Hướng dẫn đầu tư Web3: Văn phòng gia đình nên phân bổ tài sản mã hóa như thế nào?
Gần đây, văn phòng gia đình từ những người quản lý tài sản độc quyền trong tầng lớp tinh hoa, dần dần trở thành trung tâm quản lý tài sản cho nhóm người có giá trị tài sản cao. Với sự nổi lên của các con đường đầu tư mới như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: liệu họ có phù hợp để tham gia các lĩnh vực này thông qua văn phòng gia đình? Làm thế nào để xây dựng cấu trúc phù hợp? Đối mặt với sự biến động cao và tính phức tạp của thế giới mã hóa, họ nên xây dựng chiến lược phân bổ ra sao?
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, đào sâu thảo luận về cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, tập trung trả lời ba câu hỏi quan trọng sau:
Ai là người phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình để vào Web3?
Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc văn phòng gia đình thực tiễn?
Văn phòng gia đình nên xây dựng chiến lược đầu tư Web3 và kế hoạch thực hiện như thế nào?
Ai phù hợp với con đường văn phòng gia đình?
Không phải ai cũng cần thành lập văn phòng gia đình, vì chức năng cốt lõi của nó là phục vụ cho việc quản lý tài sản phức tạp.
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, và con đường đầu tư đơn giản (như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước, v.v.), thì khả năng quản trị của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu thực tế của bạn, mà ngược lại sẽ dẫn đến cấu trúc cồng kềnh, chi phí tăng cao.
Tuy nhiên, nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình có thể là lựa chọn tốt nhất để đồng thời đảm bảo tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn và cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, trải rộng qua các lĩnh vực như cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, v.v., liên quan đến các loại tiền tệ, tài khoản và thực thể nắm giữ khác nhau.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm nhưng không giới hạn ở di cư ra nước ngoài, thành lập công ty offshore, tình trạng cư dân thuế không phải là người Trung Quốc, cũng như đầu tư ra nước ngoài, lập kế hoạch danh tính, phân bố toàn cầu của các thành viên trong gia đình và các tình huống khác.
Ưu tiên đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong lĩnh vực Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần hóa Token, ngày càng chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
Cần có khả năng quản lý tài sản lâu dài: Hy vọng thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa qua các thế hệ, duy trì ý chí của gia đình, hoặc tham gia vào các dự án tài sản lâu dài như RWA cần trải qua "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn."
Những đặc điểm chung của các nhóm người này là: phân bổ tài sản không phải để theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua các chu kỳ kinh tế; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn lẻ, mà là tham gia có cấu trúc vào toàn bộ hệ sinh thái ngành. Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn là biểu tượng của địa vị, mà là một công cụ quản lý tài sản thực tiễn.
Làm thế nào để xây dựng một văn phòng gia đình thực tiễn?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là một khuôn mẫu cố định, nhiệm vụ cốt lõi của nó là giải quyết các vấn đề thực tế. Nhiều người hiểu rằng văn phòng gia đình bắt đầu từ việc mua một gói dịch vụ từ các quỹ tín thác, công ty luật hoặc công ty FO chuyên nghiệp. Tuy nhiên, một văn phòng gia đình thực sự hiệu quả phải được tùy chỉnh dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư.
Trong bối cảnh Web3, một văn phòng gia đình thực tiễn ít nhất cần giải quyết bốn vấn đề sau:
1. Xác định mục đích rõ ràng
Xác định là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới, hay để có đủ điều kiện đầu tư vào các dự án cụ thể, hoặc là để lập kế hoạch cho thế hệ tiếp theo về danh mục tài sản mã hóa. Mục đích rõ ràng là cơ sở cho thiết kế cấu trúc và phân bổ tài nguyên.
2. Chọn loại phù hợp
SFO (Văn phòng gia đình đơn lẻ): Phù hợp với quy mô vốn trên 30 triệu nhân dân tệ, có thể xem xét xây dựng đội ngũ độc lập, có khả năng vận hành tự chủ.
