Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X ( раніше Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка ( NYDFS ) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению нормативных требований, связанных с операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, последовал за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем контроле.
Губернатор NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
"Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы."
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого монитора в течение 12 месяцев. В это время компания должна провести полное обновление своего:
AML протоколы
Проверка на санкции, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле транзакций Биткойн
Согласительный приказ показал, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS обнаружило, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции с Биткойном, связанные с кошельками, которые были связаны с незаконной или санкционированной деятельностью — если только не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% экспозиции к кошелькам, связанным с терроризмом, не вызывали тревог, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как экспозиция превышала 10%. Регуляторы заявили, что такой подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как в рамках государственных, так и федеральных законов о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и задержек в уведомлениях
Регулятор также подчеркнул отношение Блока к транзакциям крипто-смешивателей – инструментам, которые скрывают происхождение и назначения средств, часто используемым в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как лишь «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот всплеск отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования возможных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси занимаются различной деятельностью в Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безгридные вычисления
Конференция по Биткойну в Африке
BitKey самохранимый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Блок Inc. Джека Дорси оштрафован на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн.
Блок Inc., материнская компания Cash App и возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X ( раніше Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка ( NYDFS ) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению нормативных требований, связанных с операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, последовал за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем контроле.
Губернатор NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого монитора в течение 12 месяцев. В это время компания должна провести полное обновление своего:
Недостатки в контроле транзакций Биткойн
Согласительный приказ показал, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS обнаружило, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции с Биткойном, связанные с кошельками, которые были связаны с незаконной или санкционированной деятельностью — если только не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% экспозиции к кошелькам, связанным с терроризмом, не вызывали тревог, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как экспозиция превышала 10%. Регуляторы заявили, что такой подход, основанный на пороговых значениях, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как в рамках государственных, так и федеральных законов о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и задержек в уведомлениях
Регулятор также подчеркнул отношение Блока к транзакциям крипто-смешивателей – инструментам, которые скрывают происхождение и назначения средств, часто используемым в незаконных финансах. Несмотря на их высокую степень риска, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как лишь «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Block справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот всплеск отражал неспособность Block масштабировать свои возможности соблюдения требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования возможных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси занимаются различной деятельностью в Африке и сотрудничали или инвестировали в различные компании, наиболее примечательные:
Желтая карта
Безгридные вычисления
Конференция по Биткойну в Африке
BitKey самохранимый биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений