Стратегия доходности стейблкоинов: низкорискованный выбор для противодействия колебаниям рынка
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за тарифной политики Трампа. Он объявил о введении "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и применив более высокие тарифы к определенным странам. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: за всего четыре дня рыночная капитализация S&P 500 уменьшилась на 5,8 триллионов долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна также значительно колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
В условиях такой волатильной рыночной среды, как должны реагировать инвесторы? Продукты доходности стейблкоинов с низким уровнем риска в пространстве DeFi могут стать хорошим вариантом, который поможет сохранить стабильность активов в эти нестабильные времена. В этой статье для ознакомления инвесторов будут представлены четыре продукта на основе стейблкоинов.
Следует отметить, что содержание данной статьи предназначено только для справки и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны проводить собственные исследования и оценки.
Экономия искры USDC (Ethereum)
Инвесторы могут подключить кошелек через официальный сайт платформы Spark и выбрать продукт Savings USDC для внесения USDC.
Spark является децентрализованной финансовой платформой, предоставляющей пользователям фронтенд интерфейс для базирующегося на блокчейне ликвидного рыночного протокола SparkLend. Пользователи могут участвовать в депозитных и кредитных операциях через эту платформу.
Источники дохода: доход от сбережений USDC в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR). Эта ставка поддерживается доходами от комиссий за кредитование криптовалюты, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности таким платформам, как SparkLend. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и помещается в хранилище SSR для получения дохода, стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода. Spark отвечает за предоставление ликвидности для USDC.
Оценка риска: низкий риск. USDC обладает высокой стабильностью, а многоуровневый аудит Spark также снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторам все же следует обратить внимание на влияние колебания рынка на ликвидность.
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Инвесторы могут посетить официальный сайт Berachain, войти в BeraHub, подключить совместимый с Berachain кошелек, на странице Pools выбрать пул BYUSD/HONEY и внести BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности. После получения LP токенов пользователи могут ставить их в наградный фонд для получения BGT.
Berachain — это высокопроизводительная, совместимая с EVM блокчейн уровня 1, использующая инновационный механизм консенсуса Proof of Liquidity (PoL), который усиливает безопасность сети и экосистемную активность за счет поощрения поставщиков ликвидности. Этот продукт представляет собой пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX BEX Berachain. HONEY — это родной стейблкоин Berachain, использующий многоактивное обеспечение и мягкую привязку к доллару. BYUSD — это другой стейблкоин на этой цепочке.
Источники дохода: доход в основном включает в себя вознаграждение BGT (3,41% APR, основанное на весе стекинга и распределении BGT от валидаторов, обновляется каждые 5 часов) и торговые сборы в пуле (0,01% APR, от доли торговых сборов). BGT является непередаваемым токеном управления Berachain, который можно сжечь в соотношении 1:1 за BERA (необратимо) и делится доходом от сборов основных dApp (конкретная пропорция определяется управлением). Пул BYUSD/HONEY имеет низкий риск колебания цен благодаря особенностям стейблкоинов.
Оценка риска: низкий до средний риск. BYUSD и HONEY как стейблкоины имеют относительно стабильную цену; механизм PoL Berachain прошел профессиональный аудит, риск смарт-контрактов ниже. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
Обеспечьте ликвидность для Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Инвесторы могут подключить кошелек через официальный сайт платформы Merkl и внести USDC или USDT в продукт "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0", чтобы обеспечить ликвидность для Uniswap V4.
Merkl является агрегатором инвестиций DeFi, предоставляющим пользователям единое решение, охватывающее ликвидные пулы, кредитные протоколы и другие возможности. Этот продукт предоставляет ликвидность в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через Merkl. Uniswap V4 был запущен в 2025 году и вводит механизм "крючков" (hooks), позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическое ребалансирование, что повышает эффективность капитала и потенциальную доходность.
Источник дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего уровня риска. Пул USDC/USDT как пара стейблкоинов имеет низкий риск колебания цен, но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Инвесторы могут посетить официальный сайт Echelon Market, подключить совместимый с Aptos кошелек, на странице рынков выбрать пул USDC и внести USDC для участия в поставках. Пользователи получают сертификаты поставки, доходы накапливаются в реальном времени.