MFO (Văn phòng Đa gia đình): Phù hợp với quy mô vốn khoảng 10 triệu Nhân dân tệ, có thể hợp tác với các tổ chức dịch vụ chuyên nghiệp để cung cấp quản lý, tuân thủ, nghiên cứu đầu tư và các dịch vụ khác.
VFO (Văn phòng gia đình ảo): Thích hợp cho các trường hợp quy mô vốn không đủ để thành lập độc lập, có thể thực hiện hoạt động nhẹ nhàng thông qua mạng lưới bên ngoài bao gồm văn phòng luật sư, tổ chức tín thác và cố vấn tài chính.
Loại SFO xuyên biên giới (như thành lập tại Singapore): thường được sử dụng để giải quyết các vấn đề về danh tính, thuế, và kênh đầu tư, là lựa chọn phổ biến nhất hiện nay của các gia đình Trung Quốc.
3. Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
Thực thể holding ngoài khơi (như BVI/Cayman/SPV), được sử dụng để nắm giữ và đầu tư
Cấu trúc tín thác hoặc quỹ, được sử dụng để tối ưu hóa thuế và sắp xếp thừa kế
Cố vấn pháp lý và đội ngũ tuân thủ, dùng để giám sát và điều chỉnh liên tục
Tài khoản "vốn đầu tư" kết nối với các dự án Web3, như ví doanh nghiệp, tài khoản lưu ký riêng, v.v.
4. Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Ngoài vốn, cần phải trang bị các chuyên gia như luật sư, chuyên gia thuế, kế toán và tư vấn kỹ thuật để đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ quy định và đầu tư diễn ra suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình lựa chọn thành lập thực thể tại Singapore, đồng thời thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, hình thành mô hình hoạt động "nội ngoại liên động".
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Khi chúng ta nói về "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không chỉ đơn thuần là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là định nghĩa lại vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Rõ ràng cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cái cốt lõi thực sự nằm ở "cách đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao và quy định thay đổi, cần phải được xử lý thông qua "thiết kế có cấu trúc".
Thiết lập danh tính đầu tư
Web3 dự án kết nối danh tính thường bao gồm:
Pháp nhân trực tiếp (công ty): Công ty offshore được thành lập theo SFO kết nối với thỏa thuận đầu tư
SPV Holdings: Thông qua SPV bên thứ ba để nắm giữ tài sản và kiểm soát quyền biểu quyết
Người thụ hưởng tín thác: Thiết lập tín thác để nắm giữ Token hoặc cổ phần thông qua văn phòng gia đình, thuận tiện cho việc tối ưu hóa thuế và lập kế hoạch liên thế hệ.
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ để xác định danh tính phù hợp theo hệ thống pháp luật của địa phương dự án, nhằm tránh bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu hình cho văn phòng gia đình bao gồm:
RWA (Tài sản Thế giới Thực): như trái phiếu token hóa, bất động sản, thỏa thuận chia sẻ thu nhập, v.v.
Quỹ cấu trúc: như Token lợi nhuận, giao thức tái thế chấp, chứng nhận lợi nhuận, v.v.
Tài sản quyền lợi: như Token trái phiếu chuyển đổi, Token chia cổ tức, Token quản trị DAO, v.v.
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án thuần túy đầu cơ "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế thoát".
thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống là sự không chắc chắn về nhịp độ. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để cấu hình:
Thiết lập "thời gian khóa chấp nhận được" và cửa sổ thoát
Thiết kế cơ chế "phát hành theo giai đoạn", giải ngân vốn dựa trên tiến độ dự án
Cấu hình bể "tái đầu tư lợi nhuận", để bổ sung đầu tư vào các dự án chất lượng.
Xác định nhịp điệu khai báo thuế, thiết lập cơ chế báo cáo và kiểm toán
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Gia đình văn phòng cao cấp không chỉ là nhà đầu tư:
Trong dự án RWA, có thể đảm nhiệm các vai trò như kiểm toán, đại diện quản trị, người lưu ký, v.v.
