Анализ стратегии доходности стейблкоинов: диверсифицированные выборы и потенциальные риски
В условиях высокой долларовой индексации и падения рисковых активов, удержание долларовых активов и получение дохода стало весьма привлекательным выбором. Не только обычные инвесторы, но даже ведущие DeFi проекты активно ищут способы получения дохода от неиспользуемых долларовых активов. В этой статье будут рассмотрены несколько стратегий дохода от стейблкоинов, чтобы предоставить читателям разнообразные инвестиционные рекомендации.
Convex：USDD+3Crv стратегия
USDD является стейблкоином, управляемым TRON DAO Reserve. По состоянию на 27 октября, объем выпуска USDD составляет 725 миллионов, а стоимость его залога достигает 2,23 миллиарда долларов, коэффициент залога превышает 300%. Из них только объем залога USDC составляет 990 миллионов, что значительно превышает объем выпуска USDD, что означает, что риск USDD относительно низок.
На одной из торговых платформ уже запущено несколько торговых пар USDD и отменены комиссии за соответствующие торговые пары, что способствует повышению ликвидности и использования USDD.
Платформа Convex показывает, что годовая доходность пула USDD+3Crv составляет 19.66%, а APR пула USDD+FRAXBP еще выше, достигая 21.18%. Инвесторы могут выбрать возможность внести поддерживаемые стейблкоины в пул USDD+3Crv на Convex, а затем заложить полученные LP токены на Convex для получения дохода.
Стоит отметить, что в экосистеме Tron использование USDD более широко. Например, на одной платформе годовая доходность торговой пары USDD-USDT может достигать 41,9% (требуется блокировка и стейкинг токенов платформы). На другой платформе для кредитования годовая доходность по вкладам в USDD составляет 9,52%.
Canto является DeFi публичной цепочкой, совместимой с EVM в экосистеме Cosmos, имеющей собственную DEX, кредитную систему и стейблкоин NOTE. В настоящее время общая заблокированная стоимость Canto составляет (TVL) примерно 100 миллионов долларов.
Кредитная платформа Canto показывает, что годовая доходность LP NOTE/USDT составляет 32.14%, а годовая доходность LP NOTE/USDC составляет 29.47%. NOTE — это стейблкоин, который эмитируется в Canto с использованием избыточного залога, и ликвидация не произойдет, если залогом являются USDC и USDT.
Инвесторы могут рассмотреть возможность использования части USDT в качестве залога для выпуска необходимых NOTE, а затем предоставить ликвидность с помощью NOTE и оставшегося USDT, в конечном итоге заложив токены LP на платформе для займа, чтобы получить доход.
Однако стоит отметить, что кросс-чейн операции Canto относительно сложны. Инвесторы должны переместить токен с Ethereum на Canto, а затем конвертировать его в ERC20 токен Canto. При выходе необходимо сначала конвертировать в нативный токен Canto, затем выполнить кросс-чейн через мост Gravity Bridge в Cosmos, а затем с помощью кошелька экосистемы Cosmos вернуть активы из Gravity Bridge обратно на Ethereum.
Velodrome является децентрализованной биржей на Optimism(DEX), код которой основан на Solidly, разработанном Андре Кронье на Fantom. В настоящее время TVL Velodrome составляет 82 миллиона долларов, а его объем на Optimism уже превышает Curve и Uniswap V3.
sUSD и LUSD являются стейблкоинами в Synthetix и Liquity соответственно, оба считаются относительно безопасными. В настоящее время годовая доходность ликвидности для торговой пары sUSD/LUSD в Velodrome составляет 16,12%.
Helio Protocol — это ликвидный стейкинг и кредитный протокол на BNB Chain. Пользователи могут брать в долг децентрализованный стейблкоин HAY от Helio, переплачивая за залог, тогда как заложенный BNB будет использоваться для ликвидного стейкинга.
Некоторый известный DEX уже специально добавил вход для обмена HAY и BUSD на своей странице Swap, что указывает на то, что HAY имеет определенную рыночную признанность. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов, из которых около 20 миллионов долларов составляют заложенные HAY/BUSD Stable LP.
