DeFAI: Новый век DeFi, управляемый ИИ

Децентрализованные финансы(DeFi)一直被视为推动加密货币大规模采用的希望之星，但其实际普及率却远低于预期。根据最新调查，全球约有5.62亿人持有加密货币，占总人口的6.9%。然而，Децентрализованные финансы的日活跃用户数仅为800万左右，渗透率仅为1.4%。这一数据反映出Децентрализованные финансы市场仍主要由资金量较大的老用户主导，对新用户的吸引力不足。

Основная причина, по которой Децентрализованные финансы (DeFi) трудно привлекают новых пользователей, заключается в высоком уровне знаний и плохом пользовательском опыте. Даже для самой простой операции по обмену токенов пользователю необходимо понимать, как перевести токены на блокчейн, зарезервировать Gas-ставку, осознавать концепцию проскальзывания и механизмы авторизации и т. д. Эти сложные шаги далеко не так удобны, как однокнопочная покупка и продажа на централизованных биржах.

Тем не менее, внедрение искусственного интеллекта (AI) может открыть новые пути для Децентрализованные финансы, что, в свою очередь, породит совершенно новую концепцию — DeFAI.

DeFAI представляет собой слияние Децентрализованных финансов и ИИ, его основной целью является снижение порога использования Децентрализованных финансовых услуг с помощью технологий ИИ, чтобы действительно сделать их доступными для широкой аудитории. Основная ценность DeFAI заключается в следующих трех аспектах:

1. Упрощение операционных процессов: пользователю нужно только ввести команды на естественном языке, и ИИ сможет автоматически выполнять сложные многоступенчатые операции, не требуя ручного переключения между различными интерфейсами.

2. Автоматизированные торговые стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров в выполнении арбитражных и инвестиционных стратегий, даже автоматически настраивая параметры риска, позволяя обычным инвесторам использовать профессиональные количественные инструменты.

3. Комплексный анализ данных: ИИ может одновременно отслеживать объем упоминаний в социальных сетях, комментарии лидеров мнений, данные о транзакциях в блокчейне и тенденции цен, а также автоматически выполнять сделки при выполнении определенных условий, предоставляя более соответствующие реальные рыночные рекомендации.

В настоящее время проект DeFAI делится на три категории:

1. AI абстрактный уровень: такие проекты упрощают сложные операции Децентрализованных финансов до команды на естественном языке, позволяя AI в фоновом режиме автоматически выбирать оптимальные пути и параметры. Представленные проекты включают Griffain, Heyanon.ai и Grift.

2. Автоматизированные торговые агенты: после получения разрешения от пользователя такие AI-агенты могут автоматически выполнять сложные многослойные торговые стратегии. Представленные проекты: Almanak и Cod3x.

3. Аналитика рынка: этот тип ИИ сосредоточен на интеграции и анализе огромных объемов данных на блокчейне, информации из социальных сетей и рыночных тенденций, предоставляя пользователям актуальные рыночные инсайты. Представленные проекты включают AIXBT и Kwant.

С учетом постоянного прогресса AI в области диалоговых интерфейсов, автоматизации стратегий и интеграции данных, DeFAI открывает новый путь развития для децентрализованных финансов. От простых команд на естественном языке для торговли до сложных автоматизированных арбитражных стратегий и экосистемы, в которой работают несколько AI-агентов, DeFAI постепенно становится более зрелым и расширяется.

Это может означать, что наступает следующий настоящий "бум Децентрализованных финансов". С помощью DeFAI больше пользователей смогут наслаждаться потенциальными доходами от децентрализованных финансов с более низким порогом входа. В то же время, профессиональные инвесторы также могут использовать эти инструменты для реализации более гибких и безопасных торговых стратегий. С углубленной интеграцией технологии блокчейн и ИИ, тенденции развития DeFAI заслуживают нашего постоянного внимания и ожидания.