Trong DAO, có thể tham gia quản trị thông qua việc staking token, cấu hình "ví chiến lược" để bỏ phiếu
Trong giao thức trên chuỗi, có thể được nhúng vào quy trình hợp tác như LP dài hạn, người ủy thác, đối tác sinh thái.
Loại "đầu tư tích hợp" này không chỉ có thể tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận, mà còn dễ dàng hình thành lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên để tránh
Trong bối cảnh Web3 đang bước vào giai đoạn sâu hơn, chìa khóa của việc đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với danh nghĩa, cách thức nào". Văn phòng gia đình chính là một cấu trúc có thể chứa đựng khả năng quản trị lâu dài, cấu hình danh tính hợp pháp và lộ trình lưu chuyển tài sản. Nó giúp nhà đầu tư không chỉ trở thành người đặt cược, mà còn là nhà thiết kế cấu trúc, người tham gia quản trị và người tích lũy giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường dễ rơi vào những sai lầm sau:
Xem văn phòng gia đình như một chiếc áo khoác: chỉ thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận của ngân hàng và cơ quan quản lý.
Thiếu khả năng quản trị đầu tư: chỉ thiết lập tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, dẫn đến việc đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Mù quáng theo đuổi lợi nhuận, bỏ qua ranh giới tuân thủ: Tham gia "dự án phân chia lợi nhuận không có giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản hoặc bị phạt.
Do đó, khuyến nghị sau khi thành lập văn phòng gia đình, ít nhất nên hình thành các cơ chế sau:
Đánh giá và phân tích kế hoạch đầu tư hàng năm
Cơ chế kiểm tra và kiểm toán tuân thủ rõ ràng
Đội ngũ chuyên nghiệp được trang bị và hỗ trợ tư vấn pháp lý liên tục
Cuối cùng, cần nhấn mạnh rằng văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn đủ lớn, ý muốn đầu tư lâu dài và nguồn lực hợp tác chuyên nghiệp để thực sự phát huy tác dụng. Quyết định có nên áp dụng con đường văn phòng gia đình hay không không nằm ở "tôi có đủ tiền hay không", mà nằm ở "tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị tài sản xuyên thời gian hay không".
Nếu câu trả lời là có, thì văn phòng gia đình không chỉ là nơi chứa đựng tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GasFeeTears
· 08-13 04:56
Thế hệ đầu tiên của đồ ngốc đã thua lỗ hết rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
PhantomMiner
· 08-13 04:50
Có tiền thật tốt, bán lẻ đầu tư khó khăn quá.
Xem bản gốcTrả lời0
DecentralizeMe
· 08-13 04:49
Cũng không phải là những người giàu có xem những thứ này làm gì.
Hướng dẫn đầu tư Web3 cho văn phòng gia đình: Thiết kế cấu trúc và chiến lược phân bổ tài sản
Hướng dẫn đầu tư Web3: Văn phòng gia đình nên phân bổ tài sản mã hóa như thế nào?
Gần đây, văn phòng gia đình từ những người quản lý tài sản độc quyền trong tầng lớp tinh hoa, dần dần trở thành trung tâm quản lý tài sản cho nhóm người có giá trị tài sản cao. Với sự nổi lên của các con đường đầu tư mới như Web3 và RWA, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu suy nghĩ: liệu họ có phù hợp để tham gia các lĩnh vực này thông qua văn phòng gia đình? Làm thế nào để xây dựng cấu trúc phù hợp? Đối mặt với sự biến động cao và tính phức tạp của thế giới mã hóa, họ nên xây dựng chiến lược phân bổ ra sao?
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, đào sâu thảo luận về cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, tập trung trả lời ba câu hỏi quan trọng sau:
Ai phù hợp với con đường văn phòng gia đình?
