующих аспектах:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодого населения, а также широкое распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции через границу: в Юго-Восточной Азии много трудовых мигрантов, и Криптоактивы предоставляют им удобный способ для трансакций через границу, поэтому они широко применяются.
Разнообразие в регулировании: Регуляторные политики в отношении виртуальных валют в странах Юго-Восточной Азии значительно различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирован четкий регуляторный каркас, что приводит к определённым рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
Свободное обращение средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал основным.
Связь с незаконной деятельностью
В этих адресах более 110 миллионов долларов США были направлены напрямую на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание денежных потоков оставшихся адресов показало, что через вторичные или многоразовые сделки некоторые адреса также имеют косвенную связь с незаконной деятельностью, что увеличивает долю адресов с риском связи до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно подвергаются риску денежных операций, связанных с незаконной деятельностью.
Анализ и направление высокорисковых финансовых потоков
Типы адресов с высоким риском
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с незаконной деятельностью, на 3 крупных категории и 44 мелкие категории, среди которых основные высокорисковые категории включают:
Анонимные услуги: в основном используются для скрытия потоков средств
Незаконное перемещение средств: используется для трансакций незаконных средств за границей и отмывания денег
Мошеннические действия: связанные с ложными инвестициями, схемами Понци и т.д.
В этих высокорисковых адресных типах задействовано более 240 конкретных незаконных деятельностей.
Явление высокорискованных денежных потоков
Исследования показывают, что определенные категории денежного потока особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов США было непосредственно переведено на адреса, связанные с незаконным распределением средств, и общее количество транзакций составило тысячи.
Примерно 11 миллионов долларов США были явно направлены на незаконные сетевые платформы.
Более 22 миллионов долларов были направлены на мошенническую платформу.
Такой поток средств раскрывает сложность и скрытность незаконной деятельности, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничного характера, что позволяет преступникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на ограниченные платформы
Доля притока средств на ограниченных платформах
Примерно 53,49% средств, напрямую связанных с незаконной деятельностью, направляются на ограниченные платформы, при этом количество связанных сделок в два раза превышает количество сделок, направленных на незаконные финансовые операции, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что ограниченные платформы по-прежнему являются основным источником высокорисковых средств.
Анализ случая: некий инструмент анонимизации
В качестве широко используемого инструмента анонимизации, одна платформа в этом исследовании получила более 54 миллионов долларов США, что составляет 97,84% от всех притоков средств на ограниченные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была включена в список ограниченных объектов, её объем торгов явно снизился, что демонстрирует эффективность ограничения в подавлении её притока средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью анонимизации и других технологий, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регулирующие меры по криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых районах все еще сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для финансирования незаконной деятельности.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии достаточно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие преступники используют это место как базу, в основном нацеливаясь на иностранцев для совершения незаконной деятельности.
Технические сложности в регулировании: Криптоактивы, провайдеры услуг кошельков и децентрализованные платформы, из-за технических и архитектурных ограничений, часто испытывают трудности с эффективным мониторингом и расследованием рисков, связанных с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными о транзакциях, что затрудняет своевременное обнаружение злонамеренных действий или рисков отмывания денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все равно усложняют отслеживание потоков средств, что увеличивает риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств в цепочке в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств в цепочке мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительства стран должны разработать и внедрить完善ные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконными финансовыми операциями на блокчейне, и в зависимости от различных национальных условий, ввести четкие рамки регулирования виртуальных валют.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей по борьбе с мошенничеством, чтобы они понимали риски на блокчейне, усилили свою способность выявлять незаконные операции с финансами и повышали свою осведомленность о мерах предосторожности.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точного выявления и пресечения высокорисковых финансовых потоков.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышению уровня безопасности в блокчейне.
Южноазиатский регион, будучи одним из самых перспективных районов для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с рисками денежных потоков. Мы продолжим вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая со всеми сторонами, стремясь создать безопасную, прозрачную и соответствующую требованиям экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологиях, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
6
Поделиться
комментарий
0/400
ParanoiaKing
· 07-25 17:17
Регулирование не справляется с таким мощным рынком.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBrownies
· 07-22 18:50
Как определяется отмывание денег?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MagicBean
· 07-22 18:43
Регулирование сложно, а разыгрывайте людей как лохов легко.
