Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создание мобильного банка Биткойн

С укреплением позиции Биткойна на финансовом рынке, BTCFi( финансовая сфера Биткойна) становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. В этой статье подробно рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, кредитование, стекинг, ре-стекинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов( CeDeFi).

Обзор трека BTCFi

BTCFi — это серия финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. В 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFi достигнет размера в 1,2 триллиона долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста и привлек все большее количество учреждений для участия.

Сегментация BTCFi

1. Сектор стабильных токенов

Стейблкоин - это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатным деньгам или другим ценным активам. Основные стейблкоины можно разделить на централизованные стейблкоины (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стейблкоины (, такие как DAI, FRAX ). В экосистеме BTC стоит обратить внимание на децентрализованные стейблкоин-проекты.

Основные проекты включают:

• Bitsmiley Protocol: первый нативный стабильный токен проект в экосистеме BTC
• Bamk.fi(NUSD):Синтетический доллар на Биткойн L1
• Yala Labs: избыточно заложенная стабильная монета $YU
• Протокол Сатоши: первый протокол CDP стабильной монеты в экосистеме BTC
• BTU: первый децентрализованный стабильный монетный проект в экосистеме Биткойна

2. Лендинг赛道

Биткойн кредитование ( BTC Lending ) является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, занимая Биткойн.

Основные проекты включают:

• Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне
• Shell Finance: протокол стабильной валюты на основе BTC L1

3. Ставки на токены

Стейкинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. Протокол стейкинга Биткойн позволяет Биткойну использовать свою уникальную безопасность и децентрализованные особенности для обеспечения экономической безопасности других PoS цепочек.

Представленный проект: Babylon

![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(

) 4. Рестейкинг трек

ReStaking — это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах для получения дополнительных доходов.

Основные проекты включают:

• Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура
• Bedrock: Многоактивный протокол рефинансирования ликвидности
• Протокол Лоренцо: Финансовый уровень ликвидности BTC на основе Вавилона

![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(

) 5. Децентрализованное хранение

С объявлением BitGO, основной компании за wBTC, о передаче контроля над wBTC, обсуждение безопасности WBTC на рынке усиливается. Новые децентрализованные решения для хранения включают tBTC, FBTC, dlcBTC и другие.

![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(

) 6. CeDeFi

CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных финансов ###CeFi( и децентрализованных финансов )DeFi(. Основные проекты включают Solv Protocol, Bouncebit, Lorenzo protocol и другие.

![Полное объяснение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(

) 7. Своп DEX AMM

Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но технологии AMM, PSBT и атомарного обмена предоставляют техническую основу для реализации DEX на Биткойне.

Основные проекты включают:

• Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC
• Dotswap: нативная AMM DEX на основной сети BTC
• Unisat AMM Swap: Реализация торговли на рынке инскрипций на основе ордерной книги

![Полное понимание BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(

Сравнение различных классов активов

Сравнение ETHfi, SOLfi и BTCfi по трем параметрам: безопасности, доходности и экосистемной разнообразности:

• Безопасность: BTCFi уделяет гораздо больше внимания "безопасности", чем другие экосистемы.
• Доходность: BTCFi имеет больший потенциал и более высокие ожидания доходности
• Экологическое разнообразие: экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, множество проектов постоянно появляется.

![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(

Заключение

BTCFi как инновационный двигатель в области криптофинансов продолжит продвигать сеть Биткойн к более высокому уровню финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка, BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.

![Полное объяснение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(