Echelon Market является децентрализованным рынком криптовалют на основе блокчейна Aptos, разработанным с использованием языка программирования Move. Пользователи могут занимать или одалживать активы через неуправляемые пулы, зарабатывая проценты или используя кредитное плечо. Этот продукт позволяет пользователям вносить USDC в пул ликвидности основной сети Aptos, участвовать в поставках и получать доход. Echelon Market интегрирован с протоколом Thala, который предоставляет стейблкоины и уровень ликвидности на Aptos, генерируя такие токены, как thAPT, в качестве депозитных квитанций.
Источники дохода: Доход включает процентный доход от поставки USDC (5.35%) и вознаграждение thAPT от Thala (3.66%). thAPT — это депозитный сертификат Thala, который чеканится и обменивается по курсу 1:1 на APT, при выкупе взимается комиссия 0.15%, которая поступает в призовой фонд sthAPT (токены дохода от стейкинга).
Оценка рисков: низкий до средний риск. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние затрат на выкуп thAPT на доходность. Мгновенный выход обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
В условиях текущих колебаний рынка продукты с доходностью стейблкоинов могут предложить инвесторам относительно стабильные варианты дохода. Указанные четыре продукта имеют свои особенности, и инвесторы могут выбирать в зависимости от своей склонности к риску и инвестиционных целей. Тем не менее, любые инвестиции сопряжены с риском, и инвесторы должны тщательно оценивать и проводить достаточное исследование и понимание.
| Название продукта | Цепь | TVL ( миллионов долларов ) | Доходность (% ) | Рейтинг риска |
|---------|------|---------------|------------|----------|
| Spark Saving USDC | Эфириум | 523.52 | 3.01 | низкий |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 246.30 | 3.42 | от низкого до среднего |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Эфириум | 74.25 | 2.56 | от низкого до среднего |
| Echelon Market USDC | Aptos | 38.46 | 9.01 | низкий до среднего |
Примечание: Данные предоставлены только для справки и не являются инвестиционным советом. Инвесторы должны самостоятельно оценить риски и принять решения.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ZKProofEnthusiast
· 5ч назад
стейблкоин это бумажные деньги бумажные деньги
Посмотреть ОригиналОтветить0
AlgoAlchemist
· 5ч назад
Позиция в шорт ест арбуз, ждет Самая низкая цена
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasGasGasBro
· 5ч назад
Стабильный дер, Чжуанхуан, один толчок, все взорвется.
Четыре стратегии доходности стейблкоинов: низкорисковые варианты для реагирования на колебания рынка 2025 года
Стратегия доходности стейблкоинов: низкорискованный выбор для противодействия колебаниям рынка
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки резко колебались из-за тарифной политики Трампа. Он объявил о введении "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и применив более высокие тарифы к определенным странам. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: за всего четыре дня рыночная капитализация S&P 500 уменьшилась на 5,8 триллионов долларов, что стало крупнейшей недельной потерей за более чем 70 лет. Цена биткойна также значительно колебалась в диапазоне от 80 до 90 тысяч долларов.
В условиях такой волатильной рыночной среды, как должны реагировать инвесторы? Продукты доходности стейблкоинов с низким уровнем риска в пространстве DeFi могут стать хорошим вариантом, который поможет сохранить стабильность активов в эти нестабильные времена. В этой статье для ознакомления инвесторов будут представлены четыре продукта на основе стейблкоинов.
Следует отметить, что содержание данной статьи предназначено только для справки и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны проводить собственные исследования и оценки.
Экономия искры USDC (Ethereum)
Инвесторы могут подключить кошелек через официальный сайт платформы Spark и выбрать продукт Savings USDC для внесения USDC.
Spark является децентрализованной финансовой платформой, предоставляющей пользователям фронтенд интерфейс для базирующегося на блокчейне ликвидного рыночного протокола SparkLend. Пользователи могут участвовать в депозитных и кредитных операциях через эту платформу.
Источники дохода: доход от сбережений USDC в основном поступает от ставки сбережений Sky (SSR). Эта ставка поддерживается доходами от комиссий за кредитование криптовалюты, инвестиций в государственные облигации США и предоставления ликвидности таким платформам, как SparkLend. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и помещается в хранилище SSR для получения дохода, стоимость токена sUSDC увеличивается с накоплением дохода. Spark отвечает за предоставление ликвидности для USDC.
Оценка риска: низкий риск. USDC обладает высокой стабильностью, а многоуровневый аудит Spark также снижает риск смарт-контрактов. Однако инвесторам все же следует обратить внимание на влияние колебания рынка на ликвидность.