Không phải ai cũng cần thành lập văn phòng gia đình, vì chức năng cốt lõi của nó là phục vụ cho việc quản lý tài sản phức tạp.
Nếu tài sản của bạn tương đối tập trung, tần suất giao dịch thấp, và con đường đầu tư đơn giản (như sản phẩm thu nhập cố định, bất động sản, quỹ trong nước, v.v.), thì khả năng quản trị của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu thực tế của bạn, mà ngược lại sẽ dẫn đến cấu trúc cồng kềnh, chi phí tăng cao.
Tuy nhiên, nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình có thể là lựa chọn tốt nhất để đồng thời đảm bảo tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn và cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư vượt quá mười triệu nhân dân tệ, trải rộng qua các lĩnh vực như cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản số, v.v., liên quan đến các loại tiền tệ, tài khoản và thực thể nắm giữ khác nhau.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm nhưng không giới hạn ở di cư ra nước ngoài, thành lập công ty offshore, tình trạng cư dân thuế không phải là người Trung Quốc, cũng như đầu tư ra nước ngoài, lập kế hoạch danh tính, phân bố toàn cầu của các thành viên trong gia đình và các tình huống khác.
Ưu tiên đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong lĩnh vực Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận thu nhập, cổ phần hóa Token, ngày càng chỉ mở cho "nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc tổ chức.
Cần có khả năng quản lý tài sản lâu dài: Hy vọng thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa qua các thế hệ, duy trì ý chí của gia đình, hoặc tham gia vào các dự án tài sản lâu dài như RWA cần trải qua "giai đoạn xây dựng + giai đoạn vận hành + giai đoạn thoái vốn."
Những đặc điểm chung của các nhóm người này là: phân bổ tài sản không phải để theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua các chu kỳ kinh tế; đầu tư không phải là đầu cơ điểm đơn lẻ, mà là tham gia có cấu trúc vào toàn bộ hệ sinh thái ngành. Trong bối cảnh này, cấu trúc quản trị của văn phòng gia đình không còn là biểu tượng của địa vị, mà là một công cụ quản lý tài sản thực tiễn.
Làm thế nào để xây dựng một văn phòng gia đình thực tiễn?
Cấu trúc của văn phòng gia đình không phải là một khuôn mẫu cố định, nhiệm vụ cốt lõi của nó là giải quyết các vấn đề thực tế. Nhiều người hiểu rằng văn phòng gia đình bắt đầu từ việc mua một gói dịch vụ từ các quỹ tín thác, công ty luật hoặc công ty FO chuyên nghiệp. Tuy nhiên, một văn phòng gia đình thực sự hiệu quả phải được tùy chỉnh dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư.
Trong bối cảnh Web3, một văn phòng gia đình thực tiễn ít nhất cần giải quyết bốn vấn đề sau:
1. Xác định mục đích rõ ràng
Xác định là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới, hay để có đủ điều kiện đầu tư vào các dự án cụ thể, hoặc là để lập kế hoạch cho thế hệ tiếp theo về danh mục tài sản mã hóa. Mục đích rõ ràng là cơ sở cho thiết kế cấu trúc và phân bổ tài nguyên.
2. Chọn loại phù hợp
3. Kiến trúc và thiết kế pháp lý
Một cấu trúc văn phòng gia đình điển hình thường bao gồm:
4. Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp
Ngoài vốn, cần phải trang bị các chuyên gia như luật sư, chuyên gia thuế, kế toán và tư vấn kỹ thuật để đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ quy định và đầu tư diễn ra suôn sẻ. Nhiều văn phòng gia đình lựa chọn thành lập thực thể tại Singapore, đồng thời thiết lập đội ngũ hợp tác tài chính trong nước, hình thành mô hình hoạt động "nội ngoại liên động".
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Khi chúng ta nói về "tham gia Web3 thông qua văn phòng gia đình", không chỉ đơn thuần là đổi một tài khoản để đầu tư vào dự án, mà là định nghĩa lại vai trò, con đường và chiến lược của bạn. Rõ ràng cấu trúc chỉ là điểm khởi đầu, cái cốt lõi thực sự nằm ở "cách đầu tư".
