Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк
Резюме
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым фронтом криптовалютных инноваций. Этот отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга и CeDeFi. В отчете представлена информация о размере рынка BTCFi и его потенциале роста, обсуждается влияние участия институциональных инвесторов на рынок. Подробно анализируются механизмы различных стабильных монет, кредитные платформы, услуги стейкинга и сравниваются безопасность, доходность и разнообразие экосистемы различных классов активов. Наконец, прогнозируется, что в области BTCFi ожидается больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
BTCFi — это серия финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, ставку, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году рынок BTCFi может достичь объема в 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, что привело к притоку средств, увеличению ликвидности на рынке и повышению стабильности.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на рынке BTCFi, включая кредитование, стейблкоины, услуги стекинга, повторное стекинг и CeDeFi, а также проанализированы их механизмы работы, развитие рынка, основные платформы и продукты, меры по управлению рисками и тенденции будущего развития.
Сегментация BTCFi
1. Стабильные токены стабильный рынок
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Они достигают ценовой стабильности за счет поддержки резервными активами или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях через границу.
Стабильные токены можно разделить на централизованные стабильные токены (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стабильные токены (, такие как DAI, FRAX ). В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных токенов, в первую очередь на децентрализованные стабильные токены.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Bitsmiley является первым нативным стабильнымcoin проектом в экосистеме BTC. Пользователи могут переполнить нативный BTC в сети BTC для выпуска стабильногоcoin bitUSD. Проект также включает в себя кредитные и деривативные протоколы, которые нацелены на создание новой финансовой экосистемы для Биткойн.
Проект два, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi является эмитентом NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD — это синтетический доллар на Биткойн L1. NUSD обращается на BRC 20-5 byte и протоколе Runes.
Проект три, Yala Labs
Yala через собственно созданную модульную инфраструктуру позволяет своему стейблкоину $YU свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами, высвобождая ликвидность Биткойна. Основные продукты включают избыточно обеспеченный стейблкоин $YU, Metamint и страховые деривативы.
Проект четыре, Протокол Сатоши
Протокол Сатоши — это первый CDP-стабильный коин-протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM. Пользователи могут вносить BTC и другие доходные активы на основе BTC для выпуска долларового стабильного коина $SAT с минимальным коэффициентом залога 110%.
Проект пять, BTU
BTU является первым децентрализованным стабильнымcoin проектом в экосистеме Биткойн, использующим модель залогового долгового хранения (CDP), которая позволяет пользователям выпускать стабильные токены на основе активов BTC. BTU решает проблемы недостаточной ликвидности для держателей Биткойн в существующей экосистеме DeFi благодаря бесшовному децентрализованному дизайну.
2. Ленддинг-сектор
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, позволяющая получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, выдавая Биткойн в заем. Эта модель предоставляет ликвидность держателям Биткойн, а также открывает новые возможности для дохода для инвесторов.
Проект один, Liquidium
Liquidium — это P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, который позволяет пользователям использовать оригинальные Ordinals и Runes в качестве залога для займа и кредитования оригинального Биткойна.
Проект два, Shell Finance
Shell Finance — это протокол стабильной монеты на основе BTC L1, который поддерживает использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 и ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Стейкинг трасса
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная форма получения дохода. Ставка происходит на уровне сети и полностью используется для защиты сети. Активы, связанные с ставкой на права, обычно связаны с ликвидностью DeFi, вознаграждениями и правами управления.
Проект 1, Вавилон
Babylon является протоколом стейкинга Биткойна, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, позволяющий блокировать Биткойн в основной сети Биткойна для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS потребительских цепочках.
4. Рестейкинг трасса
ReStaking — это использование ликвидных стейк-коинов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода, при этом способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети.
Проект 1, Chakra
Chakra является инновационной модульной расчетной инфраструктурой, использующей технологию нулевых знаний, что обеспечивает децентрализованную безопасность и эффективность. Объединив распределенную ликвидность Биткойна, Chakra предлагает более безопасный и удобный расчетный опыт.
Проект два, Bedrock
Bedrock является многоактивным протоколом повторного залога ликвидности, поддерживаемым неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX. Bedrock использует свои универсальные стандарты для освобождения ликвидности и максимальной ценности PoS токенов, а также существующих ликвидных залоговых токенов.
5. Децентрализованное хранение
Недавно организация BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. В связи с этим появились некоторые новые решения для децентрализованного хранения, такие как tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi – это финансовые услуги, сочетающие в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). В модели CeDeFi пользователи блокируют Биткойн в независимой от биржи внебиржевой расчетной сети третьих лиц, которые затем отображаются в виде токенов на стороне биржи в соотношении 1:1.
Проект 1: Протокол Solv
Протокол Solv — это единая матрица ликвидности Биткойна, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности Биткойна в триллионах долларов через SolvBTC.
Проект два, Bouncebit
Bouncebit является цепочкой BTC Restaking, полностью совместимой с EVM, имеет дизайн продуктов CeDeFi и использует токены LCT( для ликвидного хранения ) для повторного стекинга и Farming на цепочке.