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Инвесторы могут посетить официальный сайт Berachain, войти в BeraHub, подключить совместимый с Berachain кошелек, на странице Pools выбрать пул BYUSD/HONEY и внести BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности. После получения LP токенов пользователи могут ставить их в наградный фонд для получения BGT.
Berachain — это высокопроизводительная, совместимая с EVM блокчейн уровня 1, использующая инновационный механизм консенсуса Proof of Liquidity (PoL), который усиливает безопасность сети и экосистемную активность за счет поощрения поставщиков ликвидности. Этот продукт представляет собой пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX BEX Berachain. HONEY — это родной стейблкоин Berachain, использующий многоактивное обеспечение и мягкую привязку к доллару. BYUSD — это другой стейблкоин на этой цепочке.
Источники дохода: доход в основном включает в себя вознаграждение BGT (3,41% APR, основанное на весе стекинга и распределении BGT от валидаторов, обновляется каждые 5 часов) и торговые сборы в пуле (0,01% APR, от доли торговых сборов). BGT является непередаваемым токеном управления Berachain, который можно сжечь в соотношении 1:1 за BERA (необратимо) и делится доходом от сборов основных dApp (конкретная пропорция определяется управлением). Пул BYUSD/HONEY имеет низкий риск колебания цен благодаря особенностям стейблкоинов.
Оценка риска: низкий до средний риск. BYUSD и HONEY как стейблкоины имеют относительно стабильную цену; механизм PoL Berachain прошел профессиональный аудит, риск смарт-контрактов ниже. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
Обеспечьте ликвидность для Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Инвесторы могут подключить кошелек через официальный сайт платформы Merkl и внести USDC или USDT в продукт "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0", чтобы обеспечить ликвидность для Uniswap V4.
Merkl является агрегатором инвестиций DeFi, предоставляющим пользователям единое решение, охватывающее ликвидные пулы, кредитные протоколы и другие возможности. Этот продукт предоставляет ликвидность в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через Merkl. Uniswap V4 был запущен в 2025 году и вводит механизм "крючков" (hooks), позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическое ребалансирование, что повышает эффективность капитала и потенциальную доходность.
Источник дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего уровня риска. Пул USDC/USDT как пара стейблкоинов имеет низкий риск колебания цен, но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Инвесторы могут посетить официальный сайт Echelon Market, подключить совместимый с Aptos кошелек, на странице рынков выбрать пул USDC и внести USDC для участия в поставках. Пользователи получают сертификаты поставки, доходы накапливаются в реальном времени.
Echelon Market является децентрализованным рынком криптовалют на основе блокчейна Aptos, разработанным с использованием языка программирования Move. Пользователи могут занимать или одалживать активы через неуправляемые пулы, зарабатывая проценты или используя кредитное плечо. Этот продукт позволяет пользователям вносить USDC в пул ликвидности основной сети Aptos, участвовать в поставках и получать доход. Echelon Market интегрирован с протоколом Thala, который предоставляет стейблкоины и уровень ликвидности на Aptos, генерируя такие токены, как thAPT, в качестве депозитных квитанций.
Источники дохода: Доход включает процентный доход от поставки USDC (5.35%) и вознаграждение thAPT от Thala (3.66%). thAPT — это депозитный сертификат Thala, который чеканится и обменивается по курсу 1:1 на APT, при выкупе взимается комиссия 0.15%, которая поступает в призовой фонд sthAPT (токены дохода от стейкинга).
Оценка рисков: низкий до средний риск. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние затрат на выкуп thAPT на доходность. Мгновенный выход обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
В условиях текущих колебаний рынка продукты с доходностью стейблкоинов могут предложить инвесторам относительно стабильные варианты дохода. Указанные четыре продукта имеют свои особенности, и инвесторы могут выбирать в зависимости от своей склонности к риску и инвестиционных целей. Тем не менее, любые инвестиции сопряжены с риском, и инвесторы должны тщательно оценивать и проводить достаточное исследование и понимание.
| Название продукта | Цепь | TVL ( миллионов долларов ) | Доходность (% ) | Рейтинг риска | |---------|------|---------------|------------|----------| | Spark Saving USDC | Эфириум | 523.52 | 3.01 | низкий | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 246.30 | 3.42 | от низкого до среднего | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Эфириум | 74.25 | 2.56 | от низкого до среднего | | Echelon Market USDC | Aptos | 38.46 | 9.01 | низкий до среднего |
Примечание: Данные предоставлены только для справки и не являются инвестиционным советом. Инвесторы должны самостоятельно оценить риски и принять решения.