Анализ рисков рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в Юго-Восточной Азии, потоки средств на блокчейне в этом регионе стали все более частыми и сложными. Чтобы глубже понять характер потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и связь с нелегальной промышленностью, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути потоков различных типов рискованных средств, мы обнаружили, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также исследует причины этого явления на макроуровне и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей, которые особенно очевидны в следующих нескольких областях:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежи в Юго-Восточной Азии, наряду с распространением мобильного интернета, привела к быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По估计, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: большое количество трудовых мигрантов в Юго-Восточной Азии делает Криптоактивы удобным средством для трансакций между странами, что и привело к их широкому применению.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют неоднородна, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
Свобода обращения средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулируют на публичной цепи через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигла 1,484 миллиарда долларов США, что указывает на то, что децентрализованные способы торговли стали мейнстримом среди пользователей в Юго-Восточной Азии.
Связь с черной и серой экономикой
На этих адресах более 110 миллионов долларов США было направлено непосредственно на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание движения средств по оставшимся адресам показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также имели косвенные связи с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или прямо имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в серо-черной индустрии
Типизация адресов черной и серой экономики
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории. К основным высокорисковым категориям относятся:
Смешивание токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольный банк: используется для нелегальных трансакций средств и отмывания денег через границы.
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, манипуляциями с иностранной валютой, схемами "убийства свиней" и т.д.
В этих высокорисковых типах адресов задействовано более 240 конкретных черных и серых промышленных субъектов.
Феномен высокорисковых денежных потоков
Исследования показывают, что некоторые специфические категории денежных потоков особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с подпольными обменниками, и общее количество транзакций составило несколько тысяч.
Примерно 11 миллионов долларов США были явно направлены на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены в мошенническую платформу.
Такое движение средств раскрывает сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49 % направлено на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает объемы, направленные в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что санкционные платформы по-прежнему являются основным источником высокорискованных средств.
Анализ примера: некий инструмент смешивания токенов
Как распространенный инструмент для смешивания токенов, определенная платформа в рамках данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех денежных потоков на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как Министерство финансов США включило эту платформу в список санкционных субъектов в августе 2022 года, ее объем торговли заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на ее денежные потоки.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Анонимность Криптоактивов и высокая ликвидность: Анонимность Криптоактивов делает их сложными для отслеживания при движении незаконных средств по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технологий, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регулирующей системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры в отношении криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что увеличивает риск трансакций средств через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активные меры регулирования, что создает пространство для финансовых потоков черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии низкий, разрыв между богатством и бедностью велик, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры используют это место как опорный пункт, привлекая в основном иностранцев к участию.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно испытывают недостаток прямого контроля над данными транзакций, что делает невозможным своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень рисков безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: государствам следует разработать и внедрить комплексные политики регулирования криптоактивов, бороться с незаконными финансовыми операциями на блокчейне через международное сотрудничество, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по борьбе с мошенничеством для обычных пользователей, чтобы они осознавали риски в блокчейне и улучшали свои навыки в распознавании и предотвращении финансирования серой и черной экономики.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, а также точное выявление и борьба с высокорисковыми денежными потоками с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов обменов, поставщиков кошельков и связанных учреждений в регионе Юго-Восточной Азии к совместной работе, усилению обмена информацией и совместной защите от рисков, а также повышению уровня безопасности в сети.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из самых перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Нам следует продолжать вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, чтобы построить безопасную, прозрачную и соответствующую нормам экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологиях, мы надеемся постепенно сократить незаконные потоки средств в блокчейне и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
23 Лайков
Награда
23
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
CommunitySlacker
· 07-26 22:18
На самом деле, есть люди, которые не знают, что это все ловушка маркетмейкера.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidatedTwice
· 07-26 19:50
Первый убыток - это мастер... Нелегальные средства, конечно, потекут в ту сторону.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeNightmare
· 07-25 17:12
趁深夜Газ低赶紧Мошенничество了
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTRegretful
· 07-24 19:05
в блокчейне天天见黑灰钱
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xInsomnia
· 07-24 19:01
Снова волна Отмывания денег
Посмотреть ОригиналОтветить0
CafeMinor
· 07-24 18:58
Ты ведь не всегда придерживался своей старой профессии, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
P2ENotWorking
· 07-24 18:58
Ожидается, что даже 16% не будет... эта обстановка не подходит.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TaxEvader
· 07-24 18:49
Умойся и ложись спать, ты всё ещё пытаешься узнать, кто я?