Инвесторы могут предоставить ликвидность для торговой пары HAY/BUSD стейблкоин на DEX, а затем заложить LP токены в Helio. Страница Farming в Helio показывает годовую доходность для HAY/BUSD Stable LP в размере 19,77%.
Экосистема Wombat Exchange: различные стратегии стейблкоинов
Wombat Exchange - это DEX для обмена стейблкоинов на цепочке BNB, обладающий низким проскальзыванием, совместной ликвидностью и возможностью ставить с использованием единственного токена. Комиссия за сделки со стейблкоинами составляет всего 0.01%.
На данный момент, основной пул Wombat показывает, что медианная годовая доходность USDC, USDT, DAI, BUSD составляет соответственно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%. Эти данные включают эффект ускорения от блокировки WOM и владения veWOM. Если WOM не заблокирован, фактический доход будет ниже.
Вокруг Wombat появились аналогичные приложения, такие как Wombex Finance и Magpie, обычные пользователи могут получить более высокую доходность через эти приложения. В настоящее время TVL Wombex составляет 89,49 миллиона долларов, годовая доходность по депозитам в USDC, USDT, DAI и BUSD составляет соответственно 13,93%, 12,71%, 15,29% и 17,16%. TVL Magpie составляет 25,90 миллиона долларов, а соответствующая годовая доходность составляет 11,62%, 11,82%, 14,52% и 9,65%.
Необходимо подчеркнуть, что общий риск крипторынка выше, чем в традиционных финансовых рынках, и случаи безопасности происходят часто. Инвесторы должны действовать осторожно, помнить о диверсификации рисков и заранее понимать конкретные риски перед инвестированием. Рекомендуется инвесторам проводить глубокие личные исследования и не слепо следовать инвестиционным стратегиям других.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PuzzledScholar
· 7ч назад
Найти деньги всегда приятнее, чем потерять их.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunter
· 17ч назад
ngmi с доходностью usdc... настоящий альфа в извлечении mev и токсичных арбитражных потоках
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchroedingersFrontrun
· 17ч назад
Долларовый стейблкоин? Забудь, оставь немного на дно бутылки.
Анализ стратегий высокодоходных стейблкоинов: многообразие выбора и анализ рисков
Анализ стратегии доходности стейблкоинов: диверсифицированные выборы и потенциальные риски
В условиях высокой долларовой индексации и падения рисковых активов, удержание долларовых активов и получение дохода стало весьма привлекательным выбором. Не только обычные инвесторы, но даже ведущие DeFi проекты активно ищут способы получения дохода от неиспользуемых долларовых активов. В этой статье будут рассмотрены несколько стратегий дохода от стейблкоинов, чтобы предоставить читателям разнообразные инвестиционные рекомендации.
Convex：USDD+3Crv стратегия
USDD является стейблкоином, управляемым TRON DAO Reserve. По состоянию на 27 октября, объем выпуска USDD составляет 725 миллионов, а стоимость его залога достигает 2,23 миллиарда долларов, коэффициент залога превышает 300%. Из них только объем залога USDC составляет 990 миллионов, что значительно превышает объем выпуска USDD, что означает, что риск USDD относительно низок.
На одной из торговых платформ уже запущено несколько торговых пар USDD и отменены комиссии за соответствующие торговые пары, что способствует повышению ликвидности и использования USDD.
Платформа Convex показывает, что годовая доходность пула USDD+3Crv составляет 19.66%, а APR пула USDD+FRAXBP еще выше, достигая 21.18%. Инвесторы могут выбрать возможность внести поддерживаемые стейблкоины в пул USDD+3Crv на Convex, а затем заложить полученные LP токены на Convex для получения дохода.
Стоит отметить, что в экосистеме Tron использование USDD более широко. Например, на одной платформе годовая доходность торговой пары USDD-USDT может достигать 41,9% (требуется блокировка и стейкинг токенов платформы). На другой платформе для кредитования годовая доходность по вкладам в USDD составляет 9,52%.
! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Canto：USDT+NOTE стратегия
Canto является DeFi публичной цепочкой, совместимой с EVM в экосистеме Cosmos, имеющей собственную DEX, кредитную систему и стейблкоин NOTE. В настоящее время общая заблокированная стоимость Canto составляет (TVL) примерно 100 миллионов долларов.