Đầu tư Web3 có những đặc điểm như biến động cao, rào cản công nghệ cao và quy định thay đổi, cần phải được xử lý thông qua "thiết kế có cấu trúc".
Thiết lập danh tính đầu tư
Web3 dự án kết nối danh tính thường bao gồm:
Đề nghị các văn phòng gia đình hợp tác với các công ty luật và cơ quan tuân thủ để xác định danh tính phù hợp theo hệ thống pháp luật của địa phương dự án, nhằm tránh bỏ lỡ cơ hội đầu tư do "không có chủ thể đủ điều kiện".
khớp loại tài sản
Các loại tài sản Web3 phù hợp để cấu hình cho văn phòng gia đình bao gồm:
Không khuyến nghị tham gia với tỷ lệ lớn vào các dự án thuần túy đầu cơ "không có tài sản thực hỗ trợ, không có cấu trúc quản trị, không có cơ chế thoát".
thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro
Sự khác biệt lớn nhất giữa đầu tư Web3 và PE/VC truyền thống là sự không chắc chắn về nhịp độ. Các văn phòng gia đình nên tham khảo các cơ chế sau để cấu hình:
Tham gia quản trị và hợp tác sâu
Gia đình văn phòng cao cấp không chỉ là nhà đầu tư:
Loại "đầu tư tích hợp" này không chỉ có thể tăng cường tính chắc chắn của lợi nhuận, mà còn dễ dàng hình thành lợi thế thông tin và cơ hội tái đầu tư.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên để tránh
Trong bối cảnh Web3 đang bước vào giai đoạn sâu hơn, chìa khóa của việc đầu tư không còn là "có thể đầu tư hay không", mà là "đầu tư với danh nghĩa, cách thức nào". Văn phòng gia đình chính là một cấu trúc có thể chứa đựng khả năng quản trị lâu dài, cấu hình danh tính hợp pháp và lộ trình lưu chuyển tài sản. Nó giúp nhà đầu tư không chỉ trở thành người đặt cược, mà còn là nhà thiết kế cấu trúc, người tham gia quản trị và người tích lũy giá trị.
Tuy nhiên, nhiều văn phòng gia đình mới thành lập khi tiếp xúc với Web3 thường dễ rơi vào những sai lầm sau:
Xem văn phòng gia đình như một chiếc áo khoác: chỉ thành lập công ty nhưng không có lộ trình tuân thủ, không có dòng tài chính, không có công bố thuế, cuối cùng khó có thể nhận được sự công nhận của ngân hàng và cơ quan quản lý.
Thiếu khả năng quản trị đầu tư: chỉ thiết lập tài khoản pháp nhân, nhưng không có ngân sách và cơ chế phân bổ lại, dẫn đến việc đầu tư không thể được theo dõi và điều chỉnh hiệu quả.
Mù quáng theo đuổi lợi nhuận, bỏ qua ranh giới tuân thủ: Tham gia "dự án phân chia lợi nhuận không có giấy phép", một khi cơ quan quản lý can thiệp, có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản hoặc bị phạt.
Do đó, khuyến nghị sau khi thành lập văn phòng gia đình, ít nhất nên hình thành các cơ chế sau:
Cuối cùng, cần nhấn mạnh rằng văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người. Nó cần phải phù hợp với quy mô vốn đủ lớn, ý muốn đầu tư lâu dài và nguồn lực hợp tác chuyên nghiệp để thực sự phát huy tác dụng. Quyết định có nên áp dụng con đường văn phòng gia đình hay không không nằm ở "tôi có đủ tiền hay không", mà nằm ở "tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị tài sản xuyên thời gian hay không".
Nếu câu trả lời là có, thì văn phòng gia đình không chỉ là nơi chứa đựng tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài của bạn để tham gia vào đầu tư cấu trúc Web3.