Оценка рисков криптовалютного рынка Юго-Восточной Азии: 16,82% Адресов связаны с незаконной деятельностью
Анализ потоков средств и оценка рисков на рынке Криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в регионе Юго-Восточной Азии, потоки средств на блокчейне в этом регионе стали всё более частыми и сложными. Для того чтобы глубже понять характеристики направлений потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и их связь с незаконной деятельностью, мы провели всесторонний анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года. Эти образцы включают в себя личные кошельки и пользователей бирж из Юго-Восточной Азии. Отслеживая и маркируя пути потоков средств различного типа риска, мы обнаружили, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также на макроуровне исследует причины этого явления и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения Криптоактивов в Юго-Восточной Азии значительно увеличился.
В качестве развивающегося рынка Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей, что в основном проявляется в следующих аспектах:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодого населения, а также широкое распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции через границу: в Юго-Восточной Азии много трудовых мигрантов, и Криптоактивы предоставляют им удобный способ для трансакций через границу, поэтому они широко применяются.
Разнообразие в регулировании: Регуляторные политики в отношении виртуальных валют в странах Юго-Восточной Азии значительно различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирован четкий регуляторный каркас, что приводит к определённым рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных цепочках через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Объем свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал основным.
В этих адресах более 110 миллионов долларов США были направлены напрямую на адреса, связанные с незаконной деятельностью, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание денежных потоков оставшихся адресов показало, что через вторичные или многоразовые сделки некоторые адреса также имеют косвенную связь с незаконной деятельностью, что увеличивает долю адресов с риском связи до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или непосредственно подвергаются риску денежных операций, связанных с незаконной деятельностью.
Анализ и направление высокорисковых финансовых потоков
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с незаконной деятельностью, на 3 крупных категории и 44 мелкие категории, среди которых основные высокорисковые категории включают:
В этих высокорисковых адресных типах задействовано более 240 конкретных незаконных деятельностей.
Исследования показывают, что определенные категории денежного потока особенно значительны:
Такой поток средств раскрывает сложность и скрытность незаконной деятельности, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничного характера, что позволяет преступникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на ограниченные платформы
Примерно 53,49% средств, напрямую связанных с незаконной деятельностью, направляются на ограниченные платформы, при этом количество связанных сделок в два раза превышает количество сделок, направленных на незаконные финансовые операции, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что ограниченные платформы по-прежнему являются основным источником высокорисковых средств.
В качестве широко используемого инструмента анонимизации, одна платформа в этом исследовании получила более 54 миллионов долларов США, что составляет 97,84% от всех притоков средств на ограниченные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была включена в список ограниченных объектов, её объем торгов явно снизился, что демонстрирует эффективность ограничения в подавлении её притока средств.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью анонимизации и других технологий, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регулирующие меры по криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых районах все еще сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для финансирования незаконной деятельности.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии достаточно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие преступники используют это место как базу, в основном нацеливаясь на иностранцев для совершения незаконной деятельности.
Технические сложности в регулировании: Криптоактивы, провайдеры услуг кошельков и децентрализованные платформы, из-за технических и архитектурных ограничений, часто испытывают трудности с эффективным мониторингом и расследованием рисков, связанных с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными о транзакциях, что затрудняет своевременное обнаружение злонамеренных действий или рисков отмывания денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все равно усложняют отслеживание потоков средств, что увеличивает риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств в цепочке в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств в цепочке мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительства стран должны разработать и внедрить完善ные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконными финансовыми операциями на блокчейне, и в зависимости от различных национальных условий, ввести четкие рамки регулирования виртуальных валют.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличить усилия по обучению обычных пользователей по борьбе с мошенничеством, чтобы они понимали риски на блокчейне, усилили свою способность выявлять незаконные операции с финансами и повышали свою осведомленность о мерах предосторожности.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и борьбы с отмыванием денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точного выявления и пресечения высокорисковых финансовых потоков.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укреплению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышению уровня безопасности в блокчейне.
Южноазиатский регион, будучи одним из самых перспективных районов для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с рисками денежных потоков. Мы продолжим вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая со всеми сторонами, стремясь создать безопасную, прозрачную и соответствующую требованиям экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и способствуя инновациям в технологиях, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.