Шифрование биржи и сотрудничество с основными банками: начало новой эры
Индустрия шифрования проходит через важный поворотный момент. Несмотря на то, что JPMorgan в своем отчете в этом году по-прежнему рекомендует инвесторам не включать биткойн или другие шифрования в свои инвестиционные портфели, этот банковский гигант уже сделал знаковый шаг, начав предоставлять банковские услуги биржам шифрования.
Согласно сообщениям, один из крупнейших финансовых институтов США, JPMorgan Chase, начнет предоставлять банковские услуги двум известным биржам шифрования, банковские счета которых были одобрены в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan Chase будет предоставлять американским клиентам этих бирж услуги управления наличными, включая перевод средств и операции со счетами, но не будет напрямую участвовать в клиринге шифрования.
Этот шаг привлек широкое внимание Уолл-стрит. Некоторые специалисты банковской отрасли считают, что помимо прямых доходов, это решение также может предоставить JPMorgan возможность в будущем андеррайтить IPO этих бирж, а также рассмотреть возможность размещения своей цифровой валюты на этих платформах.
Некоторые высокопоставленные чиновники правительства прокомментировали: "С развитием рынка шифрования, все большее количество компаний в области блокчейна обладает хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения норм. Таким компаниям не следует сталкиваться с препятствиями в обслуживании банков."
Это сотрудничество, безусловно, является еще одной важной вехой в интеграции шифрования мира в традиционную финансовую систему. Однако нам также необходимо осознать, что всей шифровой отрасли потребуется время для достижения долгосрочного стабильного сотрудничества с традиционными финансовыми учреждениями.
!
Стратегические соображения сторон
Это сотрудничество, очевидно, является результатом взаимного "влечения" обеих сторон. Банкам необходимо как можно раньше зафиксировать возможности в новых сферах при соблюдении требований законодательства, в то время как шифрование биржи нуждается в поддержке традиционных финансовых институтов, чтобы стать более профессиональной финансовой сервисной платформой и оказать помощь в углублении на более широкий, институциональный рынок.
Высокая степень соответствия и преимущественно расчет в фиатной валюте являются общими характеристиками этих двух бирж, что идеально соответствует строгим требованиям регулирования в банковской сфере. В финансовом плане эти биржи прошли аудит известных бухгалтерских компаний. Эксперты отрасли в целом считают, что значительные вложения в соответствие с нормативными требованиями являются одной из важных причин высокой оценки этих бирж.
С точки зрения движения средств, фиатная валюта занимает доминирующее положение на этих биржах, предоставляя банкам значительное пространство для получения прибыли. Согласно статистике платформы данных, на одной из бирж более 90% объема торгов осуществляется с использованием трех фиатных валют: доллара США, евро и британского фунта; в то время как на другой бирже почти все сделки проводятся в долларах.
Стоит отметить, что эти биржи имеют широкий спектр услуг, помимо торговли, они также занимаются управлением активами, стабильными монетами, кошельками и другими областями, все эти услуги имеют значительный спрос на фиатные валюты. Например, стабильные монеты, которые они выпускают, имеют модель обеспечения фиатными валютами, в настоящее время их общая рыночная капитализация составляет около 800 миллионов долларов, соответствующие комиссии за управление активами и пополнение/вывод фиатных валют также являются значительным доходом.
!
Эволюция отношения банковского сектора к шифрованию
Несмотря на то, что некоторые банковские руководители долгое время имеют негативное мнение о биткойне, многие финансовые учреждения глубоко и активно исследуют область блокчейна. Их реальные действия свидетельствуют о большом интересе к шифрованию:
Еще в 2016 году банки начали разрабатывать открытый протокол шифрования для обслуживания потребностей в взаимодействии фондов между предприятиями и финансовыми учреждениями.
В 2017 году была запущена межбанковская информационная сеть на основе технологии блокчейн, которая стремится решить долгосрочные проблемы обмена информацией между банками. В настоящее время в сеть уже вступило почти 400 банковских учреждений.