Проект три, Протокол Лоренцо
Лоренцо — это финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon. Лоренцо токенизирует заложенные Биткойн в токены ликвидного капитала (LPT) и токены накопления дохода (YAT) для каждой сделки по залогу.
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap — это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне. Он использует алгоритмы и пулы ликвидности для автоматического предоставления ликвидности для торговых пар без необходимости в централизованной книге заказов.
Проект 1, Bitflow
Bitflow сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные обмены, AMM и решения Layer-2, такие как Stacks, для торговли BTC, стабильными токенами и другими.
Проект два, Dotswap
Dotswap — это оригинальный AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающий активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Проект три, Unisat AMM Swap
Unisat — это кошелек, ориентированный на Ordinals и brc-20, который реализует торговлю на рынке инскрипций на основе книги заказов.
Сравнение различных классов активов
Сравнение безопасности
Экосистема BTC уделяет гораздо больше внимания безопасности, чем другие экосистемы. ETH и Solana, будучи блокчейнами PoS, имеют некоторые потенциальные риски безопасности, такие как чрезмерная централизация, риски выводов средств и т. д. В то время как BTC, будучи системой PoW, в принципе не сталкивается с этими проблемами, но накопление рисков из-за чрезмерного количества FI-протоколов может привести к системным рискам.
Сравнение доходности
BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, поскольку последние уже прошли первый этап взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще является голубым океаном, с этой точки зрения продукты BTCFi имеют более высокие ожидаемые доходности.
Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя несколько областей, таких как DeFi, NFT, RWA и Restake. Solana также имеет достаточно развитую экосистему в области DeFi и Liquid Staking. Экосистема BTCFi находится на этапе взрыва, с множеством новых проектов, включая Layer 2, постоянно появляющихся на рынке, а финансирование от венчурных капиталистов продолжает расти, что привлекает внимание рынка.
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Смотрим в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве инновационного двигателя в области криптофинансов, способствуя переходу сети Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобальной вовлеченности. BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предлагая пользователям по всему миру более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
AirdropCollector
· 08-14 18:48
Наконец-то не сплю с токенами.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumSquirrel
· 08-14 05:19
Что играть? Биткоин - это основа.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FlashLoanLord
· 08-14 05:10
Биткойн凭啥收息?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaMaximalist
· 08-14 05:02
хмм... еще одно упрощенное мнение о btcfi. сетевые эффекты здесь намного сложнее, чем они пытаются это представить, если честно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-c802f0e8
· 08-14 04:55
мир криптовалют прямая девушка, заSteakать всё зависит от ощущения
BTCFi панорама: от кредитования до заステйка, создание мобильного Биткойн банка
Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк
Резюме
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым фронтом криптовалютных инноваций. Этот отчет глубоко анализирует несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга и CeDeFi. В отчете представлена информация о размере рынка BTCFi и его потенциале роста, обсуждается влияние участия институциональных инвесторов на рынок. Подробно анализируются механизмы различных стабильных монет, кредитные платформы, услуги стейкинга и сравниваются безопасность, доходность и разнообразие экосистемы различных классов активов. Наконец, прогнозируется, что в области BTCFi ожидается больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
Ключевые слова: BTCFi, стейблкоин, займы, залог, повторное заложение, CeDeFi, Биткойн финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi — это серия финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, ставку, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году рынок BTCFi может достичь объема в 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, что привело к притоку средств, увеличению ликвидности на рынке и повышению стабильности.
В этой статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на рынке BTCFi, включая кредитование, стейблкоины, услуги стекинга, повторное стекинг и CeDeFi, а также проанализированы их механизмы работы, развитие рынка, основные платформы и продукты, меры по управлению рисками и тенденции будущего развития.
Сегментация BTCFi
1. Стабильные токены стабильный рынок
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Они достигают ценовой стабильности за счет поддержки резервными активами или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях через границу.
Стабильные токены можно разделить на централизованные стабильные токены (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стабильные токены (, такие как DAI, FRAX ). В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных токенов, в первую очередь на децентрализованные стабильные токены.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Bitsmiley является первым нативным стабильнымcoin проектом в экосистеме BTC. Пользователи могут переполнить нативный BTC в сети BTC для выпуска стабильногоcoin bitUSD. Проект также включает в себя кредитные и деривативные протоколы, которые нацелены на создание новой финансовой экосистемы для Биткойн.
Проект два, Bamk.fi(NUSD)
Bamk.fi является эмитентом NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD — это синтетический доллар на Биткойн L1. NUSD обращается на BRC 20-5 byte и протоколе Runes.
Проект три, Yala Labs
Yala через собственно созданную модульную инфраструктуру позволяет своему стейблкоину $YU свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами, высвобождая ликвидность Биткойна. Основные продукты включают избыточно обеспеченный стейблкоин $YU, Metamint и страховые деривативы.