Кредитная платформа Canto показывает, что годовая доходность LP NOTE/USDT составляет 32.14%, а годовая доходность LP NOTE/USDC составляет 29.47%. NOTE — это стейблкоин, который эмитируется в Canto с использованием избыточного залога, и ликвидация не произойдет, если залогом являются USDC и USDT.
Инвесторы могут рассмотреть возможность использования части USDT в качестве залога для выпуска необходимых NOTE, а затем предоставить ликвидность с помощью NOTE и оставшегося USDT, в конечном итоге заложив токены LP на платформе для займа, чтобы получить доход.
Однако стоит отметить, что кросс-чейн операции Canto относительно сложны. Инвесторы должны переместить токен с Ethereum на Canto, а затем конвертировать его в ERC20 токен Canto. При выходе необходимо сначала конвертировать в нативный токен Canto, затем выполнить кросс-чейн через мост Gravity Bridge в Cosmos, а затем с помощью кошелька экосистемы Cosmos вернуть активы из Gravity Bridge обратно на Ethereum.
! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Велодром: стратегия sUSD+LUSD
Velodrome является децентрализованной биржей на Optimism(DEX), код которой основан на Solidly, разработанном Андре Кронье на Fantom. В настоящее время TVL Velodrome составляет 82 миллиона долларов, а его объем на Optimism уже превышает Curve и Uniswap V3.
sUSD и LUSD являются стейблкоинами в Synthetix и Liquity соответственно, оба считаются относительно безопасными. В настоящее время годовая доходность ликвидности для торговой пары sUSD/LUSD в Velodrome составляет 16,12%.
! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Helio: стратегия HAY+BUSD
Helio Protocol — это ликвидный стейкинг и кредитный протокол на BNB Chain. Пользователи могут брать в долг децентрализованный стейблкоин HAY от Helio, переплачивая за залог, тогда как заложенный BNB будет использоваться для ликвидного стейкинга.
Некоторый известный DEX уже специально добавил вход для обмена HAY и BUSD на своей странице Swap, что указывает на то, что HAY имеет определенную рыночную признанность. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов, из которых около 20 миллионов долларов составляют заложенные HAY/BUSD Stable LP.
Инвесторы могут предоставить ликвидность для торговой пары HAY/BUSD стейблкоин на DEX, а затем заложить LP токены в Helio. Страница Farming в Helio показывает годовую доходность для HAY/BUSD Stable LP в размере 19,77%.
! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Экосистема Wombat Exchange: различные стратегии стейблкоинов
Wombat Exchange - это DEX для обмена стейблкоинов на цепочке BNB, обладающий низким проскальзыванием, совместной ликвидностью и возможностью ставить с использованием единственного токена. Комиссия за сделки со стейблкоинами составляет всего 0.01%.
На данный момент, основной пул Wombat показывает, что медианная годовая доходность USDC, USDT, DAI, BUSD составляет соответственно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%. Эти данные включают эффект ускорения от блокировки WOM и владения veWOM. Если WOM не заблокирован, фактический доход будет ниже.
Вокруг Wombat появились аналогичные приложения, такие как Wombex Finance и Magpie, обычные пользователи могут получить более высокую доходность через эти приложения. В настоящее время TVL Wombex составляет 89,49 миллиона долларов, годовая доходность по депозитам в USDC, USDT, DAI и BUSD составляет соответственно 13,93%, 12,71%, 15,29% и 17,16%. TVL Magpie составляет 25,90 миллиона долларов, а соответствующая годовая доходность составляет 11,62%, 11,82%, 14,52% и 9,65%.
! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Предупреждение о рисках
Необходимо подчеркнуть, что общий риск крипторынка выше, чем в традиционных финансовых рынках, и случаи безопасности происходят часто. Инвесторы должны действовать осторожно, помнить о диверсификации рисков и заранее понимать конкретные риски перед инвестированием. Рекомендуется инвесторам проводить глубокие личные исследования и не слепо следовать инвестиционным стратегиям других.