В 2019 году один крупный банк объявил о запуске собственной цифровой валюты, став первым в мире крупным банком, который "выпустил" свою валюту.
Однако, до реализации этого важного сотрудничества, отношения между шифрованием и банками оставались в состоянии высокой неопределенности.
!
Широкое шифрование и сложные отношения с банками
Даже самые осторожные компании в области шифрования сталкивались с трудностями в сотрудничестве с банками. Например, одна известная биржа была вынуждена прекратить сотрудничество с британским банком по причинам соблюдения норм, что привело к невозможности использования британской системы быстрых платежей.
Во всех нестабильных случаях сотрудничества история одного известного эмитента стабильной монеты и его связанной биржи привлекает наибольшее внимание. Эта компания признала, что ее резервы стабильной монеты недостаточны, и была вовлечена в юридические споры.
Компания долго пыталась установить合作 с традиционными банками, но результат всегда трудно поддерживать. Из открытой информации видно, что они имели контакты с несколькими основными банками, но сотрудничество всегда прерывалось. В настоящее время неизвестно, получили ли они поддержку от основных банков и каково текущее состояние сотрудничества.
Эта ситуация на самом деле отражает общую картину сотрудничества шифрования отрасли с традиционными банками: несмотря на интерес банков к потенциалу шифрования отрасли, неопределенности в области соблюдения правил часто затрудняют обеим сторонам достижение долгосрочных стабильных отношений.
Заключение
Индустрия шифрования находится на критическом этапе. Институты, стремящиеся к мейнстриму, постепенно получают признание и начинают сотрудничать с финансовыми гигантами. Тем не менее, некоторые компании продолжают работать в серой зоне регулирования; хотя они временно добились успеха, их долгосрочные перспективы все еще сталкиваются с вызовами.
С учетом постоянного взросления отрасли и постепенного совершенствования регулирования, мы можем ожидать, что больше шифрования компаний установят стабильные партнерские отношения с традиционными финансовыми учреждениями, способствуя развитию всей отрасли в более нормативном и более мейнстримном направлении.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Морган Стэнли начал предоставлять банковские услуги для биржи, открывая новую эпоху.
Шифрование биржи и сотрудничество с основными банками: начало новой эры
Индустрия шифрования проходит через важный поворотный момент. Несмотря на то, что JPMorgan в своем отчете в этом году по-прежнему рекомендует инвесторам не включать биткойн или другие шифрования в свои инвестиционные портфели, этот банковский гигант уже сделал знаковый шаг, начав предоставлять банковские услуги биржам шифрования.
Согласно сообщениям, один из крупнейших финансовых институтов США, JPMorgan Chase, начнет предоставлять банковские услуги двум известным биржам шифрования, банковские счета которых были одобрены в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan Chase будет предоставлять американским клиентам этих бирж услуги управления наличными, включая перевод средств и операции со счетами, но не будет напрямую участвовать в клиринге шифрования.
Этот шаг привлек широкое внимание Уолл-стрит. Некоторые специалисты банковской отрасли считают, что помимо прямых доходов, это решение также может предоставить JPMorgan возможность в будущем андеррайтить IPO этих бирж, а также рассмотреть возможность размещения своей цифровой валюты на этих платформах.
Некоторые высокопоставленные чиновники правительства прокомментировали: "С развитием рынка шифрования, все большее количество компаний в области блокчейна обладает хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения норм. Таким компаниям не следует сталкиваться с препятствиями в обслуживании банков."
Это сотрудничество, безусловно, является еще одной важной вехой в интеграции шифрования мира в традиционную финансовую систему. Однако нам также необходимо осознать, что всей шифровой отрасли потребуется время для достижения долгосрочного стабильного сотрудничества с традиционными финансовыми учреждениями.
!
