Интерпретация отчета ФБР о мошенничестве с криптоактивами 2024 года

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром по борьбе с сетевой преступностью в 2024 году, и анализирует различные показатели жалоб, связанных с криптоактивами. В данной статье будут интерпретированы ключевые моменты отчета, чтобы помочь читателям понять изменения в тенденциях и повысить осведомленность и способность к предотвращению угроз кибербезопасности.

Обзор данных жалоб

Общая ситуация

В 2024 году Центр по борьбе с киберпреступностью получил 859,532 жалобы, что привело к фактическим убыткам в размере 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с предыдущим годом. Из них 256,256 жалоб касались фактических финансовых потерь, средние убытки по каждому инциденту составили около 19,372 долларов. Примерно 83% убытков вызваны кибер мошенничеством.

Криптоактивы相关情况

Количество жалоб, связанных с криптоактивами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, сумма убытков увеличилась на 66% по сравнению с прошлым годом. Люди старше 60 лет являются основными жертвами.

Группа людей старше 60 лет

Группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 48.85 миллиардов долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма потерь возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях свыше 100,000 долларов, средние потери составили 83,000 долларов.

Анализ пострадавшей группы

распределение по возрасту

• До 20 лет: 17,993 жалоб, убытки 2,250 миллионов долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1.4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 начальных жалоб, убытки 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки составили 2,5 миллиарда долларов
• 60 лет и старше: 147,127 жалоб, убытки составили 4,8 миллиарда долларов

Криптоактивы受害群体

Группа людей старше 60 лет подала наибольшее количество жалоб на мошенничество с криптоактивами (8 043 случая), с общими убытками в 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает другие возрастные группы. Эта группа людей стала основной целью мошенников из-за недостатка осведомленности о мошенничестве и незнания новых способов оплаты.

Анализ типов преступлений

Рейтинг количества жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка персональных данных: 64,882 случая
4. Отказ от оплаты/мошенничество с неудачными транзакциями: 49,572 случаев
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

Рейтинг суммы убытков

1. Инвестиционное мошенничество: 65,7 миллиарда долларов
2. Коммерческое мошенничество по электронной почте: 27,7 миллиарда долларов
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14.6 миллиардов долларов
4. Утечка личных данных: 1,45 миллиарда долларов США
5. Отказ от платежа/Мошенничество с неудачными транзакциями: 785 миллионов долларов

Криптоактивы связанные преступления

Больше всего жалоб на вымогательство (47,054 случаев) и инвестиционные мошенничества (41,557 случаев). Наибольшие потери понесли инвестиционные мошенничества (58 миллиардов долларов) и утечка личных данных (11 миллиардов долларов).

Интернет-мошенничество и возврат активов

Общая ситуация с сетевым мошенничеством

В 2024 году было получено 333,981 жалоб на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общих убытков за год. Основными способами交易 были Криптоактивы, электронные переводы и кредитные карты.

Типичные методы мошенничества

• Мошенничество через колл-центр: 53,369 случаев, убытки составили 1,9 миллиарда долларов США
• Срочный мошенничество (мошенничество под видом родственников): 357 случаев, убытки 2,7 миллиона долларов
• Мошенничество с платными дорогами (фишинг по SMS): 59 271 случаев, убытки 129 000 долларов США
• Золотая курьерская афера: 525 случаев, убыток 2,19 миллиарда долларов США

Сетевая угроза

263,455 связанных с сетевыми угрозами жалоб привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные разновидности программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG и PLAY.

Результаты возврата активов

• Обработано 3,020 запросов на заморозку, заморожено средств на 5.6 миллиардов долларов, коэффициент успешного возврата составил 66%
• Уведомление о успешной "Операции по обновлению" было отправлено 4 323 жертвам криптообмана, что позволило вернуть около 285 миллионов долларов потенциальных убытков.
• Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, рост на 700% по сравнению с прошлым годом.
• В финансовых мошеннических схемах успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм денег

Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

1. Будьте бдительны, избегайте соблазна высокой доходности
2. Подтвердите легитимность торговой платформы
3. Избегайте переводить средства незнакомцам
4. Будьте осторожны с交易 Криптоактивы через банкоматы
5. Используйте двухфакторную аутентификацию(2FA) для повышения безопасности аккаунта

Итог

Отчет выявил новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютой, резко увеличились, пожилые люди старше 60 лет стали главными жертвами; методы мошенничества стали высокопрофессиональными и интернациональными, криптовалюта стала предпочтительным инструментом для преступников для отмывания денег и перевода средств.

Несмотря на то, что в области возврата активов и международного сотрудничества в области правопорядка достигнут определенный прогресс, обычным пользователям все же необходимо сохранять высокую бдительность, реально повышать осведомленность о мерах безопасности и избегать различных мошеннических ловушек. Для правительства и финансовых учреждений продолжение укрепления международного сотрудничества, регулирования, правоприменения и отслеживания потоков средств станет ключевыми мерами в борьбе с киберпреступностью и повышении эффективности борьбы с ней.