Идентификация и меры по борьбе с отмыванием денег в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами, идентификация и AML меры являются важными аспектами обеспечения соблюдения и безопасности. В данной статье будут представлены несколько ключевых понятий: KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ основных понятий
KYC ( Понимание вашего клиента )
KYC — это процесс, с помощью которого финансовые учреждения узнают идентификацию и фон своих клиентов. Он включает в себя не только сбор основной идентификационной информации, но и глубокую проверку биографии. Основная цель KYC — предотвратить Отмывание денег и обеспечить легальность источников средств клиентов. Финансовые учреждения должны тщательно проверять, не находятся ли клиенты в списках санкций или связаны ли они с политическими деятелями.
eKYC ( электронная идентификация )
eKYC — это цифровая версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. Пользователи просто должны предоставить необходимые данные через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для верификации. Этот подход значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
AML (Отмывание денег)
Меры AML направлены на предотвращение "отмывания денег" незаконных средств через финансовую систему. Финансовые учреждения должны проверять источники средств клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях. Проверка AML также включает в себя подтверждение того, связан ли клиент с лицами или политическими деятелями из санкционных списков.
CTF ( финансирование борьбы с терроризмом )
Меры CTF в основном направлены на предотвращение получения финансовой поддержки террористическими организациями. Финансовые учреждения должны проверять, связаны ли клиенты с известными террористическими организациями или событиями. Соответствующие источники данных включают санкционные списки правительств разных стран, ордера на арест от правоохранительных органов и публикации в открытых СМИ.
Идентификация в мире Web3
С быстрым развитием экосистемы Web3 возрастает потребность в идентификации и соблюдении норм. Хотя есть мнение, что это противоречит идее децентрализации Web3, для привлечения большего числа пользователей и получения одобрения регулирующих органов необходимо внедрить соответствующие меры по идентификации.
На техническом уровне можно рассмотреть возможность сочетания кошелька на блокчейне с процессом идентификации. Например, добавляя в кошелек пользователя определенный токен, чтобы обозначить завершение процедуры KYC. Таким образом, торговая платформа может быстро идентифицировать проверенных пользователей. В то же время регулярное обновление информации KYC также помогает повысить безопасность.
Баланс между регулированием и потребностями пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Вот несколько рекомендаций для рассмотрения:
Реализация eKYC: повышение эффективности, адаптация к потребностям глобального рынка.
Оптимизация процесса идентификации: увеличение скорости обработки, снижение затрат, чтобы справиться с массовым ростом пользователей.
Получение одобрения регуляторов: обеспечить соответствие технологий и процессов регуляторным стандартам.
С учетом постоянного развития отрасли, криптовалютным биржам необходимо постоянно исследовать и улучшать свои меры соблюдения, чтобы адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде и требованиям рынка.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
4
Поделиться
комментарий
0/400
MetaverseVagrant
· 13ч назад
Не понимаю, что такое KYC, ведь я же не делаю ничего плохого.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSunriser
· 08-03 02:33
Ца, изначально я не хотел связываться с проблемами, поэтому и начал заниматься web3.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZkSnarker
· 08-03 02:32
ну, технически KYC — это просто централизация с дополнительными шагами...
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainBard
· 08-03 02:26
Соответствие, конечно, важно, но не забывайте о Децентрализация.
KYC и AML в эпоху Web3: новые тенденции в идентификации при торговле виртуальными активами
Идентификация и меры по борьбе с отмыванием денег в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами, идентификация и AML меры являются важными аспектами обеспечения соблюдения и безопасности. В данной статье будут представлены несколько ключевых понятий: KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ основных понятий
KYC ( Понимание вашего клиента )
KYC — это процесс, с помощью которого финансовые учреждения узнают идентификацию и фон своих клиентов. Он включает в себя не только сбор основной идентификационной информации, но и глубокую проверку биографии. Основная цель KYC — предотвратить Отмывание денег и обеспечить легальность источников средств клиентов. Финансовые учреждения должны тщательно проверять, не находятся ли клиенты в списках санкций или связаны ли они с политическими деятелями.
eKYC ( электронная идентификация )
eKYC — это цифровая версия KYC, предназначенная для повышения эффективности и улучшения пользовательского опыта. Пользователи просто должны предоставить необходимые данные через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для верификации. Этот подход значительно сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
AML (Отмывание денег)
Меры AML направлены на предотвращение "отмывания денег" незаконных средств через финансовую систему. Финансовые учреждения должны проверять источники средств клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях. Проверка AML также включает в себя подтверждение того, связан ли клиент с лицами или политическими деятелями из санкционных списков.
CTF ( финансирование борьбы с терроризмом )
Меры CTF в основном направлены на предотвращение получения финансовой поддержки террористическими организациями. Финансовые учреждения должны проверять, связаны ли клиенты с известными террористическими организациями или событиями. Соответствующие источники данных включают санкционные списки правительств разных стран, ордера на арест от правоохранительных органов и публикации в открытых СМИ.
Идентификация в мире Web3
С быстрым развитием экосистемы Web3 возрастает потребность в идентификации и соблюдении норм. Хотя есть мнение, что это противоречит идее децентрализации Web3, для привлечения большего числа пользователей и получения одобрения регулирующих органов необходимо внедрить соответствующие меры по идентификации.
На техническом уровне можно рассмотреть возможность сочетания кошелька на блокчейне с процессом идентификации. Например, добавляя в кошелек пользователя определенный токен, чтобы обозначить завершение процедуры KYC. Таким образом, торговая платформа может быстро идентифицировать проверенных пользователей. В то же время регулярное обновление информации KYC также помогает повысить безопасность.
Баланс между регулированием и потребностями пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Вот несколько рекомендаций для рассмотрения:
Реализация eKYC: повышение эффективности, адаптация к потребностям глобального рынка.
Оптимизация процесса идентификации: увеличение скорости обработки, снижение затрат, чтобы справиться с массовым ростом пользователей.
Получение одобрения регуляторов: обеспечить соответствие технологий и процессов регуляторным стандартам.
С учетом постоянного развития отрасли, криптовалютным биржам необходимо постоянно исследовать и улучшать свои меры соблюдения, чтобы адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде и требованиям рынка.