Банк внешнеэкономической деятельности опубликовал новые правила банковских операций на форекс, уточнив ответственность за соблюдение должной осмотрительности и регулирование высокорисковых сделок.
Интерпретация "Правил надлежащей осмотрительности и освобождения от ответственности в банковской деятельности на форекс": прояснение правил и ответственности в области форекс
В последнее время Управление валютного контроля выпустило "Правила о добросовестности и освобождении от ответственности в банковских операциях с форекс (опытный вариант)", которые четко регулируют границы ответственности и случаи освобождения от ответственности в банковских операциях с форекс. Эти правила направлены на предотвращение чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной деятельности банков, но и непосредственно касается интересов трейдеров.
Главные обязательства банка
Обязанность по надлежащему осуществлению деятельности: банк обязан на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности "узнать клиента, узнать бизнес, провести должную проверку", реализуя эффективные меры управления рисками.
Обязанности по соблюдению норм: проводить соответствующий контроль за операциями клиентов с форекс-счетами, денежными поступлениями и расходами, а также сделками по обмену валюты, строго соблюдая правила управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы валютного контроля.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: в случае обнаружения рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, необходимо немедленно сообщить в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества при рассмотрении жалоб: в случае, если в ходе расследования, проводимого управлением валютного контроля, будет установлено, что имеются основания для освобождения от ответственности, необходимо своевременно заполнить и представить «Форму жалобы» и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств банком
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти ответственности основаны на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Регламенте управления форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточиться на следующих рискованных торговых операциях и сообщить о них:
Подозреваемые в фиктивной торговле, фиктивных инвестициях и финансировании, подпольных обменных пунктах, транснациональных азартных играх, мошенничестве с возвратом экспортного налога и других подобных действиях.
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальной валютой
Подозрительное нарушение закона при трансакциях с зарубежными денежными средствами
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Сложные пути движения средств, затрагивающие несколько счетов или напрямую соединенные с зарубежными биржами
Крупные денежные переводы или разделение средств на счет без разумного коммерческого фона
Источник средств и их использование не совпадают
Краткосрочные крупные вливания и выведения средств
Потоки средств на несколько платформ или счетов
Портрет высокорискового трейдера
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для скрытия потоков средств, торгуя через анонимные инструменты или в регионах с низким уровнем регулирования.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные входы и выходы средств на счету, которые не соответствуют личному финансовому состоянию, и отсутствие разумного объяснения сделок.
Ситуации, выходящие за рамки банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: так как сделки с виртуальными валютами включают большое количество анонимных зарубежных кошельков или проводятся через децентрализованные торговые платформы, банкам трудно отслеживать истинные источники и направления средств.
Регулирование и прозрачность информации: Виртуальные валюты страдают от отсутствия единой международной регулирующей структуры, законы в разных странах сильно различаются, и банкам сложно оценить соответствие многосторонних транзакций.
Торговля чрезвычайно сложна: например, если средства проходят через множество операций смешивания монет и переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным потокам средств.
Обработка конфликта международных правил и национальных норм
Банки обычно отдают приоритет соблюдению внутренних норм. Например, хотя некоторые международные правила разрешают оплату криптовалютой, из-за строгих ограничений внутри страны банки все равно должны следовать внутреннему законодательству. Трейдерам следует хорошо понимать внутреннюю политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в банковской жалобе
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о движении средств и т. д.
Потенциальная ответственность: при предоставлении доказательств необходимо быть осторожным и достоверно излагать факты. Если будут предоставлены ложные материалы, это может повлиять на жалобу в банк, и также можно столкнуться с расследованием.
Риски и защита: Обычные законопослушные трейдеры, предоставляющие доказательства, как правило, не увеличивают риски, но если сама сделка является нарушением, предоставление доказательств может привести к раскрытию нарушения.
Трейдеры должны быть осторожны и предоставлять доказательства, чтобы защищать свои законные права и интересы, а также интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
5
Поделиться
комментарий
0/400
GasFeeNightmare
· 08-01 18:44
Теперь нужно остерегаться форекса от рыболовного мошенничества?