Рынок криптоактивов в Юго-Восточной Азии скрывает высокие риски, 16% адресов связаны с теневой и серой экономикой.
Анализ рисков рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей в Юго-Восточной Азии, потоки средств на блокчейне в этом регионе стали все более частыми и сложными. Чтобы глубже понять характер потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии, потенциальные финансовые риски и связь с нелегальной промышленностью, мы провели углубленный анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Прослеживая и маркируя пути потоков различных типов рискованных средств, мы обнаружили, что уровень риска, связанный с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также исследует причины этого явления на макроуровне и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. Как развивающийся рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей, которые особенно очевидны в следующих нескольких областях:
Быстрый рост пользователей: высокая доля молодежи в Юго-Восточной Азии, наряду с распространением мобильного интернета, привела к быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По估计, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: большое количество трудовых мигрантов в Юго-Восточной Азии делает Криптоактивы удобным средством для трансакций между странами, что и привело к их широкому применению.
Регуляторная среда различна: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют неоднородна, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулируют на публичной цепи через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигла 1,484 миллиарда долларов США, что указывает на то, что децентрализованные способы торговли стали мейнстримом среди пользователей в Юго-Восточной Азии.
На этих адресах более 110 миллионов долларов США было направлено непосредственно на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание движения средств по оставшимся адресам показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также имели косвенные связи с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые косвенно или прямо имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в серо-черной индустрии
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории. К основным высокорисковым категориям относятся:
В этих высокорисковых типах адресов задействовано более 240 конкретных черных и серых промышленных субъектов.
Исследования показывают, что некоторые специфические категории денежных потоков особенно значительны:
Такое движение средств раскрывает сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49 % направлено на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает объемы, направленные в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что санкционные платформы по-прежнему являются основным источником высокорискованных средств.
Как распространенный инструмент для смешивания токенов, определенная платформа в рамках данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех денежных потоков на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как Министерство финансов США включило эту платформу в список санкционных субъектов в августе 2022 года, ее объем торговли заметно снизился, что демонстрирует эффективное подавляющее воздействие санкций на ее денежные потоки.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Анонимность Криптоактивов и высокая ликвидность: Анонимность Криптоактивов делает их сложными для отслеживания при движении незаконных средств по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технологий, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие регулирующей системы в Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры в отношении криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что увеличивает риск трансакций средств через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активные меры регулирования, что создает пространство для финансовых потоков черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии низкий, разрыв между богатством и бедностью велик, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры используют это место как опорный пункт, привлекая в основном иностранцев к участию.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы особенно испытывают недостаток прямого контроля над данными транзакций, что делает невозможным своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии по-прежнему усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая риски безопасности.
Выводы и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий уровень рисков безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: государствам следует разработать и внедрить комплексные политики регулирования криптоактивов, бороться с незаконными финансовыми операциями на блокчейне через международное сотрудничество, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по борьбе с мошенничеством для обычных пользователей, чтобы они осознавали риски в блокчейне и улучшали свои навыки в распознавании и предотвращении финансирования серой и черной экономики.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, а также точное выявление и борьба с высокорисковыми денежными потоками с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптоактивов обменов, поставщиков кошельков и связанных учреждений в регионе Юго-Восточной Азии к совместной работе, усилению обмена информацией и совместной защите от рисков, а также повышению уровня безопасности в сети.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из самых перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Нам следует продолжать вкладывать ресурсы и технологии, сотрудничая с различными сторонами, чтобы построить безопасную, прозрачную и соответствующую нормам экосистему криптоактивов. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологиях, мы надеемся постепенно сократить незаконные потоки средств в блокчейне и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.