Проект четыре, Протокол Сатоши
Протокол Сатоши — это первый CDP-стабильный коин-протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM. Пользователи могут вносить BTC и другие доходные активы на основе BTC для выпуска долларового стабильного коина $SAT с минимальным коэффициентом залога 110%.
Проект пять, BTU
BTU является первым децентрализованным стабильнымcoin проектом в экосистеме Биткойн, использующим модель залогового долгового хранения (CDP), которая позволяет пользователям выпускать стабильные токены на основе активов BTC. BTU решает проблемы недостаточной ликвидности для держателей Биткойн в существующей экосистеме DeFi благодаря бесшовному децентрализованному дизайну.
2. Ленддинг-сектор
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, позволяющая получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, выдавая Биткойн в заем. Эта модель предоставляет ликвидность держателям Биткойн, а также открывает новые возможности для дохода для инвесторов.
Проект один, Liquidium
Liquidium — это P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, который позволяет пользователям использовать оригинальные Ordinals и Runes в качестве залога для займа и кредитования оригинального Биткойна.
Проект два, Shell Finance
Shell Finance — это протокол стабильной монеты на основе BTC L1, который поддерживает использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 и ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Стейкинг трасса
Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная форма получения дохода. Ставка происходит на уровне сети и полностью используется для защиты сети. Активы, связанные с ставкой на права, обычно связаны с ликвидностью DeFi, вознаграждениями и правами управления.
Проект 1, Вавилон
Babylon является протоколом стейкинга Биткойна, основным компонентом которого является POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, позволяющий блокировать Биткойн в основной сети Биткойна для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS потребительских цепочках.
4. Рестейкинг трасса
ReStaking — это использование ликвидных стейк-коинов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода, при этом способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети.
Проект 1, Chakra
Chakra является инновационной модульной расчетной инфраструктурой, использующей технологию нулевых знаний, что обеспечивает децентрализованную безопасность и эффективность. Объединив распределенную ликвидность Биткойна, Chakra предлагает более безопасный и удобный расчетный опыт.
Проект два, Bedrock
Bedrock является многоактивным протоколом повторного залога ликвидности, поддерживаемым неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX. Bedrock использует свои универсальные стандарты для освобождения ликвидности и максимальной ценности PoS токенов, а также существующих ликвидных залоговых токенов.
5. Децентрализованное хранение
Недавно организация BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. В связи с этим появились некоторые новые решения для децентрализованного хранения, такие как tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi – это финансовые услуги, сочетающие в себе характеристики централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). В модели CeDeFi пользователи блокируют Биткойн в независимой от биржи внебиржевой расчетной сети третьих лиц, которые затем отображаются в виде токенов на стороне биржи в соотношении 1:1.
Проект 1: Протокол Solv
Протокол Solv — это единая матрица ликвидности Биткойна, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности Биткойна в триллионах долларов через SolvBTC.
Проект два, Bouncebit
Bouncebit является цепочкой BTC Restaking, полностью совместимой с EVM, имеет дизайн продуктов CeDeFi и использует токены LCT( для ликвидного хранения ) для повторного стекинга и Farming на цепочке.
Проект три, Протокол Лоренцо
Лоренцо — это финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon. Лоренцо токенизирует заложенные Биткойн в токены ликвидного капитала (LPT) и токены накопления дохода (YAT) для каждой сделки по залогу.
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap — это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне. Он использует алгоритмы и пулы ликвидности для автоматического предоставления ликвидности для торговых пар без необходимости в централизованной книге заказов.
Проект 1, Bitflow
Bitflow сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные обмены, AMM и решения Layer-2, такие как Stacks, для торговли BTC, стабильными токенами и другими.
Проект два, Dotswap
Dotswap — это оригинальный AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающий активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Проект три, Unisat AMM Swap
Unisat — это кошелек, ориентированный на Ordinals и brc-20, который реализует торговлю на рынке инскрипций на основе книги заказов.
Сравнение различных классов активов
Сравнение безопасности
Экосистема BTC уделяет гораздо больше внимания безопасности, чем другие экосистемы. ETH и Solana, будучи блокчейнами PoS, имеют некоторые потенциальные риски безопасности, такие как чрезмерная централизация, риски выводов средств и т. д. В то время как BTC, будучи системой PoW, в принципе не сталкивается с этими проблемами, но накопление рисков из-за чрезмерного количества FI-протоколов может привести к системным рискам.
Сравнение доходности
BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, поскольку последние уже прошли первый этап взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще является голубым океаном, с этой точки зрения продукты BTCFi имеют более высокие ожидаемые доходности.
Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя несколько областей, таких как DeFi, NFT, RWA и Restake. Solana также имеет достаточно развитую экосистему в области DeFi и Liquid Staking. Экосистема BTCFi находится на этапе взрыва, с множеством новых проектов, включая Layer 2, постоянно появляющихся на рынке, а финансирование от венчурных капиталистов продолжает расти, что привлекает внимание рынка.
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Смотрим в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве инновационного двигателя в области криптофинансов, способствуя переходу сети Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобальной вовлеченности. BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предлагая пользователям по всему миру более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.