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugpullAlertOfficer
· 08-01 18:42
Эта операция сразу же выглядит как защита от мошенничества.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LonelyAnchorman
· 08-01 18:37
Снова новые правила? Слышал, что ужесточили~
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShitcoinConnoisseur
· 08-01 18:28
Ха-ха, регуляторы наконец-то нашли время, чтобы заняться банками.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingerAirdrop
· 08-01 18:26
Регулирование приходит и уходит, но все равно все решают те же самые акулы.
Банк внешнеэкономической деятельности опубликовал новые правила банковских операций на форекс, уточнив ответственность за соблюдение должной осмотрительности и регулирование высокорисковых сделок.
Интерпретация "Правил надлежащей осмотрительности и освобождения от ответственности в банковской деятельности на форекс": прояснение правил и ответственности в области форекс
В последнее время Управление валютного контроля выпустило "Правила о добросовестности и освобождении от ответственности в банковских операциях с форекс (опытный вариант)", которые четко регулируют границы ответственности и случаи освобождения от ответственности в банковских операциях с форекс. Эти правила направлены на предотвращение чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной деятельности банков, но и непосредственно касается интересов трейдеров.
Главные обязательства банка
Обязанность по надлежащему осуществлению деятельности: банк обязан на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности "узнать клиента, узнать бизнес, провести должную проверку", реализуя эффективные меры управления рисками.
Обязанности по соблюдению норм: проводить соответствующий контроль за операциями клиентов с форекс-счетами, денежными поступлениями и расходами, а также сделками по обмену валюты, строго соблюдая правила управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы валютного контроля.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: в случае обнаружения рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, необходимо немедленно сообщить в органы управления форекс.
Обязанность сотрудничества при рассмотрении жалоб: в случае, если в ходе расследования, проводимого управлением валютного контроля, будет установлено, что имеются основания для освобождения от ответственности, необходимо своевременно заполнить и представить «Форму жалобы» и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств банком
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти ответственности основаны на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Регламенте управления форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточиться на следующих рискованных торговых операциях и сообщить о них:
В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:
Портрет высокорискового трейдера
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для скрытия потоков средств, торгуя через анонимные инструменты или в регионах с низким уровнем регулирования.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные входы и выходы средств на счету, которые не соответствуют личному финансовому состоянию, и отсутствие разумного объяснения сделок.
Ситуации, выходящие за рамки банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: так как сделки с виртуальными валютами включают большое количество анонимных зарубежных кошельков или проводятся через децентрализованные торговые платформы, банкам трудно отслеживать истинные источники и направления средств.
Регулирование и прозрачность информации: Виртуальные валюты страдают от отсутствия единой международной регулирующей структуры, законы в разных странах сильно различаются, и банкам сложно оценить соответствие многосторонних транзакций.
Торговля чрезвычайно сложна: например, если средства проходят через множество операций смешивания монет и переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным потокам средств.
Обработка конфликта международных правил и национальных норм
Банки обычно отдают приоритет соблюдению внутренних норм. Например, хотя некоторые международные правила разрешают оплату криптовалютой, из-за строгих ограничений внутри страны банки все равно должны следовать внутреннему законодательству. Трейдерам следует хорошо понимать внутреннюю политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в банковской жалобе
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о движении средств и т. д.
Потенциальная ответственность: при предоставлении доказательств необходимо быть осторожным и достоверно излагать факты. Если будут предоставлены ложные материалы, это может повлиять на жалобу в банк, и также можно столкнуться с расследованием.
Риски и защита: Обычные законопослушные трейдеры, предоставляющие доказательства, как правило, не увеличивают риски, но если сама сделка является нарушением, предоставление доказательств может привести к раскрытию нарушения.
Трейдеры должны быть осторожны и предоставлять доказательства, чтобы защищать свои законные права и интересы, а также интересы банка.