Рынок постоянно меняется, как надежно инвестировать? Анализ четырех низкорисковых стейблкоинов и их доходности.
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за определенных изменений в политике. Рынок S&P 500 за всего четыре дня потерял 5,8 триллиона долларов капитализации, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна колебалась в пределах от 80 до 90 тысяч долларов. Председатель Федеральной резервной системы заявил, что новая политика может привести к росту инфляции и подавлению роста, но центральный банк не будет вмешиваться в рынок путем снижения процентных ставок. Несколько инвестиционных банков повысили вероятность рецессии в США.
В таких неопределенных условиях, как инвесторы должны реагировать? Низкорисковые доходные продукты на основе стейблкоинов в области децентрализованных финансов (DeFi) могут быть достойным вариантом для рассмотрения. В этой статье будут представлены четыре типа доходных продуктов на основе стейблкоинов для справки.
Пожалуйста, обратите внимание, что приведенное ниже содержимое является лишь справочным и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны проводить собственные исследования и принимать решения.
1. Spark экономит USDC ( Ethereum )
Пользователи могут подключить кошелек через платформу Spark и выбрать продукт Savings USDC для внесения USDC.
Источники дохода: доход от сбережений USDC в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR), поддерживаемой доходами от криптовалютных залоговых кредитов, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности другим платформам. USDC обменивается на USDS через Sky PSM по курсу 1:1, чтобы получить доход в трезоре SSR, а стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. Стабильность USDC высока, многоуровневый аудит платформы снижает риски смарт-контрактов. Однако следует учитывать потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Пользователи могут получить доступ к платформе Berachain, выбрать пул BYUSD/HONEY на странице Pools, внести BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности. Полученные LP токены можно ставить в пул вознаграждений для заработка BGT.
Источник дохода: в основном из вознаграждений BGT (3,41% годовых) и торговых сборов в пуле (0,01% годовых). BGT можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться доходами от сборов основных приложений.
Оценка риска: низкий до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, цена которых относительно стабильна; риск смарт-контрактов ниже. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
Пользователи могут подключить кошелек через платформу Merkl и внести USDC или USDT в продукт "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0", чтобы предоставить ликвидность для Uniswap V4.
Источник дохода: стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. Пул USDC/USDT является парой стейблкоинов, риск ценовых колебаний невысок, но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Пользователи могут получить доступ к платформе Echelon Market, выбрать пул USDC на странице Markets и внести USDC для участия в поставках.
Источник дохода: включает проценты от поставки USDC (5.35%) и награды thAPT от Thala (3.66%). thAPT - это депозитный сертификат Thala, который можно обменять на APT по курсу 1:1.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обращать внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов на выкуп thAPT на доходность.
Итог
Следующая таблица отсортирована по общему объему заблокированных средств (TVL) от большего к меньшему, представлена только для справки:
| Продукт | Цепь | TVL | APY | Рейтинг риска |
|------|----|----|-----|---------|
| Spark Saving USDC | Эфириум | 8.09 млн $ | 5.66% | Низкий |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 135 миллионов $ | 3.42% | низкий до среднего |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Эфир | $8600万 | 10.78% | низкий до среднего |
| Echelon Market USDC | Aptos | 1400万$ | 9.01% | низкий до средний |
В период рыночной волатильности эти низкорисковые продукты с доходностью стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно безопасный выбор. Однако каждый продукт имеет свои специфические риски и характеристики доходности, и инвесторы должны делать выбор в зависимости от своих обстоятельств и способности к принятию риска.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
WalletDetective
· 10ч назад
стейблкоин тоже может называться доходом
Посмотреть ОригиналОтветить0
JustHodlIt
· 17ч назад
Неважно, как учреждения кричат, это всего лишь спектакль для лохов.
Убежище в условиях рыночной нестабильности: анализ четырех схем доходности стейблкоинов
Рынок постоянно меняется, как надежно инвестировать? Анализ четырех низкорисковых стейблкоинов и их доходности.
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за определенных изменений в политике. Рынок S&P 500 за всего четыре дня потерял 5,8 триллиона долларов капитализации, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна колебалась в пределах от 80 до 90 тысяч долларов. Председатель Федеральной резервной системы заявил, что новая политика может привести к росту инфляции и подавлению роста, но центральный банк не будет вмешиваться в рынок путем снижения процентных ставок. Несколько инвестиционных банков повысили вероятность рецессии в США.
В таких неопределенных условиях, как инвесторы должны реагировать? Низкорисковые доходные продукты на основе стейблкоинов в области децентрализованных финансов (DeFi) могут быть достойным вариантом для рассмотрения. В этой статье будут представлены четыре типа доходных продуктов на основе стейблкоинов для справки.
Пожалуйста, обратите внимание, что приведенное ниже содержимое является лишь справочным и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны проводить собственные исследования и принимать решения.
1. Spark экономит USDC ( Ethereum )
Пользователи могут подключить кошелек через платформу Spark и выбрать продукт Savings USDC для внесения USDC.
Источники дохода: доход от сбережений USDC в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR), поддерживаемой доходами от криптовалютных залоговых кредитов, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности другим платформам. USDC обменивается на USDS через Sky PSM по курсу 1:1, чтобы получить доход в трезоре SSR, а стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. Стабильность USDC высока, многоуровневый аудит платформы снижает риски смарт-контрактов. Однако следует учитывать потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Пользователи могут получить доступ к платформе Berachain, выбрать пул BYUSD/HONEY на странице Pools, внести BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности. Полученные LP токены можно ставить в пул вознаграждений для заработка BGT.
Источник дохода: в основном из вознаграждений BGT (3,41% годовых) и торговых сборов в пуле (0,01% годовых). BGT можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться доходами от сборов основных приложений.
Оценка риска: низкий до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, цена которых относительно стабильна; риск смарт-контрактов ниже. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
3. Предоставление ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Пользователи могут подключить кошелек через платформу Merkl и внести USDC или USDT в продукт "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0", чтобы предоставить ликвидность для Uniswap V4.
Источник дохода: стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. Пул USDC/USDT является парой стейблкоинов, риск ценовых колебаний невысок, но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Пользователи могут получить доступ к платформе Echelon Market, выбрать пул USDC на странице Markets и внести USDC для участия в поставках.
Источник дохода: включает проценты от поставки USDC (5.35%) и награды thAPT от Thala (3.66%). thAPT - это депозитный сертификат Thala, который можно обменять на APT по курсу 1:1.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обращать внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов на выкуп thAPT на доходность.
Итог
Следующая таблица отсортирована по общему объему заблокированных средств (TVL) от большего к меньшему, представлена только для справки:
| Продукт | Цепь | TVL | APY | Рейтинг риска | |------|----|----|-----|---------| | Spark Saving USDC | Эфириум | 8.09 млн $ | 5.66% | Низкий | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 135 миллионов $ | 3.42% | низкий до среднего | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Эфир | $8600万 | 10.78% | низкий до среднего | | Echelon Market USDC | Aptos | 1400万$ | 9.01% | низкий до средний |
В период рыночной волатильности эти низкорисковые продукты с доходностью стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно безопасный выбор. Однако каждый продукт имеет свои специфические риски и характеристики доходности, и инвесторы должны делать выбор в зависимости от своих обстоятельств и способности к принятию риска.