Стратегические соображения сторон
Это сотрудничество, очевидно, является результатом взаимного "влечения" обеих сторон. Банкам необходимо как можно раньше зафиксировать возможности в новых сферах при соблюдении требований законодательства, в то время как шифрование биржи нуждается в поддержке традиционных финансовых институтов, чтобы стать более профессиональной финансовой сервисной платформой и оказать помощь в углублении на более широкий, институциональный рынок.
Высокая степень соответствия и преимущественно расчет в фиатной валюте являются общими характеристиками этих двух бирж, что идеально соответствует строгим требованиям регулирования в банковской сфере. В финансовом плане эти биржи прошли аудит известных бухгалтерских компаний. Эксперты отрасли в целом считают, что значительные вложения в соответствие с нормативными требованиями являются одной из важных причин высокой оценки этих бирж.
С точки зрения движения средств, фиатная валюта занимает доминирующее положение на этих биржах, предоставляя банкам значительное пространство для получения прибыли. Согласно статистике платформы данных, на одной из бирж более 90% объема торгов осуществляется с использованием трех фиатных валют: доллара США, евро и британского фунта; в то время как на другой бирже почти все сделки проводятся в долларах.
Стоит отметить, что эти биржи имеют широкий спектр услуг, помимо торговли, они также занимаются управлением активами, стабильными монетами, кошельками и другими областями, все эти услуги имеют значительный спрос на фиатные валюты. Например, стабильные монеты, которые они выпускают, имеют модель обеспечения фиатными валютами, в настоящее время их общая рыночная капитализация составляет около 800 миллионов долларов, соответствующие комиссии за управление активами и пополнение/вывод фиатных валют также являются значительным доходом.
!
Эволюция отношения банковского сектора к шифрованию
Несмотря на то, что некоторые банковские руководители долгое время имеют негативное мнение о биткойне, многие финансовые учреждения глубоко и активно исследуют область блокчейна. Их реальные действия свидетельствуют о большом интересе к шифрованию:
Однако, до реализации этого важного сотрудничества, отношения между шифрованием и банками оставались в состоянии высокой неопределенности.
!
Широкое шифрование и сложные отношения с банками
Даже самые осторожные компании в области шифрования сталкивались с трудностями в сотрудничестве с банками. Например, одна известная биржа была вынуждена прекратить сотрудничество с британским банком по причинам соблюдения норм, что привело к невозможности использования британской системы быстрых платежей.
Во всех нестабильных случаях сотрудничества история одного известного эмитента стабильной монеты и его связанной биржи привлекает наибольшее внимание. Эта компания признала, что ее резервы стабильной монеты недостаточны, и была вовлечена в юридические споры.
Компания долго пыталась установить合作 с традиционными банками, но результат всегда трудно поддерживать. Из открытой информации видно, что они имели контакты с несколькими основными банками, но сотрудничество всегда прерывалось. В настоящее время неизвестно, получили ли они поддержку от основных банков и каково текущее состояние сотрудничества.
Эта ситуация на самом деле отражает общую картину сотрудничества шифрования отрасли с традиционными банками: несмотря на интерес банков к потенциалу шифрования отрасли, неопределенности в области соблюдения правил часто затрудняют обеим сторонам достижение долгосрочных стабильных отношений.
Заключение
Индустрия шифрования находится на критическом этапе. Институты, стремящиеся к мейнстриму, постепенно получают признание и начинают сотрудничать с финансовыми гигантами. Тем не менее, некоторые компании продолжают работать в серой зоне регулирования; хотя они временно добились успеха, их долгосрочные перспективы все еще сталкиваются с вызовами.
С учетом постоянного взросления отрасли и постепенного совершенствования регулирования, мы можем ожидать, что больше шифрования компаний установят стабильные партнерские отношения с традиционными финансовыми учреждениями, способствуя развитию всей отрасли в более нормативном и более мейнстримном направлении.
!